TRM Labs запускает единый мониторинг криптовалют и фиатных валют: система банковского соответствия проходит масштабную интеграцию

Платформа блокчейн-аналитики TRM Labs и компания по банковской инфраструктуре Finray Technologies объявили о сотрудничестве в феврале 2026 года для интеграции движка принятия решений по соблюдению требований XZiel от Finray с инструментами блокчейн-интеллекта TRM Labs, создавая единую систему, способную одновременно отслеживать криптовалютные и фиатные транзакции, предоставляя учреждениям оповещения о рисках в реальном времени и возможности управления комплаенсом по всем классам активов.

Интеграция XZiel с TRM Labs: подробное описание ключевых функций системы

Основой этой интеграции является внедрение возможностей аналитики блокчейн-интеллекта TRM Labs непосредственно в движок принятия решений по соблюдению требований XZiel от Finray, что позволяет учреждениям обрабатывать криптокомплаенс в рамках одной операционной среды с использованием того же рабочего процесса, что и традиционный мониторинг фиатных платежей, исключая необходимость переключения между двумя отдельными системами.

Генеральный директор Finray Александр Потапенко заявил в пресс-релизе: «Команды по соблюдению требований больше не могут управлять рисками фиатных и криптовалютных операций в раздельных системах.» Он отметил, что эта интеграция позволяет клиентам сохранять, очищать, эскалировать и документировать решения о рисках в единой среде, что является прямым ответом на требования регуляторов по MiCA и постоянно меняющиеся нормативные требования.

Основная архитектура интегрированной системы

Оповещения о рисках в реальном времени: Для подозрительных транзакций на трёх ключевых блокчейнах — Bitcoin, Ethereum и TRON — система обеспечивает классификацию рисков и раннее предупреждение, аналогичные мониторингу фиатных платежей.

Скрининг и постоянный мониторинг кошельков: Поддержка оценки риска адресов кошельков при регистрации пользователя и в процессе дальнейшего использования, охватывая как on-chain, так и off-chain среды.

Автоматизированное аудиторское отслеживание: Автоматическая фиксация подробных журналов аудита с временными метками, включая причины маркировки, идентификацию рецензентов и итоговые решения, что соответствует требованиям регуляторных органов.

Управление делами и автоматическая эскалация: Обеспечивает структурированный процесс обработки случаев, с возможностью автоматического запуска процедур эскалации в зависимости от уровня риска.

Целевая аудитория и нормативный контекст MiCA

Finray и TRM Labs заявили, что система ориентирована в первую очередь на криптовалютные биржи, кастодианов, обслуживающих институциональных клиентов, корпоративные казначейства, коммерческие банки и учреждения электронных денег, с целью помочь этим организациям разработать структурированные и аудитируемые планы мониторинга, соответствующие требованиям Европейского регламента по рынкам криптоактивов (MiCA) и обязательствам по борьбе с отмыванием денег (AML).

Это сотрудничество обусловлено ускорением тренда цифровизации институциональных финансов. По мере того как расчёты по стейблкоинам и поток платежей в фиатных валютах становятся всё более взаимосвязанными, существующие рамки соответствия, разделяющие управление криптовалютами и традиционными финансами, сталкиваются с фундаментальными вызовами. Согласно данным компании River, предоставляющей услуги в области финансовых технологий, более половины ведущих банков США начали или планируют предоставлять услуги, связанные с Биткоином, что ещё раз подчеркивает растущий спрос на унифицированную инфраструктуру мониторинга.

Часто задаваемые вопросы

Что такое TRM Labs и почему эта интеграция важна для финансовых учреждений?

TRM Labs — это платформа аналитики на базе блокчейн-интеллекта, предоставляющая решения для отслеживания данных в блокчейне, оценки рисков и противодействия отмыванию денег для финансовых организаций, правоохранительных органов и регуляторов. Интеграция с движком XZiel от Finray — это коммерциализация единого рабочего процесса для мониторинга как криптовалют, так и фиатных платежей, что является важной инфраструктурной составляющей для банков и финансовых компаний, расширяющих свои услуги в сфере цифровых активов.

Что такое регламент MiCA и какие основные требования он предъявляет к криптоорганизациям?

MiCA (Markets in Crypto-Assets) — это комплексный нормативный акт ЕС, регулирующий выпуск криптоактивов, деятельность поставщиков услуг по криптоактивам, а также требования по борьбе с отмыванием денег (AML) и процедурам идентификации клиентов (KYC). Он устанавливает стандарты раскрытия информации, лицензирования и соблюдения для всех участников рынка криптоактивов в ЕС.

Какие блокчейны поддерживаются системой и для каких организаций она предназначена?

На данный момент система поддерживает три основные блокчейна: Bitcoin, Ethereum и TRON. Она предназначена для криптовалютных бирж, институциональных кастодианов, корпоративных финансовых отделов, коммерческих банков и учреждений электронных денег, особенно тех, кто планирует расширять свои криптовалютные услуги или должен соблюдать нормативные требования в различных юрисдикциях.