Протокол Venus выводит золото в блокчейн с помощью XAUm и безопасности Chainlink

Venus Protocol официально объявила о листинге XAUm, своего первого реального актива, обеспеченного золотом (RWA), что стало важной вехой для рынков кредитования на BNB Chain. Этот проект, инициированный совместно с Matrixdock и закрепленный ценовыми оракулами Chainlink, позволяет пользователям впервые заложить физическое золото в качестве залога без использования синтетических обходных решений.

Стена между традиционными финансами и DeFi рушится на @BNBCHAIN… И Venus гордится тем, что стоит в центре этого процесса — листинг XAUm, первого RWA-актива с обеспечением на Venus, в партнерстве с @matrixdock и под защитой @chainlink. Это золото в блокчейне. 👇 pic.twitter.com/S5GX85rYgl

— Venus Protocol (@VenusProtocol) 9 марта 2026 г.

С введением институционального уровня экспозиции к золоту на своей децентрализованной платформе кредитования Venus создает новую границу залога между традиционными средствами хранения стоимости и высокопроизводительной инфраструктурой DeFi.

Определение XAUm: ведущий институциональный токен золота в Азии

Центром этого релиза является XAUm — сложный токенизированный продукт золота, созданный совместно с Matrixdock, RWA компании Matrixport, одного из крупнейших финансовых сервисов в Азии в области цифровых активов.

В отличие от синтетических активов, отслеживающих цену золота, каждый токен XAUm соответствует прямому праву собственности на один тройский унцию (31,1 грамма) золота чистотой 99,99%. Это делается для обеспечения максимального доверия и безопасности: золото добывается, очищается и хранится в рамках экосистемы London Bullion Market Association (LBMA). В сотрудничестве с международно признанными компаниями, такими как Heraeus, Metalor, Brinks и Malca Amit.

XAUm физически обеспечен золотом и полностью хранится в Азии; его модель прозрачности позволяет держателям токенов самостоятельно проверять записи о слитках онлайн.

Проект проходит аудит уровня институциональных стандартов, с ежемесячными отчетами о хранилищах, записанными в блокчейн, и полугодовыми проверками. Это осуществляется компанией Bureau Veritas — той же уважаемой фирмой, которая проводит аудит крупнейшего в мире золотого ETF GLD.

Стратегические преимущества золота как залога в DeFi

Традиционно физическое золото считалось «мертвым капиталом», поскольку оно хранится в сейфе и не приносит дохода. Владельцы смогут использовать свое золото, предоставляя XAUm в качестве залога на Venus.

Пользователи смогут одалживать свои позиции в золотообеспеченных активах, чтобы получать стейблкоины или другие криптоактивы, получая доступ к мгновенной ликвидности в блокчейне без необходимости продавать физические запасы. Это создает определенную эффективность капитала, которой раньше не обладали традиционные инвесторы в золото.

Помимо эффективности капитала, XAUm предлагает уникальный тип некоррелированного залога для экосистемы Venus. Большинство крипто-активов движутся в унисон во время своих циклов, тогда как золото ведет себя иначе: его цена зависит от макроэкономики, инфляционных ожиданий и спроса как глобального безопасного убежища. Включение XAUm в портфель залогов поможет диверсифицировать базу залогов Venus и повысить устойчивость протокола к высокой волатильности криптовалютных рынков. Такой институциональный подход делает протокол более понятным для широкой аудитории традиционных инвесторов, знакомых с золотом, но не желающих полностью полагаться на цифровые токены в качестве залога.

Chainlink: опора доверия и безопасности

Любой физический актив, который можно безопасно добавить в кредитный протокол, должен иметь безупречную инфраструктуру. Надежность токенизированного актива напрямую связана с точностью ценового оракула, который определяет его стоимость при кредитовании и ликвидациях.

Venus интегрировала Chainlink SmartData Feeds для обеспечения безопасности рынка XAUm. Chainlink — стандарт децентрализованных оракулов в индустрии, в настоящее время охватывающий сотни миллиардов долларов в сфере DeFi.

Через Chainlink Venus сможет поддерживать стоимость залога XAUm в соответствии с текущей рыночной ситуацией. Оракул получает ценовую информацию непосредственно от эмитента токена и предоставляет ее в защищенной от вмешательства форме в блокчейне. Эта функция — не просто техническая деталь; она является фундаментальным элементом, на котором строятся коэффициенты залога и параметры риска.

Для институтов, рассматривающих Venus как подходящую платформу для работы с RWA, наличие проверенной инфраструктуры, такой как Chainlink, означает устранение необходимости в дополнительных доверительных предположениях при взаимодействии с этой системой.

Создание пути для революции RWA

Листинг XAUm — не конечная цель более масштабного и целенаправленного бизнес-плана Venus Labs по работе с RWA. Venus Labs выбрала золото для начала, поскольку это товар с самым низким уровнем ликвидности и широко признанный как ценное средство хранения стоимости.

Успех этого запуска, однако, задает четкую модель работы, по которой Venus планирует подключать больше реальных инструментов. Надзор и проверка эмитента (Matrixdock), доверенный и децентрализованный оракул (Chainlink) и расширенный ликвидный рынок кредитования (Venus на BNB Chain) образуют карту будущего расширения.

Что дальше

В будущем Venus планирует стать площадкой для различных токенизированных активов на BNB Chain. В их планы входит создание токенизированных казначейств, личных кредитов и других востребованных финансовых инструментов.

Показав успешную реализацию золотообеспеченного актива, Venus демонстрирует свою способность и видение возглавить институциональный переход традиционных финансов на блокчейн. С появлением новых классов активов опыт, полученный при интеграции XAUm, сделает BNB Chain лидером в глобальной революции RWA.