[TP学院⑥] Заявление о предоставлении процентов в 10 раз выше, чем в банках? Свет и тень 'децентрализованных финансов'

Для инвесторов, колеблющихся на шумном рынке криптовалют, ‘TokenPost Academy’, обладающая 8-летним опытом работы в реальных условиях, предложит настоящие стандарты инвестирования. Мы приглашаем вас отправиться в семичастный мастер-класс, где “данные” заменят “чувства”, а “сила” — “удачу”, чтобы бросить вызов топ-1% лучших. [Редакторский комментарий]

“Биткойн, просто лежит в кошельке — разве это не убытки?”

Верно. Уоррен Баффетт однажды сказал: “Если ты не найдешь способ зарабатывать деньги даже во сне, ты будешь работать до смерти.” Хотя в криптовалютном рынке нет банков и сотрудников, существует инновационная система, позволяющая мне лично выступать в роли банка и зарабатывать проценты. Это — ‘DeFi (децентрализованные финансы)’.

Но за бесплатным обедом стоит платить. Высокие ставки скрывают смертельную ловушку, разъедающую капитал. Перед тем как стать DeFi-фермером, необходимо раскрыть эти правила выживания.

◆ Я становлюсь владельцем биржи: предоставление ликвидности и доходное фермерство

Ядро DeFi — ‘предоставление ликвидности’. Децентрализованные биржи, такие как Uniswap, не имеют владельца. Напротив, любой может внести свои токены в пул ликвидности и получать комиссионные за сделки в качестве вознаграждения.

На этом основании можно получить дополнительные токены от проекта, что называется ‘доходным фермерством’. Хорошо сделанное фермерство может приносить 20% годовых и более 50%. Но есть причины, почему нельзя вкладывать слепо.

◆ Ловушка высокой доходности — ‘непостоянные убытки’

“Говорят, что дают много процентов, я вложился, а потом увидел, что капитал уменьшился.”

Главный виновник — ‘непостоянные убытки’. Предоставление ликвидности требует поддержания равенства двух токенов в соотношении 50:50. Если цена токена резко взлетит или упадет, алгоритм для корректировки соотношения выполнит принудительную ребалансировку — ‘продать выросший токен и купить падающий’.

В итоге, чем больше растет цена токена, тем больше убытков по сравнению с простым удержанием. Если доход от процентов не покрывает эти убытки, фермерство завершится убытком.

◆ Страх перед залогом — ‘ликвидация’

В DeFi даже без кредитного рейтинга можно заложить токены и взять займ. Но из-за высокой волатильности требуется более строгий ‘перекредит’, чем в банке. Например, чтобы взять займ в 1 миллион вон, нужно заложить актив стоимостью 1,5 миллиона вон.

А что если стоимость залога упадет? Система безжалостно продаст залог по рыночной цене. Это — ‘ликвидация’. В условиях падения рынка заимствование для инвестиций часто приводит к полной потере имущества — это происходит именно из-за этого.

◆ “Знай — зарабатывай; не знаешь — будешь собран”

DeFi дает финансовую свободу, но ответственность за это — на вас.

Фермерство стабильных монет: использование токенов с фиксированной ценой, избегая непостоянных убытков и безопасно получая 5~10% годовых.

Управление LTV: при займе держите уровень залога ниже 50%, чтобы исключить ликвидацию.

Если вы не можете получить достаточные проценты в банке, но боитесь потерять капитал, понимание структуры DeFi и умение управлять рисками — путь к тому, чтобы стать умным ‘финансовым фермером’.

👉 [Практический DeFi] От подключения кошелька до доходного фермерства и расчетов по предотвращению ликвидации. Самые надежные техники увеличения стоимости моих токенов — в TokenPost Academy ‘Этап 5: The DeFi User’.

( Запишитесь прямо сейчас: )