Бинанс Австралия оштрафована на $6,9 млн после того, как инвесторы потеряли миллионы на деривативах

Вкратце

• Федеральный суд Австралии приказал Binance Australia Derivatives выплатить штраф в размере 6,9 миллиона долларов США за допуск неправильно классифицированных пользователей к высокорисковым продуктам.
• В общей сложности 524 розничных инвестора были неправильно классифицированы как оптовые клиенты с июля 2022 года по апрель 2023 года, что привело к убыткам в торговле примерно в 6 миллионов долларов.
• Binance признала, что разрешала клиентам бесконечное количество попыток пройти тест с множественным выбором, чтобы квалифицироваться как опытные инвесторы.

Федеральный суд Австралии приказал компании Oztures Trading Pty Ltd, торгующей под брендом Binance Australia Derivatives, выплатить штраф в размере 10 миллионов австралийских долларов (около 6,9 миллиона долларов США) после того, как биржа признала, что подвергла 524 розничных инвестора высокорисковым продуктам крипто деривативов без необходимых потребительских защит.
Неправильная классификация произошла с июля 2022 года по апрель 2023 года, при этом Binance признала наличие недостатков в процессе регистрации клиентов, что позволило розничным клиентам делать неограниченное количество попыток пройти тест с множественным выбором до достижения проходного балла для квалификации как опытные инвесторы, согласно заявлению ASIC.
Группа неправильно классифицированных клиентов понесла убытки в размере 8,66 миллиона австралийских долларов (около 6 миллионов долларов) и заплатила 3,89 миллиона австралийских долларов (2,67 миллиона долларов) в виде сборов. Из 524 неправильно классифицированных клиентов 460 были ошибочно классифицированы как соответствующие тесту на опытного инвестора (Sophisticated Investor Test), 33 — как соответствующие тесту на индивидуальное богатство (Individual Wealth Test), 26 — как профессиональные инвесторы, 4 — как связанные корпоративные структуры (Related Body Corporate), и 1 — как соответствующий тесту на крупный бизнес (Large Business Test).

В одном из примеров Binance оценил индивидуального клиента как профессионального инвестора исключительно на основе его утверждения о том, что он является "освобожденным государственным органом", без надлежащей проверки.

"Binance не смогла установить основные проверки соблюдения и ошибочно одобрила сотни заявок на сложные продукты для оптовых инвесторов", — сказал председатель ASIC Джо Лонго в заявлении. "Недостатки Binance оставили более 85% их австралийской клиентской базы подверженными высокорисковым продуктам, к которым они никогда не должны были иметь доступ, и без важных потребительских защит или прав, что стоило розничным инвесторам миллионов."
Судья Мошинский также приказал Binance покрыть расходы ASIC, при этом штраф добавляется к примерно 13,1 миллиона австралийских долларов компенсации, уже выплаченной пострадавшим клиентам в 2023 году.

"Проблема была самостоятельно выявлена, сообщена в ASIC и полностью исправлена в 2023 году, при этом пострадавшим пользователям было компенсировано около 13 миллионов австралийских долларов. Oztures прекратила свою деятельность по деривативам и добровольно вернула свой AFSL в 2023 году", — сообщил представитель Binance изданию Decrypt. "Binance Australia стремится предложить пользователям в Австралии инновационные, соответствующие требованиям и надежные продукты, одновременно способствуя ответственному росту блокчейн-экосистемы и цифровых активов страны."
Примечание редактора: Этот материал был обновлен, чтобы включить комментарий от Binance.