Сотрудник банка потерял 500 млн вон, вложившись в Leverage ETF на SK Hynix, всего через месяц использования

Сотрудник банка в Южной Корее потерял почти 500 миллионов вон за один месяц после инвестирования в SK Hynix leverage ETF, из‑за чего баланс остался на уровне 220 миллионов вон, говорится в посте на рабочем сообществе Blind. Инвестор начал с 200 миллионов вон в октябре и довёл счёт до 700 миллионов вон, инвестируя в SK Hynix и акции полупроводников, а затем в мае добавил 2x кредитное плечо и маржинальный кредит. Убытки произошли после того, как полупроводниковые акции снизились вслед за их ралли в мае. Продукты leverage ETF усиливают как рост, так и падение — в несколько раз от динамики цены базового актива.

Сотрудник банка публикует на Blind пост о потере 500 миллионов вон

Пост с заголовком «SK Hynix Leverage Ruined My Life» появился на Blind — анонимном рабочем сообществе. Автор представился сотрудником банка и рассказал, что потерял почти 500 миллионов вон от пикового значения счёта 700 миллионов вон. Остаток средств составил 220 миллионов вон. Автор написал: «По сравнению с точкой старта я всё ещё в плюсе на 10%, но я в сильнейшем стрессе. Если бы я не использовал 2x кредитное плечо, я мог бы потерять на 50% меньше». Затем он добавил: «Я проработал 10 лет и всё время терпел потери, а потом наконец почувствовал, что в этом бычьем рынке у меня появилось какое‑то богатство, но теперь мне так больно». Автор также раскрыл прежние потери в криптовалюте и акциях, а текущие чистые активы составляют примерно 250 миллионов вон.

Таймлайн инвестиций показывает старт в октябре и пик в мае

Сотрудник банка начал инвестировать 200 миллионов вон в октябре. К марту счёт вырос до 400 миллионов вон за счёт инвестиций в SK Hynix и акции полупроводниковых материалов, компонентов и оборудования. Затем инвестор развернул позицию в сторону косметики, универмагов, материалов/компонентов/оборудования и акций ESS (система хранения энергии), доведя оценку до 550 миллионов вон к маю. В мае, когда SK Hynix снова пошёл вверх, инвестор решил, что полупроводники остаются недооценёнными, и вложил 700 миллионов вон. Инвестор добавил маржинальный кредит к акциям Samsung Electronics и SK Hynix и приобрёл продукты 2x leverage. За один месяц счёт упал до 220 миллионов вон, поскольку полупроводниковые акции колебались.

Продукты с плечом удвоили убытки во время снижения

Автор заявил: «Если бы я не использовал 2x кредитное плечо, я мог бы потерять на 50% меньше». Продукты с плечом увеличивают доходность пропорционально росту цены актива, но также пропорционально усиливают убытки при падении. Структура 2x кредитного плеча увеличила потери во время снижения полупроводниковых акций, последовавшего за майским ралли.

Участники сообщества спорят о подаче убытков

Участники Blind ответили на пост комментариями, которые ставили под сомнение формулировку «сломал жизнь». Ответы включали: «В итоге это всё же прибыль, так почему говорить, что жизнь “сломана”?» и «Прибыль 10% — это не “сломанная жизнь”» и «Ты заработал 20 миллионов вон, как твоя жизнь сломана?» Один комментатор написал: «Твой пик — это не твой актив: твоя низшая точка — и есть твой актив. У акций высокая волатильность. Сколько ты зарабатываешь, когда они растут, определяется удачей, а сколько ты защищаешь, когда они падают, — это навык». Другой комментатор отметил: «Когда ты достигаешь пика, кажется, что это твои деньги» и «Пока ты не продал — это не прибыль, а кибер‑деньги». Комментарии указывали, что автор принял ранние выигрыши за собственный навык.

FAQ

Что произошло с сотрудником банка, который инвестировал в SK Hynix leverage ETF?
Сотрудник банка начал с 200 миллионов вон в октябре, довёл счёт до 700 миллионов вон, затем потерял почти 500 миллионов вон за один месяц, оставив 220 миллионов вон после инвестиций в SK Hynix 2x leverage ETF и использования маржинального кредита по акциям полупроводников.

Как продукты с плечом повлияли на инвестиционные убытки?
Инвестор использовал продукты 2x leverage, которые усиливают и рост, и падение пропорционально. Автор заявил, что без 2x кредитного плеча убытки могли бы быть на 50% ниже во время снижения полупроводниковых акций, последовавшего за майским ралли.

Как сообщество отреагировало на пост об убытке на Blind?
Участники Blind отметили, что инвестор всё равно имел общую прибыль 10% относительно стартовых вложений, и подвергли сомнению подачу «сломанная жизнь», при этом в комментариях подчёркивалось, что нереализованные значения пиков — это не реальные активы, а защита капитала во время спадов отражает инвестиционный навык.