Полиция Гонконга через платформу «守网者» раскрыла случай романтического мошенничества в сети, приведшего к разовой потере более 2 млн гонконгских долларов за прошлую неделю. Мошенники отслеживали в Instagram женщину- потерпевшую старше пятидесяти лет, быстро выстраивали отношения любовников через флирт в комментариях, а затем, выдавая себя за «эксперта по инвестициям в криптовалюту», подстрекали с приманкой «выгодно и без потерь», заставляя потерпевшую семь раз привозить наличные в физический пункт обмена, чтобы получить USDT, после чего через электронный кошелек перевести все средства на аккаунт мошенников и исчезнуть.
Три этапа мошенничества: от флирта в Instagram до обмена наличных семь раз
Согласно информации о деле, опубликованной платформой «守网者», мошенничество разворачивалось последовательно и завершалось в три четких этапа.
Первый этап — создание эмоционального доверия: мошенник сам инициирует подписку на потерпевшую в Instagram, используя комментарии под публикациями, чтобы засыпать теплыми вопросами и быстро начать общение. Необычно быстрый темп позволяет установить отношения как у пары, в результате чего потерпевшая не замечает, как теряет настороженность.
Второй этап — внедрение инвестиционной ловушки: после того как отношения укрепляются, мошенник лишь тогда заявляет, что он «эксперт по инвестициям в криптовалюту», и использует инвестиционный проект с приманкой «выгодно и без потерь»; он требует, чтобы потерпевшая сначала перевела 40k гонконгских долларов как «сбор за оформление аккаунта инвестиционного сайта», тем самым прокладывая путь для последующего крупного мошенничества.
Третий этап — обмен монет с закрытием позиций по частям: мошенник подводит потерпевшую к тому, чтобы семь раз привезти наличные в физический пункт обмена, где гонконгские доллары меняют на USDT, после чего через электронный кошелек переводят на счет мошенника. Как только деньги оказываются у мошенника, он сразу же исчезает; в общей сложности потерпевшая лишается более 2 млн гонконгских долларов.
Шесть предупреждающих сигналов, чтобы распознать этот тип мошенничества
Этот комплексный тип мошенничества «роман в сети + инвестиции в криптовалюту» в Гонконге в последние годы продолжает появляться; полиция «守网者» собрала распространенные признаки мошенничества, чтобы помочь гражданам распознавать его:
Незнакомец сам инициирует флирт в соцсетях и быстро накаляет отношения: скорость формирования эмоциональной связи аномально высокая; часто это задел, с которого мошенничество переходит к следующему этапу
Выдает себя за «инвестиционного эксперта» и утверждает «выгодно и без потерь»: любые заявления об инвестировании с нулевым риском и гарантированной прибылью серьезно не соответствуют реальным характеристикам рынка
Просит доставить наличные в физический пункт обмена, чтобы получить криптовалюту: легальным инвестиционным платформам не нужно, чтобы пользователи самостоятельно обменивали монеты, а затем переводили деньги
Операции в несколько приемов с небольшими суммами, постепенно увеличивая размер: прием «варить лягушку в теплой воде» направлен на снижение психологической настороженности при каждой операции и предотвращение подозрений, которые вызывает разовая крупная сумма
Перевод через личный электронный кошелек, а не через аккаунты официальных платформ: у официальных инвестиционных платформ в сфере криптовалют прослеживаемость потоков средств проверяется внутри платформы; они не требуют частных переводов
Рекомендации полиции и руководство по использованию средств против мошенничества
Полиция Гонконга напоминает гражданам: если человек для знакомств в интернете под любым предлогом требует перевода средств, особенно когда дело касается обмена криптовалюты, нужно немедленно остановиться и спокойно все обдумать. «Сначала остановиться, потом подумать» — это ключевая рекомендация полиции.
Граждане могут пользоваться на сайте «守网者» сервисом «防騙視伏器» или скачать приложение «防騙視伏 App», вводить подозрительные URL-адреса или аккаунты для проверки и оценивать, есть ли у человека для знакомств или инвестиционной платформы записи о мошенничестве.
Частые вопросы
В чем заключается ключевая схема мошенничества с романом в сети и инвестициями в криптовалюту?
Этот тип мошенничества сочетает два приема: мошенничество на романтической почве в интернете и фальшивые инвестиции в криптовалюту. Мошенники сначала формируют эмоциональное доверие через соцмедиа, а затем, выступая «инвестиционным экспертом», направляют жертву к вложению средств. Жертвы обычно понимают, что их обманули, только после нескольких переводов, а средства уже через каналы криптовалюты трудно вернуть.
Почему мошенники требуют, чтобы жертва обменяла на USDT и затем перевела, а не сделала прямой банковский перевод?
USDT — это стейблкоин, привязанный к доллару США; его можно быстро переводить по сети блокчейн на несколько адресов кошельков. Мошенники через многоступенчатые переводы повышают сложность отслеживания средств. По сравнению с банковским переводом операции с криптовалютой обычно невозможно отменить, что дает мошенникам возможность быстро переводить средства и скрывать их.
Как проверить подлинность инвестиционной платформы по криптовалюте?
Можно ввести URL платформы в «防騙視伏器» на «守网者» для проверки. При выборе платформы для торговли криптовалютой следует удостовериться, что у платформы есть официальная лицензия, выданная органом регулирования, и что все операции со средствами выполняются в системах платформы. Любые указания, которые требуют от пользователя самостоятельно обменять монеты, а затем переводить через внешние каналы, следует считать высокосигнальным признаком мошенничества.
