В четверг правительство Ирландии запустило новое Национальное оценивание рисков и 30-пунктный план действий, нацеленный на угрозы отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения. Инициатива называет злоупотребление криптоактивами одним из нескольких развивающихся рисков финансовых преступлений, с которыми сталкивается страна. Заместитель премьер-министра (Tánaiste) и министр финансов Саймон Харрис, а также министр юстиции Джим О’Каллаган объявили о мерах, которые включают усиленные гарантии для криптоактивов и цифровых финансов. Оценивание направлено на укрепление ирландской системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма перед проведением взаимного оценивания в 2028 году со стороны FATF — глобального органа по установлению стандартов контроля по ПОД/ФТ.
Ирландия устанавливает отраслевой стандарт для проверки источника средств в криптоиндустрии
Министерство финансов определило усиленные меры защиты в отношении криптоактивов и цифровых финансов как ключевые положения в плане действий. Самая конкретная криптомера поручает Регуляторному органу по азартным играм Ирландии установить отраслевой стандарт для принятия крипто-связанных активностей в качестве источника средств. Стандарт потребует, чтобы компании проводили надлежащую комплексную проверку и подтверждали, что деньги являются законными. Мера запланирована на второй квартал 2027 года.
Стандарт призван гарантировать, что средства, поступающие в регулируемые бизнесы, будут происходить из законных источников — в рамках более широкого ужесточения контроля как в сфере криптовалют, так и азартных игр. Отдельно Центральному банку поручено выстроить системное понимание того, как новые технологии, включая ИИ, создают как новые уязвимости, так и новые инструменты для работы по противодействию отмыванию денег.
Правительство расширяет полномочия по ПОД и надзор за азартными играми
Более широкий план дает надзорным органам по ПОД новые полномочия по наложению штрафов. Он делает клубы для азартных игр для частных членов подлежащими обязательному лицензированию и вводит правило «замкнутого контура», при котором выплаты по азартным играм возвращаются на исходный счет депозита. План повышает прозрачность в отношении структуры собственности компаний и создает рамочную основу для проведения расследований по отмыванию денег наряду с проверками по налогам и акцизам.
Приложенное оценивание рисков оценило общую угрозу отмывания денег в Ирландии как умеренную, а угрозу финансирования терроризма — как низкую. В оценивании отмечалось, что преступные сети все чаще объединяют традиционные методы, основанные на наличных, с цифровыми инновациями, включая криптоактивы, сети «денежных мулов» и сложные техники многоступенчатого сокрытия.
Чиновники указывают на преступное использование технологий и трансграничные операции
Преступники становятся все более искушенными, используя технологии, действуя через границы и быстро адаптируясь к изменениям, заявил Саймон Харрис на запуске. Он добавил, что правительство не может стоять на месте перед этими угрозами. Харрис подчеркнул, что финансовые преступления не обходятся без жертв: он указал на то, что пожилые люди теряют сбережения, семьи становятся жертвами мошенничества, а сообщества страдают от преступной деятельности.
Джим О’Каллаган назвал план практичной дорожной картой, чтобы сохранять эффективность, соразмерность и пригодность ответа Ирландии. Он сказал, что план будет реализован при участии An Garda Síochána, Revenue, Центрального банка и других регуляторов.
Бюро по расследованию преступных активов взломало биткоин-кошелек в деле о мартовской конфискации
Повышенное внимание следует за громкими криптослучаями на ирландской территории. В марте Бюро по расследованию преступных активов взломало один из 12 биткоин-кошельков, связанных с осужденным дилером наркотиков. Кошелек входил в добычу объемом 6 000 BTC, конфискованную в 2019 году, которая с тех пор выросла примерно до $383 миллиона.
Вопросы и ответы
Что Ирландия объявила в четверг относительно криптоактивов?
В четверг правительство Ирландии запустило новое Национальное оценивание рисков и 30-пунктный план действий. В нем злоупотребление криптоактивами названо развивающейся угрозой финансовых преступлений. План включает усиленные меры защиты вокруг криптоактивов и цифровых финансов, при этом Регуляторному органу по азартным играм Ирландии поручено установить отраслевой стандарт для принятия крипто-связанных активностей в качестве источника средств ко второму кварталу 2027 года.
Почему Ирландия внедряет новые меры защиты в криптосфере?
Правительство стремится противостоять все более сложным угрозам финансовых преступлений, включая использование преступниками новых технологий и трансграничных операций. Чиновники Саймон Харрис и Джим О’Каллаган заявили, что меры разработаны для защиты жертв — таких как пожилые люди, теряющие сбережения, и семьи, которых обманывают мошенники, — при этом обеспечивая, чтобы оборона Ирландии шла в ногу с развивающимися методами преступников до взаимного оценивания FATF в 2028 году.
