Джеральд Коттен: Основатель QuadrigaCX подделал свою смерть с $169M Bitcoin?

Джеральд Коттен, основатель QuadrigaCX, скончался в возрасте 30 лет в Индии 8 декабря 2018 года, якобы забрав пароли до $169 млн в криптовалюте клиентов. Сериал Netflix «Никому не доверяй» исследует, инсценировал ли Джеральд Коттен смерть. 76 000 клиентов потеряли состояние, так как холодные кошельки опустели. Джеральд Коттен управлял фондами клиентов по схеме Понци. Его вдова унаследовала имущество на сумму 9 миллионов долларов через 12 дней после его завещания.

Восхождение Джеральда Коттена и QuadrigaCX

Джеральд Коттен, выросший в Онтарио, Канада, переехал в Ванкувер после окончания учёбы и запустил QuadrigaCX в ноябре 2013 года. В то время один биткоин торговался примерно за $150. Для большинства людей Биткоин был малоизвестной интернет-валютой, используемой либо для отмывания денег, либо для покупки наркотиков в даркнете. Мало кто осознавал потенциал дефляционных, цифрово ограниченных денег. В результате вариантов обмена долларов или евро на биткоин было мало. Около 70% торговли в то время происходило через ныне несуществующую биржу Mount Gox.

У Джеральда Коттена был настоящий нюх на бизнес: приятный, интровертный ботаник вместе с деловым партнёром Майклом Патрином убедили инвесторов в его проекте. Время доказало, что он прав. Их биржа зарабатывала на комиссии за транзакции, взимаемые с каждого заказа на покупку и продажу, а частота транзакций быстро росла. В начале 2017 года Биткоин устойчиво поднялся выше отметки в $1,000. В последующие месяцы вспыхнул спекулятивный ажиотаж, который на короткое время поднял Bitcoin до $20,000.

QuadrigaCX была рядом с бумом, даже установив первые биткоин-банкоматы в Канаде. В то время платформа Джеральда Коттена содержала депозиты на сумму 160 миллионов долларов. Вместо того чтобы позволять инвесторам управлять своими кошельками с помощью личных кодов, Джеральд Коттен сохранил контроль над цифровыми кошельками клиентов. Это предотвращало подозрения при возникновении проблем с отменой.

Хронология роста QuadrigaCX

Ноябрь 2013: Джеральд Коттен запустил QuadrigaCX, когда Bitcoin торговался по цене $150

2016: QuadrigaCX состоял исключительно из Джеральда Коттена в качестве единственного сотрудника

2017: Бум биткоина довёл вклады до $1,2 млрд CAD в пиковый период

Начало 2018 года: Крах биткоина до $4,000 спровоцировал кризис вывода средств

Конец 2018 года: Серьёзные задержки с выводом средств и замораживание средств клиентов

Декабрь 2018: Джеральд Коттен умер в Индии в возрасте 30 лет

Кризис с выводом средств и пустые кошельки

Вскоре после пика биткоина весь крипторынок рухнул: к 2018 году биткоин уже не стоил $4,000. Как и любой крах, этот вызвал панику у многих инвесторов. Они пытались спасти всё, что могли, и продолжали продавать. Многие хотели обменять свои монеты обратно в фиатную валюту через QuadrigaCX.

Ранние инвесторы начали замечать проблемы с QuadrigaCX. Продажи не обрабатывались, и сделки не выполнялись. Джеральд Коттен утверждал, что были проблемы с банками. Это объяснение казалось правдоподобным на первый взгляд: отдельные банки иногда отказывают в транзакциях с криптобирж, с которыми они не знакомы или которые выглядят подозрительно. Однако к концу 2018 года Quadriga, похоже, была единственной компанией, столкнувшейся с такими серьёзными проблемами.

