Стратегия борьбы с мошенничеством правительства Великобритании описывает криптовалюты как «растущий риск»

Вкратце

• В новом документе «Стратегия борьбы с мошенничеством 2026–2029» правительство Великобритании подчеркнуло «растущие риски», связанные с криптовалютой.
• В отчёте отмечается, что криптовалюта всё чаще становится частью «повседневной деятельности», но указывается её роль в содействии инвестиционному мошенничеству.
• Аналитическая компания Chainalysis утверждает, что прозрачность криптовалют создала «мощное колесо», благодаря которому преступная деятельность может отслеживаться и пресекаться.

Правительство Великобритании опубликовало документ «Стратегия борьбы с мошенничеством 2026–2029», в котором выделены «растущие риски», связанные с криптовалютой. Авторы отчёта отметили, что криптовалюта теперь входит в «повседневную деятельность» наряду с социальными сетями, телекоммуникациями и цифровыми платежами. Однако, по их словам, новые технологии будут «продолжать формировать» угрозу мошенничества, указывая на роль криптовалют в содействии инвестиционному мошенничеству. Этот политический документ рассматривает мошенничество как системную угрозу и отмечает, что его преодоление потребует более скоординированных усилий правительства, полиции, частных платформ и гражданского общества. Также указаны меры, включая создание нового публично-частного Центра онлайн-преступности, расширение кампании «Стоп! Подумай! Мошенничество» и запуск службы «Сообщить о мошенничестве» в рамках государственной реакции.

Хотя в кратком изложении стратегии криптовалюта не выделена отдельной главой, аналитическая компания Chainalysis заявила, что потоки цифровых активов теперь слишком велики, чтобы рассматривать их как периферийные. В комментариях, предоставленных Decrypt, руководитель по государственной политике Chainalysis в Великобритании Джордан Вэйн отметил, что в 2025 году по всему миру «до 17 миллиардов долларов в криптовалюте было переведено на адреса, связанные с мошенничеством и афёрами», добавив, что индустриализированные мошеннические сети всё чаще используют ИИ для социальной инженерии и тактики «свиньи на убой» (pig-butchering). Вэйн заявил, что Великобритания «давно лидирует примером» в области политики против мошенничества и считает, что последняя стратегия может быть дополнена за счет интеграции аналитики блокчейна в существующие системы обмена информацией о мошенничестве, охватывающие банки, финтех-компании, телекоммуникации, онлайн-платформы и криптовалютные фирмы. Он добавил, что прозрачность криптовалют создает «мощное колесо» для борьбы с мошенничеством, предоставляя следователям возможность видеть финансовые потоки, что зачастую сложнее добиться в традиционных финансах. Тем не менее, несмотря на то, что Chainalysis подчеркнула, что прозрачность криптовалют дает следователям «видимость, которой часто лишены традиционные финансы», обсуждение инструментов конфиденциальности в криптовалютах набирает обороты: на этой неделе Казначейство США признало, что такие миксеры монет, как ранее санкционированный Tornado Cash, могут служить законным целям защиты приватности.

Криптовалютное мошенничество по всему миру Основной фактор давления, выделенный в отчёте, — география: примерно три четверти мошенничеств против граждан и бизнеса Великобритании, по данным Chainalysis, происходят из-за границы или связаны с зарубежными операциями. Вэйн отметил, что стратегию следует рассматривать как «транснациональную угрозу безопасности», а не только как внутреннюю инициативу по борьбе с мошенничеством. Отчёт подчеркнул трансграничный характер криптовалют, при этом «мультипреступные» мошеннические операции включают торговлю людьми, отмывание денег и организованную преступность, распространяясь за пределы таких центров, как Юго-Восточная Азия, Южная Америка и даже Европа. Так называемые «мошеннические комплексы» становятся всё более распространённой проблемой в Юго-Восточной Азии: Amnesty International предупреждает, что массовые побеги принудительных работников создали «гуманитарный кризис» в Камбодже. В сентябре 2025 года Управление по контролю за иностранными активами Казначейства США наложило санкции на 19 организаций в Бирме и Камбодже, а в прошлом месяце межведомственная группа по борьбе с мошенничеством, созданная в ноябре 2026 года, объявила, что изъятия и заморозки криптоактивов достигли 580 миллионов долларов.