FBI：Fraude com ATM de criptomoedas nos EUA ultrapassou 330 milhões de dólares no ano passado, várias regiões impõem proibições

O FBI aponta que as perdas com fraude em caixas multibanco de criptmoedas nos EUA dispararam para 333 milhões de dólares em 2025, com múltiplos estados a apertar a regulação. （Informação anterior: Australiano descobriu “bug” de levantamento ilimitado no caixa multibanco, alugou avião privado e reservou hotel, pagando apenas um ano de prisão） （Contexto adicional: Caixas multibanco de Bitcoin exigem KYC obrigatório, limite de transação única de 1000 dólares, Wisconsin apresenta nova lei nos EUA para reforçar regulação）

Os caixas multibanco de criptmoedas, aparentemente convenientes, estão a ser explorados por criminosos como ferramentas para defraudar idosos. De acordo com dados do FBI, entre janeiro e novembro de 2025, as perdas totais nos EUA devido a fraude em caixas multibanco de criptmoedas atingiram 333 milhões de dólares, um aumento significativo face aos 250 milhões de dólares registados durante todo o ano de 2024.

A maioria das vítimas não são jovens especuladores, mas idosos com idade média de 71 anos, e esta onda de fraude está a forçar os governos locais a implementar medidas regulatórias sem precedentes.

Perdas em expansão, idosos na linha da frente

O FBI recebeu mais de 12.000 reclamações relacionadas, ultrapassando 10.000 vítimas, com números recordes tanto em volume como em quantidade de pessoas afectadas.

Os EUA possuem actualmente cerca de 80% da rede global de caixas multibanco de criptmoedas, e essa vantagem de escala amplifica as oportunidades para defraudadores visarem grupos vulneráveis. Especialistas em crime financeiro apontam que os idosos não estão familiarizados com mecanismos de transferência instantânea e conceitos de acesso de chaves privadas, tornando difícil perceberem os riscos em curto prazo quando criminosos os enganam através de facturas falsas, fraudes românticas ou canais de investimento fraudulentos.

Washington lidera com proibição, restrições propagam-se pela América

Em resposta, a cidade de Spokane, em Washington, decretou uma proibição total de caixas multibanco de criptmoedas em janeiro de 2026, tornando-se a primeira cidade do país a tomar tal medida, argumentando que o serviço “apresenta mais riscos incertos do que conveniência”; Arizona, Arkansas, Vermont e a cidade de St. Paul em Minnesota também estão a estudar medidas semelhantes.

Os projectos de lei relacionados focam-se principalmente em verificação de identidade, limites de transação única e diária, e até contemplam interrupções por região. Embora o governo Trump seja relativamente amigável com a indústria de criptmoedas, ao nível local é evidente que a protecção de consumidores vulneráveis se tornou uma prioridade política mais urgente.

A batalha entre conveniência e segurança continua, mas sob pressão de segurança e voto, o mercado de caixas multibanco de criptmoedas parece ter entrado numa era de conformidade rigorosa.