Тем, кто хотел обменять инвестиции обратно в доллары, приходилось долго ждать, пока курьер наконец не доставит коробку или конверт с наличными. Ажиотаж закончился к началу 2018 года, и план Джеральда Коттена начал рушиться. Крах биткоина показал, что QuadrigaCX потеряла ещё больше из-за предполагаемого компьютерного сбоя, миллионы исчезли в цифровом забвении. Миллионы других были заморожены банками.

Однако предполагаемый криптовизионер продолжал жить в роскоши. Джеральд Коттен владел множеством недвижимости, яхт, самолётов и путешествовал по всему миру. Ноутбук был всем, что ему нужно для бизнеса. Он управлял средствами и депозитами клиентов — фактически всеми операциями биржи — с ноутбука. Он утверждал, что биткоины хранятся на «холодных кошельках» (внешних жёстких дисках без подключения к интернету) или даже на бумажках в сейфе.

В некотором смысле это был самый безопасный способ хранения биткоинов — кошельки без интернет-соединения нельзя было взломать. Проблема была в том, что если ключ терялся, то и биткоины исчезали. И только у Джеральда Коттена были пароли или коды. Эта модель хранения с одной точкой отказа создавала идеальные условия для мошенничества, поскольку никто не мог проверить, действительно ли в холодных кошельках содержатся заявленные суммы.

Таинственная смерть в Джайпуре, Индия

В декабре 2018 года событие, ставший основой для документального фильма Netflix «Никому не доверяй: Охота за криптокоролём». Джеральд Коттен, страдавший болезнью Крона с 24 лет, неожиданно скончался в Джайпуре, Индия. В конце ноября 2018 года Джеральд Коттен и его молодожённая жена Дженнифер Робертсон заселились в роскошный отель в Джайпуре на медовый месяц. 8 декабря Джеральд Коттен неожиданно скончался в возрасте всего 30 лет.

Согласно анализу крови, у него был септический шок, за которым вскоре последовали три сердечных приступа. Вскрытие не проводилось. Однако Джеральд Коттен долгое время страдал от болезни Крона — воспаления желудочно-кишечного тракта, что могло объяснить внезапный медицинский кризис. Возможно, поэтому он составил завещание незадолго до поездки в Индию — в пользу своей жены, которой он оставил наследство на сумму более 9 миллионов канадских долларов.

Он забрал с собой ключи к различным криптовалютам: 265 000 Bitcoin, 11 000 Bitcoin Cash и Bitcoin SV, 200 000 Litecoin и 4 300 000 Ethereum — стоимость в несколько миллиардов долларов США по сегодняшнему курсу. Всего двенадцать дней назад Джеральд Коттен в завещании оговорил, что Робертсон должен стать единственным наследником состояния.

Смерть Джеральда Коттена изначально оставалась тайной. Только в середине января 2019 года QuadrigaCX объявила об уходе основателя на своём сайте. В феврале 2019 года компания объявила о банкротстве. Канадские власти и аудиторы затем внимательно изучили QuadrigaCX: они обнаружили хаотичный бухгалтерский учет и старую схему мошенничества в современном виде.

Раскрытие Финансовой Понци

Джеральд Коттен управлял схемой Понци: он собирал деньги инвесторов, проигрывал их в рискованных и непрозрачных фьючерсных контрактах и использовал их в личных целях. Он удовлетворял требования клиентов, используя депозиты новых инвесторов. Скорее всего, он никогда не приносил реальной прибыли с QuadrigaCX. Биржа продолжала принимать средства от клиентов до января 2019 года, через несколько недель после смерти Джеральда Коттена. По крайней мере с 2016 года не существовало бухгалтерских записей или каких-либо документов по фиатным и криптодепозитам.

История становится ещё более загадочной, если изучать биткоины, хранящиеся в кошельках QuadrigaCX. Блокчейн — это «псевдоанонимность» — хотя вы не знаете, кто стоит за каким кошельком, все транзакции теоретически видимы для всех. Сейчас существуют компании, которые могут использовать эвристику, чтобы узнать много о этих движениях. В случае QuadrigaCX результат был поразительным: некоторые биткоины вообще не были перемещены. Большинство холодных кошельков, напротив, были пусты.

