Citibank aposta na infraestrutura de Bitcoin! Objetivo lançar neste ano uma custódia de nível institucional e garantia entre ativos

Citigroup impulsiona a bancarização do Bitcoin, integrando um sistema de ativos de 2,5 trilhões de dólares, com planos para lançar serviços institucionais de custódia e garantias entre ativos até 2026.

Transformação digital dos gigantes financeiros tradicionais: Citigroup lidera a bancarização do Bitcoin

O gigante global de serviços financeiros Citigroup está a expandir agressivamente sua presença no setor de ativos digitais, com planos de integrar profundamente o Bitcoin ($BTC) em seu vasto sistema financeiro tradicional. Segundo Nisha Surendran, chefe de desenvolvimento de custódia de ativos digitais do Citigroup, revelado nesta semana durante o evento Strategy World, organizado pela Strategy Bitcoin Treasury Services, a instituição está a preparar a infraestrutura necessária para tornar o Bitcoin “bancável”.

Esta iniciativa não é de impulso momentâneo; o banco, que gere cerca de 2,5 trilhões de dólares em ativos, já trabalha há mais de três anos nos bastidores. Biswarup Chatterjee, diretor de cooperação global e inovação na área de serviços do Citigroup, afirmou que o desenvolvimento e testes da arquitetura tecnológica começaram em 2021, refletindo uma abordagem cautelosa e de longo prazo na entrada no mercado de criptomoedas.

A nova infraestrutura deve estar concluída até o final de 2024, com o objetivo de lançar em 2026 os serviços de custódia de ativos digitais de nível institucional. A estratégia do Citigroup baseia-se em aproveitar sua vasta rede de mais de 220 redes de pagamento globais para conectar seus ativos tradicionais às tecnologias de blockchain.

Nisha Surendran destacou que a prioridade do Citigroup é fornecer funções essenciais de custódia e segurança, incluindo sistemas de gestão de chaves de nível institucional e infraestrutura de carteiras reforçada.

À medida que a demanda por blockchains públicas aumenta, o banco está a evoluir de um foco exclusivo em redes privadas para uma conexão mais aberta com blockchains, buscando criar uma via dedicada para Bitcoin dentro do seu portfólio de custódia, que já soma cerca de 30 trilhões de dólares em ativos tradicionais.

Eliminando obstáculos operacionais e integrando ativos digitais de forma fluida no sistema financeiro existente

Para muitas grandes instituições tradicionais, o principal obstáculo para entrar na indústria de criptomoedas é a complexidade técnica subjacente. A solução do Citigroup é usar canais de comando existentes, como mensagens Swift e APIs, para roteamento de transações de Bitcoin. Essa abordagem oculta as complexidades do blockchain, permitindo que clientes institucionais gerenciem seus ativos digitais como se fossem ações ou títulos tradicionais, sem precisar lidar diretamente com UTXOs ou gerenciamento de endereços.

Nisha Surendran afirmou que o serviço visa reduzir as barreiras operacionais para as instituições, reforçando a segurança financeira através de custódia segregada e permitindo que ativos digitais e tradicionais coexistam sob o mesmo teto.

No que diz respeito à conformidade e relatórios, o Citigroup planeja integrar as posições de Bitcoin diretamente nos fluxos de trabalho fiscais e canais de reporte existentes. Isso permitirá que investidores institucionais avaliem e gerenciem suas participações digitais junto com ações e títulos em uma estrutura de conta unificada. Essa abordagem “one-stop” aumenta a eficiência operacional e atende às rigorosas exigências regulatórias de transparência e gestão de riscos.

O modelo de custódia do Citigroup combinará tecnologia proprietária patenteada com parcerias externas, garantindo que seus serviços de custódia atendam aos mesmos padrões de risco de ativos tradicionais. Essa integração de “ativos emergentes” em uma estrutura “madura” é vista como uma etapa crucial para atrair fundos de instituições mais conservadoras, tornando o Bitcoin uma parte integrante do sistema financeiro.

Garantia cruzada entre ativos e liquidação 24/7: estabelecendo um novo padrão para ativos institucionais

Além das funções básicas de armazenamento e liquidação, o Citigroup também está focado na eficiência de capital proporcionada pelos ativos digitais. Nisha Surendran destacou o potencial do “cross-margining”, que permite aos clientes usar Bitcoin como garantia em uma única conta de custódia principal, para operações com títulos do governo ou fundos de mercado monetário tokenizados na Ethereum. Essa flexibilidade na alocação de ativos é altamente atraente no atual cenário financeiro, especialmente com a popularização de ETFs de Bitcoin à vista, aumentando a demanda de investidores institucionais por incluir ativos digitais em suas carteiras.

A visão do Citigroup vai além da custódia de Bitcoin. A instituição está explorando ativamente o aplicação de stablecoins e tokens de depósito (Deposit Tokens), considerados essenciais para pagamentos transfronteiriços modernos e para facilitar fluxos de capital 24/7. Nisha Surendran admitiu que a próxima onda de adoção de ativos digitais não virá apenas de usuários nativos de criptomoedas, mas de instituições tradicionais que desejam acessar esses ativos, mas hesitam devido à novidade tecnológica e às incertezas. Ao integrar o Bitcoin no sistema bancário existente, o Citigroup não oferece apenas um produto novo, mas também estabelece uma infraestrutura padronizada para a adoção global de ativos digitais, tornando as criptomoedas uma parte indispensável na alocação de ativos institucionais.

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