Осторожно! Шесть распространенных способов отмывания криптовалюты, которых нельзя пересекать в уголовном праве

Написано командой肖飒法律团队

Отчет Chainalysis 2026 о криптовалютном отмывании выявил шесть ключевых видов услуг в китайских сетях отмывания денег (CMLNs):跑分 (фрод-распределение), 钱骡车队 (конвои муле),地下 OTC, Black U, 加密赌博 и 代币混换. Эти виды услуг стали наиболее распространенными моделями преступной деятельности в сфере криптовалют. В статье, основываясь на Уголовном кодексе, последних судебных разъяснениях «двух высших» инстанций и типичных судебных практиках, проводится профессиональный анализ применения уголовных статей к этим шести видам услуг, границ их квалификации, определения субъективного умысла и других ключевых вопросов. Цель — определить криминальные границы для практики уголовного судопроизводства и соответствия криптоиндустрии.

一、跑分 (Фрод-распределение)

跑分 — начальный этап незаконного ввода средств в криптовалютную систему. Модель поведения — набор сотрудников для аренды банковских счетов, цифровых кошельков или адресов бирж, получение и перевод незаконных доходов от мошенничества, азартных игр и др. Это наиболее распространенное преступное поведение, связанное с отмыванием денег. Ключевым в квалификации является степень участия и субъективное восприятие — помощь в информационных сетевых преступлениях (далее «помощь в преступлении») и сокрытие или маскировка преступных доходов (далее «маскировка»).

（一）Простое предоставление счетов: помощь в преступлении

По ст. 287-2 Уголовного кодекса и п. 12 разъяснений Верховного суда и прокуратуры о применении закона к делам о незаконном использовании информационных сетей, если лицо, зная о преступных действиях другого, предоставляет платежные услуги и сумма платежа превышает 200 тысяч юаней или незаконный доход — более 10 тысяч юаней, — это квалифицируется как помощь в преступлении «с серьезными обстоятельствами».

Практика показывает, что лица, просто предоставляющие банковские счета или кошельки без участия в разделении или переводе средств и без предварительного сговора с преступниками, квалифицируются как помощники.

（二）Организаторы, участвующие в операциях с деньгами: маскировка

Если участники или организаторы не только предоставляют счета, но и активно участвуют в разделении средств, межплатформенных переводах, взаимодействуют с преступниками в реальном времени, — это свидетельствует о их осведомленности о преступных доходах и активных действиях по их сокрытию, что квалифицируется как маскировка.

（三）Доказательство субъективного умысла

Для определения «знания» суды используют объективные доказательства: например, объявления о跑分 с предупреждениями о юридических последствиях, комиссионные, значительно превышающие рыночные уровни, быстрые входы и выходы средств, а также сделки с неустановленными иностранными контрагентами — все это позволяет предположить наличие умысла.

二、钱骡车队 (Конвои муле)

Конвои муле — ключевой этап в цепочке отмывания денег в криптовалютной сфере. Модель поведения — офлайн-транзакции, снятие наличных через банкоматы, сторонние платежи для двунаправленной конвертации фиатных денег и криптовалют, использование множества счетов и цепочек для запутывания следов. Эти действия выходят за рамки простой помощи в платежах и считаются маскировкой, а в некоторых случаях — соучастием в верхних преступлениях.

（一）Независимое отмывание: маскировка

По ст. 312 Уголовного кодекса, если лицо, зная, что деньги — преступные доходы, переводит или конвертирует их, — это маскировка. Конвои муле используют «конвойную» модель, разбивая незаконные средства и переводя их в криптовалюту или выводя в фиат, что является типичным поведением по «переводу и конвертации» преступных доходов.

Пример: в деле 2025 года по выявлению группы по отмыванию USDT в Уханьской полиции, преступники после получения средств от зарубежных мошенников переводили более 6 миллионов юаней через USDT — типичный случай, за который все участники должны нести ответственность за маскировку.