Что показал анализ блокчейна

Пустые холодные кошельки: Большинство кошельков, заявленных в средствах клиентов, не содержали биткоина

Азартные фонды: Джеральд Коттен торговал монетами на других биржах под псевдонимами и терял деньги

Структура Понци: Выплаты, которые произошли, покрывались депозитами от новых клиентов

Нет рекордов: Бухгалтерская документация не существовала как минимум с 2016 года

Подозрение состоит в том, что Джеральд Коттен торговал монетами на других биржах и проигрывал деньги. Для этой цели он использовал различные псевдонимы. QuadrigaCX постепенно превратилась в схему Понци, где выплаты покрывались депозитами от новых клиентов, а не приносили прибыль.

Деловой партнёр Джеральда Коттена, Майкл Патрин, тоже не был тем, за кого себя выдавал. За псевдонимом стоял Омар Дханани, осуждённый мошенник. Он исчез, добавляя ещё один слой тайны и намекая, что мошенничество Джеральда Коттена могло иметь сообщники, которые знали истинную природу схемы.

Джеральд Коттен инсценировал свою смерть?

С момента сообщаемой смерти Джеральда Коттена онлайн-чаты наполнены спекуляциями: есть ли у его вдовы Дженнифер Робертсон ключи от криптоактивов? Робертсон признаётся, что Джеральд Коттен предлагал дать ей пароли, но настаивает, что никогда этого не делал. Другая теория: В итоге Джеральд Коттен инсценировал смерть и скрылся с деньгами инвесторов?

Свидетельство о смерти существует, но это само по себе не убеждает обманутых инвесторов, опрошенных в документальном фильме Netflix. Несколько факторов подпитывают теории заговора: удобное время, когда обмен столкнулся с неплатежеспособностью, завещание за 12 дней до смерти, отсутствие вскрытия, смерть произошла в Индии, где документы могут быть ненадёжными, и вдова унаследовала $9M, в то время как клиенты потеряли $169M.

Косвенные доказательства подозрительны, но не являются окончательными. Инсценировать смерть в чужой стране и поддерживать новую личность, получая доступ к украденной биткоин, было бы крайне сложно. Транзакции блокчейна с известных кошельков QuadrigaCX остаются под наблюдением — любое движение сразу же вызовет расследование. Если Джеральд Коттен жив, он не может получить доступ к украденной средствам, не рискуя раскрытием.

Более вероятный сценарий: Джеральд Коттен покоится в могиле в Галифаксе, Канада, вместе с секретом того, куда ушли все эти миллионы. Теория о проигранных средствах более правдоподобна — Джеральд Коттен потерял деньги клиентов из-за безрассудной торговли, понял, что схема рушится, и удобная смерть (настоящая или поддельная) стала спасением от юридических последствий.

Документальный фильм Netflix и нераскрытая загадка

Документальный фильм Netflix «Никому не доверяй: Охота за Криптокоролём» (вышел 30 марта 2022 года) — это 90-минутная производственная история, рассказывающая о восхождении Джеральда Коттена и, прежде всего, о загадочной смерти. Хотя иногда документальное кино сильно полагается на чаты, в остальном фильм увлекательно, но не может разгадать загадку. Тайна, связанная с Джеральдом Коттеном, его биржей QuadrigaCX и пропавшими биткоинами, остаётся неразгаданной.

В июне 2020 года Комиссия по ценным бумагам Онтарио объявила, что примерно 76 000 инвесторов потеряли не менее 169 миллионов канадских долларов в результате сделок с QuadrigaCX. Только около 34 миллионов долларов из этой суммы было взыскано кредиторам — всего 20% от общего числа убытков. Многие бывшие клиенты продолжают сомневаться, что Джеральд Коттен действительно мёртв, считая, что он сбежал с деньгами и новой личностью.

