Платформа одноранговой торговли Биткоином LocalBitcoins объявила в четверг, что приостанавливает услуги из-за криптозимы. Компания приостановила регистрацию новых пользователей, а торговля будет прекращена 17 февраля 2023 года с периодом вывода средств в течение 12 месяцев для пользователей. После Affirm и tZERO LocalBitcoins стал ещё одной криптоплатформой для выхода.
LocalBitcoins не имел выбора, кроме как прекратить свою 10-летнюю услугу P2P-торговли
(Источник: официальный сайт LocalBitcoins)
Согласно официальному объявлению, опубликованному в четверг, платформа одноранговой торговли, которая активно обслуживает своих клиентов уже десять лет, решила окончательно прекратить деятельность из-за неблагоприятных рыночных условий. «Мы с сожалением сообщаем, что, несмотря на наши усилия преодолеть трудности, связанные с нынешней криптозимой, мы с сожалением пришли к выводу, что LocalBitcoins больше не может предоставлять услуги по торговле биткоином», — говорится в заявлении компании.
Основанная в 2012 году, LocalBitcoins является одной из первых платформ для обмена одноранговыми платформами в экосистеме Биткоина. В первые дни, до популярности централизованных бирж, LocalBitcoins предоставлял глобальным пользователям рынок для прямой покупки и продажи биткоина, а покупатели и продавцы могли выбирать наличные лично, банковские переводы или другие способы оплаты через платформу. Эта модель disintermediatry предлагает уникальные преимущества в плане защиты конфиденциальности и отсутствия верификации по KYC (Know Your Customer), привлекая большое количество пользователей, ценящих анонимность.
Платформа достигла пика во время бычьего роста Биткоина 2017-2018 годов, с ежедневными объёмами торгов более десятков миллионов долларов. Во многих развивающихся странах LocalBitcoins даже стал основным каналом для обычных людей приобрести биткоин, поскольку в этих регионах часто нет соответствующих централизованных обменных сервисов. В странах, переживающих гиперинфляцию, таких как Венесуэла, Аргентина и Нигерия, LocalBitcoins особенно активен в объёмах торгов, и люди используют платформу для обмена местных валют на биткоин, чтобы сохранить их стоимость.
Однако по мере ужесточения регуляторной среды и созревания централизованных бирж конкурентное преимущество LocalBitcoins ослабевает. Правила по борьбе с отмыванием денег (AML) в ЕС и США требуют строгих процедур KYC для всех криптовалютных платформ, что вынудило LocalBitcoins ввести требования к проверке личности в 2019 году. Это изменение оттолкнуло многих ключевых пользователей, ценящих конфиденциальность, и объём транзакций начал снижаться. В то же время централизованные биржи, такие как Binance и Coinbase, обеспечивают более удобный торговый опыт и более глубокую ликвидность, привлекая большое количество пользователей, которые могли бы использовать LocalBitcoins.
Крах рынка в 2022 году стал последней каплей, раздавшей LocalBitcoins. Эффект волны, вызванный крахом FTX, взрывом Terra/Luna и банкротствами нескольких хедж-фондов, привёл к резкому падению объёмов торгов на рынке криптовалют. Для платформ, зависящих от доходов от комиссий за транзакции, продолжающееся снижение объёмов торгов делает поддержание операционных расходов неустойчивым. LocalBitcoins, по-видимому, не смог найти жизнеспособную бизнес-модель в такой среде и в итоге решил уйти.
График закрытия LocalBitcoin
Регистрация новых пользователей: Официально отстранён
Дата прекращения торговли: 17 февраля 2023 года
Период вывода из эксплуатации: До 12 месяцев после закрытия аккаунта
Прекращение службы: Торговые и кошельковые услуги полностью приостановлены
Уведомления клиентов: Официальное объявление отправлено всем пользователям
У пользователей есть всего 12-месячное окно для вывода своих активов
LocalBitcoins официально приостановил регистрацию новых пользователей и настоятельно призывает существующих пользователей как можно скорее выводить свои активы с платформы. После завершения процесса прекращения регистрации вся торговля биткоином будет приостановлена 17 февраля 2023 года. Однако платформа предлагает относительно мягкий период вывода средств: пользователи могут вывести свой биткоин в течение 12 месяцев после официального закрытия аккаунта.
«С 17 февраля 2023 года пользователи LocalBitcoins смогут войти только для вывода биткоина. Торговые и кошельковые услуги будут прекращены в этот момент. Спасибо, что выбрали LocalBitcoins на протяжении многих лет, и приношу извинения за возникшие неудобства», — говорится в заявлении компании.
Эта постепенная стратегия закрытия контрастирует с поспешным уходом некоторых криптоплатформ. 12-месячное окно вывода показывает, что LocalBitcoins пытается защитить интересы пользователей во время процесса закрытия, предоставляя им достаточно времени для организации переводов активов. Такой ответственный способ вывода средств заслуживает признания, поскольку ранее некоторые платформы предоставляли периоды вывода средств всего несколько дней или недель при закрытии, из-за чего некоторые пользователи теряли активы навсегда, пропустив срок.
Однако 12-месячный срок также намекает на сложность как на юридическом, так и на техническом уровнях. Как платформа, работающая уже 10 лет, LocalBitcoins может иметь большое количество неактивных аккаунтов, владельцы которых могли забыть свои учетные данные или даже не знать о закрытии платформы. Этот 12-месячный период может быть буферным периодом, выделенным для возможных судебных разбирательств и процедур утилизации активов.