（二）Сговор с верхним уровнем преступной цепи: соучастие

Если конвои муле заранее договариваются с преступными группами, например, по мошенничеству или азартным играм, и стабильно предоставляют услуги по отмыванию, участвуют в распределении доходов — это уже не маскировка, а соучастие в преступлениях, таких как мошенничество или организация азартных игр. Согласно рекомендациям, такие случаи караются более строго, с более длительными сроками.

（三）Криминальная юрисдикция по трансграничным конвоям

Для трансграничных групп, действующих в Африке и Юго-Восточной Азии, по принципу территориальной юрисдикции, если часть преступных действий происходит на территории Китая (например, перевод средств с внутреннего счета или организатор — гражданин Китая), — органы Китая имеют право преследовать преступников.

三、地下 OTC

地下 OTC — ядро обмена криптовалюты на фиат и ключевой мост в цепочке отмывания денег. Эти действия нарушают национальные финансовые регуляции и законы о противодействии отмыванию денег, что создает риск двойной квалификации — как незаконной деятельности и отмывания. В практике за чисто нелегальные сделки без связи с незаконными средствами применяют статью о незаконной деятельности.

（一）Простая сделка на地下 OTC: незаконная деятельность

По документу 银发〔2026〕42, операции с виртуальными валютами — это незаконная финансовая деятельность. Ст. 225 Уголовного кодекса предусматривает ответственность за незаконную деятельность по платежам и расчетам без разрешения соответствующих органов, что нарушает рыночный порядок. Если продавец или покупатель не имеет лицензии, независимо от связи с незаконными средствами, — это преступление о незаконной деятельности.

При объемах свыше 5 миллионов юаней или незаконных доходах более 100 тысяч юаней — квалификация как «с серьезными обстоятельствами», наказание — до 5 лет. В пять раз превышающая сумму — «особо серьезное» преступление, наказание — свыше 5 лет.

（二）Обмен с незаконными средствами: двойная квалификация

Если продавец знает, что средства — преступные доходы, и все равно осуществляет обмен или перевод, — это одновременно и незаконная деятельность, и отмывание денег. Согласно статьям 191 Уголовного кодекса и разъяснениям «двух высших» инстанций, такие операции прямо квалифицируются как отмывание денег.

Это пример «конкуренции» двух преступлений, при которой применяется более строгое — отмывание денег. В случае серьезных обстоятельств — 5-10 лет, при особо серьезных — более 5 лет.

（三）«Белый U» — фиктивное оправдание

Многие地下 OTC-операторы используют «белый U» (чистые деньги) для уклонения от ответственности, однако следственные органы могут опровергнуть это, анализируя цепочки транзакций, адреса кошельков и связи с отмыванием. Если есть доказательства связи с незаконными средствами — предполагается «знание» со стороны оператора, без необходимости его признания.

四、Black U услуги

Black U — особый вид отмывания денег через криптовалюты. Модель — публичная перепродажа украденных, мошеннических или взломанных активов по ценам на 10-20% ниже рыночных. Это типичный пример преступных действий, квалифицируемых как отмывание денег, без особых споров.

（一）Типичные случаи отмывания

По разъяснениям «двух высших» инстанций, операции по переводу и конвертации доходов от наркотиков, организованных преступных групп, финансовых мошенничеств и других преступлений, прямо квалифицируются как отмывание денег (ст. 191 Уголовного кодекса). Black U — публичное объявление о работе с «незаконными криптоактивами», что полностью соответствует признакам отмывания денег: субъективное знание, объективные действия по переводу и конвертации преступных доходов, связанные с семью видами преступлений.

（二）Усложненные случаи и соучастие

При сумме отмывания свыше 5 миллионов юаней и наличии повторных преступлений, отказе от сотрудничества, причинении ущерба более 2,5 миллиона или других серьезных последствий — квалификация как «серьезное» отмывание денег, с наказанием 5-10 лет и штрафом 5-20% от суммы.

