Uma conta de investimento global! Gate TradFi integra ouro, forex e ações

Gate 1 月 14 日擴大 TradFi 功能，開放黃金、外匯、指數、大宗商品及股票 CFD 交易。USDx 與 USDT 1:1 掛鉤，劃轉即可交易無需兌換。基於 MT5 系統，外匯指數最高 500 倍槓桿，股票 5 倍槓桿，手續費低至 0.018 美元。保證金比例降至 50% 強平。

Gate TradFi 如何用 USDT 炒傳統資產

加密資產交易平台 Gate 持續擴大 TradFi 功能，向用戶開放涵蓋黃金、外匯、指數、大宗商品及部分熱門股票在內的傳統金融資產差價合約（CFD）交易服務。此功能標誌著 Gate 進一步將產品體系延伸至傳統金融資產價格交易領域。這種擴張策略在加密交易所中極為罕見，傳統上加密平台專注於比特幣、以太坊等數位資產，但 Gate 選擇橫跨兩個金融世界。

據介紹，Gate TradFi 合約以 USDx 作為保證金與帳戶展示單位，與 USDT 按 1:1 掛鉤，用戶劃轉 USDT 後即可參與交易，無需額外兌換或支付手續費。這種設計極為巧妙：加密用戶通常持有大量 USDT，若要交易傳統金融資產，傳統上需要將 USDT 兌換成法幣，再透過證券商開戶，流程複雜且耗時。Gate TradFi 消除了這個摩擦，讓 USDT 直接成為保證金，實現「一個帳戶炒遍全球」的願景。

該產品遵循傳統金融市場交易規則，設有固定交易時段。這是與 24/7 交易的加密市場的重要差異：股票 CFD 必須遵循各國股市的開盤時間，外匯市場在週末休市，黃金和原油等大宗商品也有特定的交易窗口。Gate 需要將這些複雜的傳統金融規則整合進其系統，這對技術架構是巨大挑戰。

Gate TradFi 產品四大核心特性

槓桿彈性：外匯指數最高 500 倍，黃金大宗商品中等槓桿，股票 CFD 最高 5 倍

超低成本：單筆手續費低至 0.018 美元，遠低於傳統券商

對沖機制：全倉保證金模式，同一交易對多空倉位可對沖計算

MT5 系統：基於成熟的 MetaTrader 5 平台，專業交易者熟悉界面

合約槓桿為固定倍數，其中外匯、指數等品種最高支持 500 倍槓桿，股票差價合約最高 5 倍槓桿。500 倍槓桿是極端數字，意味著 100 美元保證金可以控制 50,000 美元的倉位，但價格僅需波動 0.2% 就會觸發強平。這種高槓桿吸引激進交易者，但風險極高。保證金採用全倉模式，同一交易對多空倉位可進行對沖計算。

在系統與風控層面，Gate TradFi 基於 MT5 系統提供交易服務，並採用保證金比例風控機制，當帳戶保證金比例降至 50% 或以下時將觸發強制平倉。MT5（MetaTrader 5）是全球最流行的外匯和 CFD 交易平台之一，擁有成熟的技術架構和龐大的用戶基礎。Gate 選擇 MT5 而非自建系統，顯示其希望吸引傳統外匯交易者進入加密生態。

TradFi 與 DeFi 融合的不可逆趨勢

TradFi 與 DeFi 的結合已成為不可逆轉的趨勢。傳統金融（TradFi）象徵著成熟的銀行體系、機構投資人網絡及複雜監管架構，而去中心化金融（DeFi）則以區塊鏈技術為基礎，創造開放、透明且無需中介的金融協議。過去幾年，兩者被視為「平行宇宙」，但這樣的格局正迅速轉變。

2025 年，隨著數位資產逐步從投機工具蛻變為機構級策略資產，比特幣 ETF、受監管穩定幣及資產代幣化等創新趨勢陸續落地。88% 銀行已經投入某種區塊鏈服務，顯示 TradFi 正積極擁抱 DeFi 的核心技術。業界領袖如 VanEck 的 Nick van Eck 強調 TradFi 與 DeFi 並非零和競爭，而是「趨同與融合」。

受監管穩定幣正成為日常支付與銀行體系間的重要橋樑。透過可編程合約與鏈上清算，銀行體系與去中心化網絡在跨境支付、即時結算等層面實現更高效的協作。Chainlink 等技術供應商推動區塊鏈協議標準化，減少不同系統間的數據與合規摩擦。這些標準有望降低傳統金融體系與 DeFi 協議整合的技術門檻。

2025 年 DeFi 協議總鎖倉價值（TVL）持續維持高檔，市場規模仍在擴張。受監管資產如 XRP、受監管穩定幣持續提升機構投資人信心。儘管整體市場波動，但受融合趨勢帶動的關鍵資產（如與現實世界資產掛鉤的 token）展現出更強的抗跌能力與長線潛力。

從 Gate 的角度看，推出 TradFi 功能是戰略性的防禦與進攻組合。防禦層面，當加密市場進入熊市時，提供傳統資產交易能維持平台活躍度和收入。進攻層面，Gate TradFi 可以吸引傳統金融交易者進入平台，然後引導他們接觸加密資產，擴大潛在用戶基礎。