Chainalysis: Мошенничество нанесло ущерб криптовалютам на сумму 17 миллиардов долларов США в 2025 году

По оценкам, в 2025 году было утрачено до 17 миллиардов долларов в криптовалюте из-за мошенничества и мошеннических схем, согласно последнему отчету компании по анализу блокчейна Chainalysis.

Отчет Crypto Crime Report 2026, опубликованный 13/1, показывает, что преступники активизировали использование методов мошенничества с подделкой и применяют искусственный интеллект (AI) для «индустриализации» процесса поиска жертв. Формы мошенничества, подделки бирж и личные мошеннические схемы с использованием контента, созданного ИИ, постепенно превосходят традиционные кибератаки и становятся основным способом завладения активами.

Яркий пример в Великобритании: в 2025 году один мужчина потерял почти 2,5 миллиона долларов из-за мошенничества с Bitcoin. Полиция описывает это как «новую тревожную тенденцию», когда злоумышленники используют психологические манипуляции, вызывающие страх и панические реакции, применяя сложные сценарии манипуляции, способные обмануть даже осторожных держателей активов, сообщил North Wales Police в ответ BBC.

По данным отдела кибербезопасности North Wales, с 2020 по конец 2023 года около 100 000 человек в Англии стали жертвами инвестиционных мошенничеств, с общими убытками около 2,6 миллиарда фунтов стерлингов (приблизительно 3,5 миллиарда долларов), что примерно равно 13 миллионам фунтов (17,5 миллионам долларов) в неделю. Эти цифры отражают только зарегистрированные случаи, поэтому реальные потери, вероятно, значительно выше.

По данным Chainalysis, такие истории уже не являются исключением. Только мошенничества с подделкой зафиксировали рост на 1400% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Средняя сумма похищенных средств также значительно выросла, поскольку преступники переходят от «массовых» методов к более целенаправленным, с более высокой ценностью. Особенно стоит отметить, что мошенничество с поддержкой ИИ приносит прибыль в 4,5 раза выше, чем традиционные схемы, благодаря deepfake и автоматизированным инструментам, позволяющим создавать целые «поддерживающие сотрудники», «уведомления от органов власти» или «доверенные лица» с поддельной личностью.

Эти изменения особенно важны, поскольку они раскрывают источник крупных потерь в криптовалюте. Хотя взломы остаются постоянной угрозой — Chainalysis зафиксировала кражу почти 2,2 миллиарда долларов в 2024 году — мошенничество все больше опирается на фактор, который сложнее «залатать» даже с помощью смарт-контрактов: доверие людей.

Лиор Айзик, соучредитель и операционный директор криптовалютной биржи XBO, отмечает, что эта тенденция полностью совпадает с его наблюдениями. Он предупреждает пользователей ни в коем случае не делиться конфиденциальными данными, даже если кажется, что они работают с официальной службой поддержки. «Никогда не переводите криптовалюту никому. Если сообщение содержит срочный характер или требует сохранить конфиденциальность, это почти наверняка подозрительно», — говорит Айзик.

По его словам, он сам неоднократно становился жертвой мошенничества с подделкой. «Злоумышленники используют мое имя, создают фальшивые профили для связи с людьми в отрасли и требуют перевести деньги, притворяясь представителями XBO. Эти атаки основаны на чувстве срочности и доверии, а не на технологиях.»

Данные Chainalysis показывают, что именно этот аспект является ядром нынешней волны преступности: криптовалютные преступления уже не ограничиваются взломами или эксплуатацией технических уязвимостей, а все чаще представляют собой настолько реалистичные обманы, что обходят бдительность, даже когда кошельки и биржи соблюдают все меры безопасности.