Если операторы участвуют в верхних преступных схемах, например, с хакерами или мошенниками, договариваются о доле или предоставляют кошельки — это соучастие и верхний уровень преступной цепи, что увеличивает ответственность.

五、加密赌博 (Гэмблинг): основное — организация казино, вспомогательное — отмывание

Азартные игры в криптовалюте — не только канал отмывания, но и самостоятельное преступление. Основной — организация казино, а отмывание — вспомогательное преступление, при этом оба вида преступлений могут быть квалифицированы одновременно. Если платформа только обеспечивает платежи, — это соучастие или сокрытие.

（一）Организация азартных игр: организация казино

По ст. 303-2 Уголовного кодекса и разъяснениям по онлайн-гэмблингу, если организатор использует интернет или мобильные устройства для проведения азартных игр, — это преступление организации казино.

Платформы, принимающие ставки в виртуальных валютах, устанавливающие коэффициенты, управляют результатами (например, с «минимальной выплатой»), — это типичные случаи организации казино. При сумме ставок свыше 300 тысяч юаней и участии более 120 игроков — квалификация как «с серьезными обстоятельствами», наказание — 5-10 лет. В деле 2025 года в Хэбэе, где использовался виртуальный актив «Линьшí» с оборотом 557 миллионов юаней, суд признал организацию казино и приговорил к 8 годам.

（二）Отмывание средств для платформ: соучастие или отмывание

Если участник заранее договаривается с платформой о предоставлении услуг по пополнению, снятию или переводу средств, — это соучастие в организации казино. Если же он помогает другим преступным группам, — это отмывание денег.

Обычные инвесторы, делая ставки, — при больших суммах могут быть привлечены по статье о азартных играх; если используют свои счета для расчетов за других — по статье о помощи в преступлении.

六、代币混换 (Обмен токенов)

Модель — через смешивание или межцепочечные переводы маскировать следы транзакций, обеспечивая анонимность незаконных средств. Важный вопрос — специально ли сервис работает с незаконными средствами или просто предоставляет нейтральные услуги.

（一）Обслуживание незаконных средств: отмывание денег

Если оператор знает, что средства — преступные доходы, и все равно осуществляет обмен или перевод, — это отмывание денег. Пример — Tornado Cash, санкционированный США. Внутри страны такие сервисы квалифицируются как отмывание денег.

（二）Обслуживание обычных пользователей: нейтральные услуги

Если сервис открыт для всех и не специально работает с незаконными средствами, а оператор соблюдает меры по идентификации и мониторингу, — это нейтральная техническая услуга, не являющаяся преступлением, при отсутствии субъективного знания.

（三）Доказательство умысла

Определение субъективного умысла основывается на анализе клиентов и функций сервиса: если более 90% клиентов — иностранные преступники, или сервис специально предназначен для обхода цепочек — предполагается знание оператора.

Заключение

Анонимность, межцепочечность и трансграничность криптовалют делают их важным каналом преступной деятельности. Шесть видов услуг —跑分, 钱骡车队, 地下 OTC, Black U, 加密赌博 и 代币混换 — образуют сложную сеть, являющуюся приоритетной целью уголовных преследований. В практике квалификация преступлений строится на степени осведомленности, участии и связи с верхним уровнем преступной цепи, что позволяет четко разграничивать помощь в преступлении, маскировку, незаконную деятельность и отмывание денег. Правоохранительные органы используют точечные меры, такие как цепочка данных, объективные доказательства и межгосударственное сотрудничество, чтобы бороться с криптоотмыванием.

В условиях ужесточения регулирования и развития технологий, необходимо совершенствовать правила доказательства, стандарты применения статей и механизмы международного сотрудничества, чтобы обеспечить баланс между борьбой с преступностью и развитием цифровой экономики. Только при строгом соблюдении правил и отказе от иллюзий можно избежать уголовных рисков и обеспечить безопасное развитие отрасли.

Это всё, что команда飒姐 подготовила сегодня. Благодарим читателей.