Citibank продвигает «банкизацию биткоина»: стремится запустить в этом году «корпоративное хранение» и «кросс-активное залоговое обеспечение» услуги

Автор: Kurumi, Крипто-город

Центральные финансовые гиганты в цифровой трансформации: Citigroup продвигает банковскую интеграцию биткоина
Глобальный финансовый конгломерат Citigroup активно расширяет свою деятельность в области цифровых активов, планируя глубоко интегрировать биткоин в свою обширную традиционную финансовую систему. Согласно информации, предоставленной руководителем отдела разработки цифровых активов в Citigroup Nisha Surendran на мероприятии Strategy World, организованном компанией Strategy, службой по управлению казначейскими резервами биткоинов, в этом году, Citigroup усердно работает над созданием инфраструктуры, чтобы сделать биткоин «банкируемым» (Bankable).
Эта инициатива не возникла спонтанно; гигант банковской индустрии, управляющий активами на сумму около 2,5 триллионов долларов, уже более трех лет ведет работу за кулисами. Руководитель глобальных партнерств и инноваций в Citigroup Biswarup Chatterjee отметил, что разработка и тестирование соответствующей технологической архитектуры начались еще в 2021 году, что свидетельствует о осторожности и дальновидности банка в выходе на рынок криптовалют.
Эта новая инфраструктура должна быть завершена к концу 2024 года, а теперь официально объявлено, что 2026 год станет стартовым годом для запуска институциональных криптосервисов хранения. Стратегическая цель Citigroup — использовать свою глубокую базу, накопленную в более чем 220 платежных сетях по всему миру, для соединения существующей традиционной системы активов с технологией блокчейн.
Nisha Surendran подчеркнула, что приоритетом Citigroup является предоставление основных функций хранения и обеспечения безопасности, включая систему управления ключами корпоративного уровня и усиленную инфраструктуру кошельков.
По мере роста спроса клиентов на публичные блокчейны (Public Chains), Citigroup переходит от сосредоточенности на частных цепочках к более открытому подключению к блокчейнам, стремясь проложить для биткоина отдельный зеленый канал в рамках традиционного депозитарного сектора, объем которого достигает 30 триллионов долларов.

Устранение операционных трений и бесшовная интеграция цифровых активов в существующую финансовую систему
Для многих крупных традиционных институтов основным препятствием входа в индустрию криптовалют является сложность базовых технологий. Решением Citigroup стало использование существующих командных каналов, таких как сообщения Swift и API, для маршрутизации (Routing) транзакций биткоина. Такой подход искусно скрывает сложные детали работы блокчейна, позволяя корпоративным клиентам управлять цифровыми активами так же легко, как и традиционными ценными бумагами, без необходимости самостоятельно обрабатывать нераспределенные транзакционные выходы (UTXO) или управлять адресами.
Nisha Surendran отметила, что эта услуга предназначена для снижения операционных барьеров для институтов, укрепления финансовой безопасности через сегрегацию хранения (Custody Segregation), а также для обеспечения гармоничного сосуществования криптоактивов и традиционных активов в рамках одного и того же аккаунта.
В области соответствия нормативам и отчетности Citigroup планирует напрямую интегрировать биткоиновые позиции в существующие налоговые рабочие процессы и каналы отчетности. Это позволит институциональным инвесторам управлять цифровыми активами наряду с акциями и облигациями в единой учетной системе. Такой «односторонний» подход к структуре счетов не только повышает операционную эффективность, но и соответствует строгим требованиям регуляторов по прозрачности и управлению рисками.
Модель хранения, которую планирует использовать Citigroup, будет сочетать собственные запатентованные технологии и сотрудничество с внешними партнерами, чтобы обеспечить уровень риска, сопоставимый с традиционными ценными бумагами. Такой подход — внедрение «новых активов» в «зрелую инфраструктуру» — считается ключевым шагом для привлечения консервативных инвесторов, делая биткоин неотъемлемой частью финансовой системы, а не изолированным объектом вне ее.

Межактивное залоговое обеспечение и круглосуточное расчетное обслуживание: новые стандарты для институциональных активов
Помимо базовых функций хранения и расчетов, Citigroup также сосредоточена на повышении капитальной эффективности за счет цифровых активов. Nisha Surendran особо подчеркнула потенциал «межактивного маржинального обеспечения» (Cross-margining), которое позволит клиентам использовать биткоин в качестве залога в рамках одного основного депозитарного счета для взаимодействия с государственными облигациями или токенизированными денежными фондами на Ethereum. Эта гибкая возможность перераспределения активов очень привлекательна в текущих условиях традиционной финансовой среды, особенно с учетом популярности спотовых ETF на биткоин, что вызывает беспрецедентный спрос со стороны институциональных инвесторов на включение цифровых активов в портфельные стратегии.
Видение Citigroup выходит за рамки простого хранения биткоинов. Банк активно исследует применение стейблкоинов (Stablecoins) и депозитных токенов (Deposit Tokens), рассматривая их как важные инструменты для современных трансграничных платежей и обеспечения круглосуточного движения капитала. Nisha Surendran признала, что следующая волна внедрения цифровых активов не будет исходить от существующих крипто-энтузиастов, а от тех традиционных финансовых институтов, которые жаждут работать с такими активами, но из-за новизны технологий и неопределенности опасаются делать шаги. Интегрируя биткоин в существующую банковскую систему, Citigroup не только предлагает новый продукт, но и закладывает стандарты для глобальной адаптации цифровых активов, делая криптовалюту неотъемлемой частью институциональных портфелей.