A Rússia planeia novas regras de reporte bancário para rastrear as transações de criptomoedas dos cidadãos

• A Rússia está a planear novas regras de reporte bancário para rastrear transações de criptomoedas relacionadas com fluxos de dinheiro transfronteiriços.

• Os bancos russos podem reportar negociações de criptomoedas, NFTs e ativos tokenizados sob uma supervisão ampliada do banco central.

• O banco central procura obter dados mais claros sobre a atividade de criptomoedas antes de finalizar novas leis de ativos digitais.

O banco central da Rússia está a avançar para reforçar a supervisão dos fluxos de dinheiro ligados a criptomoedas através do sistema bancário tradicional. O regulador planeia exigir que os bancos comerciais submetam relatórios detalhados sobre transações relacionadas com criptomoedas dos clientes. Este passo ocorre antes de uma regulamentação mais ampla do mercado de criptomoedas prevista para mais tarde este ano. As autoridades pretendem obter uma visibilidade mais clara de como os ativos digitais se movimentam através das fronteiras.

O Banco da Rússia planeia rever as regras de reporte para transferências internacionais privadas, exigindo que os bancos comerciais forneçam dados detalhados sobre transações de criptomoedas dos clientes, incluindo identidade do remetente/destinatário, método de transferência, intermediário, taxas, tipo e origem.…

— Wu Blockchain (@WuBlockchain) 16 de janeiro de 2026

Os bancos enfrentam deveres ampliados de reporte de criptomoedas

O Banco Central da Rússia está a preparar alterações às regras de reporte existentes para instituições financeiras. Estas mudanças aplicar-se-ão às transferências transfronteiriças iniciadas por particulares. Importa salientar que os requisitos também cobrirão transações relacionadas com atividades de criptomoedas. Relatórios locais indicam que o projeto de regulamento já define o âmbito das novas obrigações.

Sob a proposta, os bancos devem reportar informações detalhadas sobre a maioria das transferências internacionais feitas por cidadãos russos. Devem especificar se os remetentes e destinatários são residentes ou não residentes. Além disso, os bancos devem identificar o método de transferência, os intermediários envolvidos e as taxas cobradas. Esta abordagem sinaliza uma mudança para uma fiscalização mais aprofundada ao nível das transações.

Negociações de criptomoedas e ativos digitais adicionados aos relatórios

Os padrões atualizados irão exigir que os bancos separem as compras e vendas de criptomoedas de outras transferências. Devem também divulgar a origem dos fundos utilizados em cada transação. As fontes aceites incluem dinheiro em espécie, contas bancárias, cartões e outros instrumentos eletrónicos. Este nível de detalhe representa uma expansão significativa das práticas atuais de reporte.

Além disso, as regras vão além das criptomoedas padrão. Os bancos devem reportar transações envolvendo direitos digitais e ativos reais tokenizados. Estes incluem valores mobiliários tokenizados, metais preciosos e instrumentos semelhantes definidos pela lei de finanças digitais russa. Os tokens não fungíveis também ficarão sob o novo quadro de reporte.

Atividade económica mais ampla em análise

O banco central afirma que as mudanças refletem novas realidades económicas. A atividade relacionada com criptomoedas agora afeta a balança de pagamentos da Rússia, a posição de investimento e as métricas de dívida externa. A mineração desempenha um papel fundamental nesta reavaliação. As autoridades regulamentaram formalmente a mineração de criptomoedas como uma atividade industrial no final de 2024.

Em finais de 2025, os responsáveis reconheceram que os rendimentos da mineração tinham atingido níveis relevantes. Alguns formuladores de políticas descreveram o setor como uma exportação oculta que influencia os fluxos cambiais. Os responsáveis do banco central mais tarde observaram que os rendimentos da mineração tinham apoiado a força do rublo. Estes fatores levaram os reguladores a melhorar a recolha de dados no setor de criptomoedas.

Análise de mercado antes de nova legislação

Juntamente com as reformas de reporte, o banco central planeia uma revisão mais ampla do mercado. O estudo irá examinar como os bancos interagem com ativos digitais. Várias instituições irão divulgar investimentos em criptomoedas e exposição a empréstimos a empresas de criptomoedas. Os reguladores querem medir os riscos dentro do sistema financeiro regulado.

Estes esforços estão ligados à legislação que se espera venha a ser aprovada até ao verão. Os projetos de lei classificariam as principais criptomoedas como ativos monetários. O quadro também expandiria o acesso para investidores de retalho. Antes da adoção, os reguladores querem dados mais claros sobre a atividade bancária relacionada com criptomoedas.