TRM Labs em parceria com a Finray lança sistema de monitorização integrado de criptomoedas e moeda fiduciária, abordando as novas exigências de conformidade MiCA e combate à lavagem de dinheiro

A 24 de fevereiro, foi noticiado que a plataforma de inteligência blockchain TRM Labs e a empresa de infraestruturas bancárias Finray Technologies anunciaram uma cooperação para lançar conjuntamente um sistema unificado de monitorização que abrange transações de criptomoedas e moeda fiduciária. A solução integra o motor de conformidade e tomada de decisão da Finray, XZiel, com as ferramentas de análise on-chain da TRM para alcançar aviso de risco em tempo real, processamento automático de atualizações, gestão de casos e pontuação de risco para criptoativos e pagamentos tradicionais.

As duas partes salientaram que, com a integração acelerada dos processos de liquidação de stablecoins e pagamentos em moeda fiduciária, bem como a implementação do MiCA, o quadro regulatório europeu do mercado de criptoativos, as instituições financeiras enfrentam maior conformidade e escrutínio contra o branqueamento de capitais. Um sistema unificado de monitorização de criptomoedas e moedas fiduciárias está a tornar-se um requisito de infraestrutura para bancos, custodiantes e departamentos de finanças corporativas entrarem no espaço dos ativos digitais.

O sistema suporta a classificação em tempo real de transações suspeitas on-chain e utiliza a mesma lógica de processo da monitorização tradicional de pagamentos, abrangendo grandes redes blockchain como Bitcoin, Ethereum e TRON. Ao mesmo tempo, a plataforma fornece funções de triagem de endereços de carteira durante as fases de registo da conta e monitorização contínua, que podem avaliar de forma abrangente a exposição ao risco nos ambientes on-chain e off-chain, e ajudar as instituições a estabelecer processos de conformidade auditáveis.

Além disso, o sistema gera automaticamente registos de auditoria com carimbo temporal que detalham a causa dos gatilhos de risco, auditores e decisões finais de tratamento para revisão regulatória e auditoria interna. O CEO da Finray, Oleksandr Potapenko, afirmou que já não é difícil para as equipas de compliance gerirem os riscos fiduciários e criptográficos separadamente, e que integrar capacidades de inteligência blockchain no sistema central do banco pode ajudar a formar uma visão unificada do risco entre canais e melhorar a eficiência da tomada de decisões.

Atualmente, cada vez mais instituições financeiras nos Estados Unidos e na Europa estão a expandir os seus serviços de comércio, custódia e pagamentos em criptomoedas com Bitcoin. No contexto de regulamentos mais rigorosos e entrada acelerada das instituições, os sistemas de monitorização de conformidade com criptomoedas, as soluções de adaptação do quadro regulatório MiCA e as soluções de prevenção ao branqueamento de capitais ao nível dos bancos estão a tornar-se caminhos-chave para a atualização da infraestrutura de ativos digitais.