Урок: не ключи, не монеты

Мир биткоина полон мемов, но фраза «Не ваши ключи, не ваши монеты», к сожалению, отражает драму вокруг предпринимателя Джеральда Коттена и криптобиржи QuadrigaCX. Это также суть названия продукции Netflix «Никому не доверяй».

В конечном итоге единственный вывод таков: любой, кто покупает биткоин и хочет им владеть, должен сам взять на себя ответственность за хранение ключей и не доверять их обмену. Теперь доступно множество простых в использовании кошельков без кастодиального использования — кошельков, где владелец биткоинов также держит ключи. Дело Джеральда Коттена демонстрирует катастрофические последствия кастодиального риска, когда операторы биржи мошеннически или некомпетентны.

Современная криптовалютная экосистема извлекла уроки из катастрофы Джеральда Коттена. Доказательства резервов, многосигнатурные кошельки и регуляторный контроль улучшились после краха QuadrigaCX. Однако основной урок остаётся в порядке: риск хранения реальных существ, и самостоятельная опека — единственный способ по-настоящему владеть вашей криптовалютой.

Тысячи клиентов всё ещё ждут своих денег спустя годы после сообщаемой смерти Джеральда Коттена. Это дело остаётся одним из самых известных мошенничеств в криптовалюте, служа предостерегающей историей о доверении централизованным платформам хранить цифровые активы. Независимо от того, умер ли Джеральд Коттен или живёт под вымышленным именем, результат одинаков: клиенты потеряли свои сбережения из-за мошенничества, которое можно было бы предотвратить с помощью правильных практик самоопеки.

FAQ

Кто такой Джеральд Коттен?

Джеральд Коттен был канадским основателем криптовалютной биржи QuadrigaCX, который, как утверждается, умер 8 декабря 2018 года в возрасте 30 лет в Джайпуре, Индия. Он реализовал схему Понци, играя деньги клиентов, используя новые депозиты для снятия средств, в итоге обманув 76 000 клиентов на сумму $169 млн.

Сколько денег украл Джеральд Коттен?

Джеральд Коттен якобы украл примерно 169 миллионов канадских долларов у 76 000 клиентов QuadrigaCX. Было возвращено всего около 34 миллионов долларов. При сегодняшних ценах на биткоин недостающая криптовалюта стоила бы несколько миллиардов долларов.

Действительно ли Джеральд Коттен умер или инсценировал свою смерть?

Существует свидетельство о смерти, в котором указано, что Джеральд Коттен умер от септического шока и сердечных приступов в Индии. Однако многие обманутые инвесторы считают, что он инсценировал смерть, чтобы сбежать с украденных средствами. Вскрытие не проводилось, что подпитывает теории заговора, хотя большинство доказательств указывают на то, что он действительно умер.

Кто такая Дженнифер Робертсон?

Дженнифер Робертсон — вдова Джеральда Коттена, которая унаследовала наследство на сумму 9 миллионов долларов всего через 12 дней после того, как он составил завещание перед поездкой в Индию. Она утверждает, что Джеральд Коттен предлагал дать ей пароли от криптовалют, но настаивает, что никогда этого не делал. Многие подозревали её причастность, но обвинения не были выдвинуты.

Что случилось с финансами клиентов QuadrigaCX?

Анализ блокчейна показал, что большинство холодных кошельков QuadrigaCX были пустыми. Джеральд Коттен играл на деньги клиентов на других биржах под псевдонимами и использовал депозиты для личных роскошных покупок, включая недвижимость, яхту и самолёт. Деньги исчезли до его смерти.

Какой документальный фильм Netflix о Джеральде Коттене?

«Никому не доверяй: Охота на Криптокороля», вышедший 30 марта 2022 года, — это 90-минутный документальный фильм, исследующий загадочную смерть Джеральда Коттена и его масштабное мошенничество. В ней рассматриваются теории о том, инсценировал ли он смерть, и расследуется, что случилось с пропавшими миллионами.