Пользователям следует обратить внимание на несколько ключевых моментов в процессе снятия средств. Во-первых, убедитесь, что все непогашенные сделки завершены до прекращения торговли 17 февраля 2023 года, чтобы избежать блокировки средств в эскроу. Во-вторых, выводите биткоин как можно раньше, а не ждите дедлайна, так как запросы на вывод могут резко расти по мере приближения срока, что приведёт к задержкам обработки. В-третьих, убедитесь, что адрес вывода действительно верен, так как транзакции в блокчейне необратимы, а неправильный адрес означает постоянную потерю активов. В-четвёртых, храните все записи о сделках и коммуникации на случай, если их потребуется использовать для подачи налоговых деклараций или разрешения споров в будущем.
Волна банкротств цепей в криптовалютную зиму
Хотя закрытие LocalBitcoins вызывает сожаление, это не единичный случай. Многие криптокомпании прекратили свои услуги после краха рынка 2022 года, и эта тенденция продолжилась и в 2023 году. 8 февраля 2023 года платёжная сетевая компания Affirm планировала закрыть свой бизнес по цифровым активам 2 марта 2023 года. Согласно письму, переданному заинтересованным сторонам, закрытие является частью более широкого плана увольнений платежной компании, которая также намерена значительно сократить штат сотрудников.
На прошлой неделе другая криптовалютная компания, tZERO, объявила о прекращении предоставления торговых услуг своим клиентам. tZERO — это платформа для торговли цифровыми активами и финтех-компания, предоставляющая услуги по выпуску ценных токенов для частных компаний, планирующих выйти на биржу. Нью-йоркская компания, поддерживаемая онлайн-ритейлером Overstock, объявила 6 марта, что после завершения закрытия торговых операций сосредоточится на услугах выпуска ценных бумаг.
В январе финтех-компания Mode Global Holdings PLC объявила, что закроет деятельность некоторых своих дочерних компаний Fibermode, JGOO и Greyfoxx из-за отсутствия финансирования для поддержки финансового положения. Согласно пресс-релизу, клиенты будут уведомлены своевременно о выводе своих криптоактивов с различных платформ.
Список закрытия криптоплатформы на 2022-2023 годы
В 2022 году: BITFRONT, Midas Investments прекратили услуги
Январь 2023:Mode Global отключает Fibermode, JGOO, Greyfoxx
Февраль 2023: Affirm закрывает бизнес с цифровыми активами, LocalBitcoins объявляет о прекращении сделки
Март 2023: tZERO прекратил торговлю сервисами и превратился в бизнес с ценными бумагами
Эта волна закрытия цепочек отражает глубокую коррекцию, которую переживает криптовалютная индустрия. Крах рынка в 2022 году был не только падением цены, но, что важнее, он разрушил бизнес-модели многих компаний. Во время бычьих рынков высокие объёмы торгов и рост активов скрывают недостатки многих платформ в плане операционной эффективности и управления рисками. Когда рынок вошёл в холодную зиму, эти проблемы были полностью выявлены, и компании, не смовшие адаптироваться к новой среде, были вынуждены уйти.
С более широкой точки зрения эта перестановка в отрасли может быть полезной. Неустойчивые бизнес-модели и плохо управляемые компании устраняются, уступая место бизнесу с реальной долгосрочной ценностью. Сохранившиеся платформы часто имеют более сильную капитальную базу, более зрелую систему контроля рисков и более чёткую бизнес-стратегию. Уход LocalBitcoins, хоть и вызывает прискорб, также знаменует собой зрелый процесс в криптовалютной индустрии — от спекуляций к фундаментальному.
Для криптоплатформ, которые всё ещё работают, закрытие LocalBitcoins даёт важные уроки. Во-первых, бизнес-модель единого источника дохода (комиссии за транзакции) слишком хрупка и требует диверсифицированной структуры доходов. Во-вторых, в условиях более строгого регулирования расходы на соблюдение требований продолжают расти, и платформы должны обладать достаточной экономией от масштаба, чтобы разделять эти расходы. В-третьих, пользовательский опыт и технологические инновации не могут стоять на месте, иначе их обгонят более гибкие конкуренты. Наконец, достаточные капитальные резервы — ключ к переживанию рыночной зимы, и компании без финансовой подушки первыми оказываются в кризисе.
Взлёт и падение модели P2P торговли и будущее
Закрытие LocalBitcoins символизирует конец золотого века пировой торговли Биткоином. В ранней истории биткоина P2P-торговля была основным способом приобретения биткоина. Эта модель воплощает изначальное видение «одноранговой электронной денежной системы» в белой книге по Биткоину, где покупатели и продавцы совершают сделки напрямую, не доверяя посредникам.
Однако по мере институционализации и регулирования криптовалютной индустрии преимущества P2P-модели постепенно уменьшаются. Централизованные биржи предлагают лучшую ликвидность, меньшие спреды и более удобный пользовательский интерфейс. Регуляторные требования по KYC/AML затрудняют P2P-платформам сохранять свои преимущества анонимности. Этот сдвиг в структуре рынка оставил ранние P2P-платформы, такие как LocalBitcoins, без жизнеспособности.
Несмотря на надвигающееся закрытие LocalBitcoins, дух P2P-торговли не исчез полностью. Децентрализованные P2P-платформы, такие как Bisq, Hodl и Hodl, всё ещё работают и имеют полностью свободную архитектуру, не требующую от пользователей вносить средства в платформу. Кроме того, решения второго уровня, такие как Lightning Network, открывают новые возможности для микро-P2P-транзакций. Однако база пользователей и объём торгов этих альтернатив далеко не достигли расцвета LocalBitcoins, что свидетельствует о снижении модели P2P в целом.
