FDIC Concorda em Pagar Taxas, Encerrar Luta FOIA Sobre 'Cartas de Pausa' de Criptomoedas

Resumo

• A FDIC concordou em pagar à Coinbase 188.440 dólares em honorários legais e reformular as políticas de FOIA após uma decisão judicial que constatou que a agência violou a lei federal de divulgação.
• O acordo conclui uma batalha legal de vários anos que expôs dezenas de “cartas de pausa” que a FDIC enviou a bancos ordenando a suspensão de atividades relacionadas a criptomoedas.
• Sob nova liderança, a FDIC comprometeu-se a não reter categoricamente todos os documentos de supervisão bancária.

A FDIC concordou em pagar 188.440 dólares em honorários legais e abandonar a sua luta para reter as “cartas de pausa” relacionadas a criptomoedas, resolvendo um processo FOIA ligado às alegadas táticas de desbancarização da Operação Choke Point 2.0 e encerrando um caso que forçou o regulador a divulgar registros que mostravam como os bancos eram supostamente pressionados a parar ou limitar atividades de criptomoedas. Num relatório conjunto apresentado na sexta-feira no tribunal federal em Washington, D.C., a Federal Deposit Insurance Corporation concordou em pagar todos os honorários advocatícios à History Associates Incorporated, a firma de pesquisa que solicitou os registros sob orientação da Coinbase, e revisar certas práticas de FOIA. A carta de negação de recurso da FDIC reconhecia que sua “decisão de reter foi baseada numa determinação de que o tipo de registros solicitados seria isento, em vez de fazer determinações de isenção documento a documento”, de acordo com o relatório de situação. 

Os registros tornaram-se públicos após o Escritório do Inspetor-Geral da FDIC revelar sua existência num relatório de outubro de 2023, que criticou a agência por enviar cartas aos bancos “solicitando que pausem, ou não expandam, atividades relacionadas a criptomoedas planejadas ou em curso.” O acordo segue uma decisão judicial de novembro que constatou oficialmente que a FDIC “violou o FOIA” ao inicialmente reter categoricamente as cartas e “redigir informações nas cartas de pausa que não estão sujeitas à Exceção 8 ou que não prejudicariam qualquer interesse protegido pela Exceção 8.” Joe Ciccolo, fundador e presidente da BitAML, disse à Decrypt que a decisão mostra que a supervisão de criptomoedas na administração anterior foi moldada tanto por considerações “políticas e de reputação” quanto por análises tradicionais de segurança e solidez. "Vergonha para a FDIC — eles devem exemplificar transparência, dado o seu mandato de proteger os consumidores e garantir o dinheiro do público,” afirmou Ciccolo.

“Operação Choke Point 2.0” refere-se a alegadas ações coordenadas por reguladores bancários dos EUA, incluindo a FDIC, Federal Reserve e OCC, para restringir o acesso bancário de empresas de criptomoedas, tomando o nome de um programa da era Obama que pressionou bancos a cortar relações com revendedores de armas e credores de pagamento imediato. Quando a Coinbase solicitou as cartas em novembro de 2023, a FDIC negou o pedido como isento “por sua própria natureza,” posteriormente afirmando que sua decisão de reter foi baseada no tipo de registro, e não numa revisão de isenção documento a documento. Após a ação da History Associates em junho de 2024, a juíza federal Ana Reyes ordenou que a FDIC produzisse as cartas e posteriormente alertou para uma “falta de esforço de boa-fé” nas suas redacções, orientando a agência a fazer redacções mais ponderadas. Foram necessárias quatro ordens judiciais e seis produções para que a FDIC entregasse todos os documentos relevantes. “Anos de litígio valeram a pena,” postou o CLO da Coinbase, Paul Grewal, na X, após o acordo. “Conseguimos descobrir dezenas de ‘cartas de pausa’ de criptomoedas — prova indiscutível do OCP2.0 e do esforço coordenado para marginalizar a indústria.” Sob o acordo, a FDIC comprometeu-se a mudanças de política, incluindo a adição de linguagem aos materiais de formação instruindo a equipa a “interpretar de forma liberal” os pedidos de FOIA e declarando que não mantém uma política geral de reter categoricamente todos os documentos de supervisão bancária sob a Exceção 8 do FOIA. Ciccolo afirmou que a supervisão deve ser “transparente, baseada em riscos e fundamentada em padrões claros de supervisão, não em pressões informais transmitidas através de cartas de pausa enigmáticas,” alertando que ações regulatórias nos bastidores minam a confiança no quadro de supervisão. As partes apresentarão uma desistência formal assim que a FDIC efetuar o pagamento. O regulador não respondeu imediatamente ao pedido de comentário do Decrypt.