Chainalysis: Fraudes causaram prejuízo de 17 bilhões de USD em crypto em 2025

Estima-se que até 17 mil milhões de USD em criptomoedas tenham sido perdidos devido a fraudes e enganos em 2025, de acordo com o mais recente relatório da análise blockchain Chainalysis.

O Relatório de Crime em Criptomoedas 2026, divulgado em 13/1, indica que os criminosos estão a intensificar os esquemas de phishing e a aproveitar a inteligência artificial (AI) para “industrializar” o processo de caça às vítimas. As formas de phishing, falsificação de exchanges e fraudes pessoais com conteúdo gerado por IA estão a superar gradualmente os ataques cibernéticos tradicionais, tornando-se o método principal de apropriação de ativos.

Um exemplo emblemático no Reino Unido: em 2025, um homem perdeu quase 2,5 milhões de USD devido a uma fraude com Bitcoin. A polícia descreve isso como uma “tendência preocupante”, na qual os criminosos exploram o medo e o pânico, usando cenários de manipulação sofisticados capazes de enganar até os investidores mais cautelosos, segundo a North Wales Police em resposta à BBC.

De acordo com a Unidade de Segurança Cibernética de North Wales, de 2020 até o final de 2023, quase 100.000 pessoas no Reino Unido tornaram-se vítimas de fraudes de investimento, com um prejuízo total de aproximadamente 2,6 bilhões de libras esterlinas (cerca de 3,5 mil milhões de USD), o que equivale a cerca de 13 milhões de libras esterlinas (17,5 milhões de USD) por semana. Este número reflete apenas os casos reportados, sendo provável que os prejuízos reais sejam ainda maiores.

Segundo a Chainalysis, histórias como essas já não são casos isolados. Somente as fraudes de phishing registraram um crescimento de 1.400% em relação ao mesmo período do ano anterior. O valor médio de cada quantia roubada também aumentou significativamente, à medida que os criminosos passaram de táticas de “espalhar” para focar em alvos menores, porém de maior valor. Notavelmente, as fraudes apoiadas por IA geram lucros 4,5 vezes maiores do que as fraudes tradicionais, graças a deepfake e ferramentas de automação que criam uma série de “funcionários de suporte”, “comunicados de órgãos oficiais” ou “pessoas confiáveis” falsas.

Essa mudança é especialmente importante, pois esclarece a origem das grandes perdas no setor de criptomoedas. Embora os ataques hackers continuem sendo uma ameaça persistente — a Chainalysis registrou quase 2,2 bilhões de USD roubados em 2024 — as fraudes estão cada vez mais dependentes de um fator mais difícil de “corrigir” do que contratos inteligentes: a confiança das pessoas.

Lior Aizik, cofundador e Diretor de Operações da exchange de criptomoedas XBO, afirma que essa tendência está totalmente alinhada com o que ele observa na prática. Ele alerta os usuários a não compartilharem dados sensíveis, mesmo quando acreditam estar a falar com o suporte oficial. “Nunca envie criptomoedas para ninguém. Se uma mensagem for urgente ou pedir confidencialidade, é quase certamente um sinal de alerta,” disse Aizik.

Segundo Aizik, ele mesmo já foi vítima de falsificação várias vezes. “Os golpistas usam meu nome, criam perfis falsos para contactar indivíduos do setor e solicitar transferências, fingindo representar a XBO. Esses ataques baseiam-se na sensação de urgência e na confiança, não na tecnologia.”

Dados da Chainalysis mostram que esse é o núcleo da onda atual de crimes: os criminosos de criptomoedas não se limitam mais a invasões ou exploração de vulnerabilidades técnicas, mas a fraudes suficientemente convincentes para passar pela vigilância, mesmo quando carteiras e exchanges seguem todos os procedimentos de segurança corretamente.

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