Заместитель управляющего Банка Сентрального банка Филиппин Эльмор Капулэ раскритиковал в среду, 22 июля, законы Филиппин о банковской тайне: он сослался на то, что в запросах суда по процедуре импичмента Сената в отношении финансовых документов вице-президента Сары Дутерте исключались вклады в иностранной валюте. Капулэ выразил недовольство тем, что счета — функциональные единицы по депозитам в иностранной валюте остаются защищёнными даже в рамках разбирательства об импичменте: по его словам, следователи не могут получить доступ к депозитам FCDU, несмотря на судебный приказ открыть банковские вклады. Повестки, одобренные Сенатом в понедельник, 20 июля, запрашивали банковские и данные Совета по борьбе с отмыванием денег для Дутерте, её мужа Манасеса Карпио и связанных компаний — в рамках статьи об импичменте, которая обвиняет Дутерте в накоплении необъяснимого богатства. Закон о депозитах в иностранной валюте обеспечивает более жёсткую защиту, чем Закон о банковской тайне, и не содержит исключения для случаев импичмента.
Судебные повестки Сената исключают депозиты в иностранной валюте в понедельник, 20 июля
Суд по процедуре импичмента Сената одобрил в понедельник, 20 июля, повестки для получения банковских и данных Совета по борьбе с отмыванием денег, касающихся вице-президента Сары Дутерте, её мужа Манасеса Карпио и нескольких связанных компаний. Прокуратура добивалась этих данных, чтобы установить финансовую базовую линию, которую можно будет сопоставить с заявленными парой доходами, активами, обязательствами и деловыми интересами. Запрос сделан в рамках статьи об импичменте, обвиняющей Дутерте в накоплении необъяснимого богатства.
Суд исключил долларовые счета пары из повесток, поскольку депозиты в иностранной валюте пользуются более строгой защитой по Закону о депозитах в иностранной валюте, чем песо-счета по Закону о банковской тайне. Закон о банковской тайне прямо разрешает банковские запросы в делах об импичменте. Закон о депозитах в иностранной валюте не содержит такого же исключения и требует письменного разрешения вкладчика, прежде чем счёт может быть проверен.
«На днях суд по процедуре импичмента вынес решение открыть банковские вклады. Но, как оказалось, открыть депозиты FCDU нельзя», — заявил Капулэ во время подписания соглашения об обмене информацией между BSP и Министерством юстиции. FCDU — это счета в рамках депозитов в иностранной валюте, которые обычно номинированы в долларах США и других иностранных валютах.
Капулэ вспоминает ранний опыт по делу о коррупции в правительстве
Капулэ — один из самых старших юридических должностных лиц BSP. До того как стать заместителем управляющего, он работал генеральным юрисконсультом центрального банка и провёл годы, занимаясь банковским законодательством и реформами финансового сектора. Он также был тесно вовлечён в разработку Закона о борьбе с финансовым мошенничеством (AFASA), который создал новые полномочия для отслеживания денег, используемых в схемах и «мани-муллинге».
Капулэ вспомнил, что одно из первых дел, с которыми он сталкивался в правительстве, касалось госкорпорации, которая переводила средства на частный счёт на пике революции EDSA. Он заявил, что утверждал: властям следует разрешить проверку счёта, поскольку деньги, внесённые на него, сами по себе являлись предметом судебного спора. Понадобился примерно год, чтобы добиться благоприятного решения.
«Как оказалось, средства перевели за год до этого», — сказал Капулэ. «Так что что мы делаем сейчас? Нам нужно проследить. По сути, это уже мёртвое. Это мой первый опыт с секретностью. Её могут использовать преступники. 35 лет спустя можно сказать, что банковская тайна всё ещё живёт и здравствует».
Капулэ также раскритиковал подход к банковской тайне в Законе о борьбе с отмыванием денег. «Когда другие юрисдикции видят это, они говорят мне: “Вы шутите? Банковская тайна — и отмывание денег в одном законе?”», — сказал он.
Капулэ не утверждал, что Дутерте держит нераскрытые депозиты в иностранной валюте или что на каких-либо счетах находятся незаконно полученные средства. AFASA — новый закон, в разработке которого он участвовал, — предусматривает узкое исключение. В расследованиях финансовых мошенничеств и «мани-муллинга» назначенный должностной сотрудник BSP может запрашивать информацию по счетам, включая депозиты в иностранной валюте, чтобы отслеживать оспариваемые средства и помогать в построении дел. Капулэ отметил, что это даёт должностному лицу BSP полномочие проверять счета в иностранной валюте, «которые суд по процедуре импичмента сделать не может». Однако это полномочие применяется только при подозрениях в нарушениях AFASA.
BSP уточняет, что напрямую не участвует в процессе повесток
Генеральный юрисконсульт BSP Роберто Фигероа уточнил, что центральный банк не является получателем повесток и не будет указывать банкам, как отвечать. «Пока что мы не получали никакой повестки», — сказал Фигероа Rappler на полях мероприятия.
Повестки направлялись отдельным банкам, оставляя их собственным юридическим командам определить, как отвечать, включая то, нужно ли выполнять запрос, заявлять возражения или добиваться разъяснений у суда по процедуре импичмента. «Это для их собственных юридических консультантов — решать, что они будут делать: будут ли они выполнять повестку или нет», — сказал Фигероа.
Он также подчеркнул, что Совет по борьбе с отмыванием денег, который был отдельно обязан представить финансовые документы, институционально обособлен от BSP. «Я знаю, что упоминался AMLC», — сказал он. «Но, опять же, это AMLC — значит, это не BSP». Хотя председателем AMLC также является глава BSP Эли Ремолона-младший, сам совет — это отдельное государственное учреждение с собственными предусмотренными законом полномочиями, процедурами и требованиями конфиденциальности.
Часто задаваемые вопросы
Что одобрил суд по процедуре импичмента Сената в понедельник, 20 июля?
Суд по процедуре импичмента Сената одобрил в понедельник, 20 июля, повестки для получения банковских и данных Совета по борьбе с отмыванием денег, касающихся вице-президента Сары Дутерте, её мужа Манасеса Карпио и нескольких связанных компаний. Повестки были частью статьи об импичменте, обвиняющей Дутерте в накоплении необъяснимого богатства.
Почему депозиты в иностранной валюте исключили из повесток?
Депозиты в иностранной валюте исключили, потому что Закон о депозитах в иностранной валюте обеспечивает более строгую защиту, чем Закон о банковской тайне, и не содержит исключения для случаев импичмента. Закон требует письменного разрешения вкладчика, прежде чем счёт может быть проверен, тогда как Закон о банковской тайне прямо разрешает банковские запросы в делах об импичменте.
Какую роль BSP играет в ответе на повестки?
Генеральный юрисконсульт BSP Роберто Фигероа уточнил, что центральный банк не получил никаких повесток и не будет указывать банкам, как отвечать. Повестки были направлены отдельным банкам, поэтому их собственные юридические команды должны определить, как отвечать.
