Легитимные средства стейблкоинов заморожены без предупреждения из‑за недостаточной точности систем комплаенса

По словам Яна Филиппа Фритше, сооснователя Bermuda — решения для конфиденциального комплаенса по Ethereum, в интервью для Bitcoin.com News на этой неделе, эмитенты стейблкоинов часто не имеют нужных инструментов, чтобы с точностью замораживать только незаконные активы. В результате законопослушные пользователи могут столкнуться с ограничением средств без предупреждения и без обвинений в неправомерных действиях.

Фритше отметил, что системы комплаенса нередко полагаются на ошибочные эвристики для выявления незаконного поведения, из‑за чего происходит некорректная маркировка легитимной активности. Особенно под риском находятся начинающие трейдеры и опытные ветераны, поскольку торговые паттерны обеих групп могут выглядеть необычно для автоматизированных систем мониторинга. Пользователи обычно не получают предварительного предупреждения перед заморозкой, а даже после того, как это произошло, восстановление требует добиваться судебной защиты — утомительного процесса.