FinCEN нацеливается на Крипто киоски на фоне детонации убытков от мошенничества на рынках США

Крипто киоски способствуют новой волне мошенничества и отмывания денег, управляемого картелями, что вызывает срочные призывы к ужесточению контроля в финансовой системе США.

FinCEN бьет тревогу: Крипто киоски теперь являются высокорискованными векторами для отмывания денег

Финансовая преступность Управления Министерства финансов США (FinCEN) выпустило уведомление 4 августа, в котором предупреждает, что конвертируемая виртуальная валюта (CVC) используется все чаще для мошенничества, отмывания денег и мошеннических схем, нацеленных на уязвимые группы населения. Уведомление объясняет, что эти киоски, также известные как крипто-банкоматы, которые позволяют обменивать фиатные деньги на цифровую валюту, используются транснациональными преступными организациями и мошенниками для быстрого и часто анонимного перемещения незаконных средств. FinCEN призвал финансовые учреждения усилить мониторинг подозрительной активности и подчеркнул использование отчетов о подозрительной деятельности (SARs).

Директор FinCEN Андреа Гаки заявила:

Преступники неустанно стремятся украсть деньги у жертв, и они научились использовать инновационные технологии, такие как киоски CVC.

«Соединенные Штаты стремятся защищать экосистему цифровых активов для легитимных компаний и потребителей, и финансовые учреждения являются критически важными партнерами в этом усилии. Это Уведомление поддерживает продолжающуюся миссию Казначейства по борьбе с мошенничеством и другими незаконными действиями», добавил директор FinCEN.

Согласно Центру жалоб на интернет-преступления ФБР, жалобы на мошенничество с киосками CVC почти удвоились в 2024 году, достигнув 10 956 случаев и 246,7 миллионов долларов США в сообщенных убытках. Злоупотребление пожилыми людьми было ключевой проблемой, при этом лица в возрасте 60 лет и старше понесли более двух третей всех убытков, связанных с мошенничеством на базе киосков.

Широкое несоблюдение со стороны операторов киосков CVC усугубило эти проблемы. FinCEN выявил схему нарушений регистрации в качестве предприятий денежных услуг и внедрения мер противодействия отмыванию денег, что позволило проводить транзакции без надлежащей проверки клиентов. Сети наркоторговцев, в частности, Картель Халиско Нова Генерасьон, использовали эти киоски для отмывания доходов от продаж наркотиков, особенно в регионах с высоким уровнем риска, таких как Иллинойс. Несмотря на эти проблемы, сторонники отрасли утверждают, что при наличии надежных рамок соблюдения норм киоски могут поддерживать принятие крипто и финансовую инклюзию, минимизируя злоупотребления.