Robert Kiyosaki alerta que os ativos baseados na confiança serão destruídos no próximo crash financeiro

Robert Kiyosaki alertou os investidores de que os ativos dependentes da confiança podem enfrentar perdas severas num futuro crash, mirando obrigações, ações e moedas fiduciárias, ao mesmo tempo que destaca o ouro, a prata, o petróleo e o bitcoin como ativos que, segundo ele, podem oferecer proteção.

Principais conclusões

• Robert Kiyosaki repete avisos já antigos sobre os sistemas financeiros e os veículos de investimento tradicionais, apontando os ativos baseados na confiança como vulneráveis.
• A sua mensagem inclui obrigações, ações, ETFs, contas de reforma e moedas como alvos das suas preocupações com um crash.
• O seu apoio a matérias-primas e ao bitcoin reflete um argumento mais amplo contra a dependência de sistemas financeiros baseados em moeda fiduciária.

O aviso de Robert Kiyosaki levanta questões sobre os ativos financeiros tradicionais

O mais recente aviso de mercado de Robert Kiyosaki centra-se na sua visão de que os ativos financeiros dependentes da confiança institucional podem sofrer riscos significativos durante uma recessão severa. No seu post de 9 de julho no X, o autor de Rich Dad Poor Dad referiu-se a um livro intitulado The Entrooy Trap enquanto reiterava uma mensagem que partilha há anos sobre moedas, contas de reforma e produtos de investimento.

Kiyosaki escreveu:

“Qualquer ativo que dependa de ‘confiança’ será destruído no próximo crash e possível Grande Depressão.”

De seguida, aplicou esse aviso para incluir uma vasta gama de produtos financeiros e moedas comuns, argumentando que os investidores devem considerar ativos fora dos sistemas financeiros tradicionais.

“Esse aviso inclui obrigações dos EUA, algumas ações, ETFs, fundos mútuos, 401ks, IRAs, Superannuation [conta de reforma australiana]… toda a moeda fiduciária (falsa) como o dólar, o euro, o iene, o peso,” detalhou Kiyosaki. Os seus comentários visam alguns dos veículos de investimento e poupança mais utilizados, embora os reguladores financeiros classifiquem esses produtos como categorias de ativos distintas, com riscos e finalidades diferentes.

O debate sobre ativos baseados em ‘confiança’ e opções alternativas

A crítica de Kiyosaki centra-se no papel da confiança nas instituições financeiras, nos governos e nas moedas. Ações, obrigações, fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs) são amplamente utilizados pelos investidores para propriedade, rendimento e diversificação, enquanto as contas de reforma muitas vezes mantêm combinações desses investimentos, dependendo da estratégia de cada indivíduo.

Os títulos do Tesouro dos EUA continuam a ser um componente importante dos mercados financeiros globais, e os mercados acionistas continuam a representar propriedade em empresas cotadas publicamente. Os reguladores financeiros e os profissionais de investimento geralmente enfatizam a diversificação, a avaliação de risco e os horizontes temporais ao avaliar esses ativos, em vez de os tratar como uma única categoria.

Kiyosaki tem promovido há muito tempo ativos tangíveis como alternativas aos produtos financeiros tradicionais. No seu post de 9 de julho no X, escreveu:

“Como pode saber, desde 1965… eu [invest] principalmente em ativos que não exigem confiança, que são o ouro, a prata e o petróleo.”

A sua filosofia de investimento tem-se frequentemente concentrado em matérias-primas e em ativos que ele acredita dependerem menos de moedas fiduciárias emitidas pelo governo.

Kiyosaki tem frequentemente alargado esse argumento ao bitcoin, que descreveu juntamente com o ouro e a prata como alternativas às moedas fiduciárias. Disse que compra bitcoin e considera-o uma detenção de longo prazo, e não uma negociação de curto prazo, ligando a criptomoeda às suas preocupações sobre moedas fiduciárias e dívida governamental. Os apoiantes apontam a oferta limitada do bitcoin como motivo do interesse, enquanto os críticos destacam a sua volatilidade e a incerteza quanto ao seu papel de longo prazo como reserva de valor.

Que evidências poderiam moldar o próximo debate de mercado

Kiyosaki concluiu alertando que a riqueza atual pode mudar. Escreveu:

“Como tenho alertado há anos, aqueles que são ricos hoje serão os pobres de amanhã … acredito que o amanhã já chegou. É agora hoje.”

A questão-chave é saber se os ativos financeiros tradicionais vão enfrentar a disrupção que Kiyosaki prevê ou continuar a adaptar-se através dos ciclos económicos. Historicamente, os mercados têm resistido à inflação, às recessões e às tensões financeiras, com investidores a utilizarem carteiras diversificadas em diferentes classes de ativos.

O desfecho do aviso de Kiyosaki dependerá de como os mercados respondem às pressões económicas futuras. As taxas de juro das obrigações, as avaliações das ações, as tendências da inflação, os preços das matérias-primas e a adoção das criptomoedas influenciarão a forma como os investidores avaliam a segurança financeira. A sua mensagem continua a ser uma perspetiva pessoal, e não uma previsão confirmada, refletindo um debate mais amplo sobre ativos tradicionais, matérias-primas e alternativas como o bitcoin.