FOMO de Wall Street explode! Bank of America e Morgan Stanley competem para lançar ETF de Bitcoin, desencadeando uma guerra bancária

FOMO no setor bancário dos EUA dispara emoções. Bank of America recomenda aos clientes de gestão de património alocar 4% em ativos digitais, e Morgan Stanley apresenta imediatamente pedidos de ETF de Bitcoin e Solana. Este banco, que gere 1,6 biliões de dólares, amplia os canais de investimento através de instrumentos regulados, e a clarificação regulatória impulsiona as criptomoedas a sair do nicho experimental para o mainstream financeiro.

Os três principais fatores que desencadearam a onda de FOMO

A emoção de FOMO em Wall Street não surgiu de repente, mas é o resultado de múltiplos fatores que atuam em conjunto. Primeiro, a clarificação das políticas regulatórias. As orientações atualizadas do Federal Reserve, do Office of the Comptroller of the Currency e da Federal Deposit Insurance Corporation agora permitem que os bancos custodiem ativos digitais, facilitem transações e ofereçam serviços de ativos digitais. Esta tendência de clarificação incentiva as instituições tradicionais a anunciarem publicamente os seus produtos de criptomoedas, em vez de permanecerem na posição passiva de observadores.

Em segundo lugar, o crescimento explosivo da procura institucional. O Bank of America anunciou no início de dezembro que começará a cobrir quatro ETFs de Bitcoin a partir de 5 de janeiro de 2026, incluindo BITB, FBTC, Grayscale Mini Trust e IBIT. Isto marca uma confirmação clara de que as criptomoedas são uma componente legítima de estratégias de investimento diversificadas. A apresentação do documento S-1 pela Morgan Stanley reflete ainda mais a tendência crescente de empresas de Wall Street transformarem documentos regulatórios em ações concretas, em vez de apenas experimentarem passivamente.

Terceiro, a pressão competitiva. Quando um banco começa a oferecer serviços de criptomoedas, outros bancos enfrentam o risco de perder clientes. Este sentimento de FOMO força as instituições a acelerarem os seus planos para não ficarem para trás nesta corrida de inovação financeira. Eric Trump escreveu numa publicação recente: “Em apenas quatro meses, criámos uma das empresas de Bitcoin de crescimento mais rápido e mais fortes do mundo. A American Bitcoin subiu para a 19ª maior cofres públicos de Bitcoin globalmente.” Este caso de rápida ascensão aumenta ainda mais a sensação de urgência no setor bancário.

O campo de batalha chave na competição bancária nos EUA

A corrida de FOMO em Wall Street está a desenrolar-se em três grandes frentes. A primeira é o serviço de custódia. O US Bancorp retomou o fornecimento de serviços de custódia de Bitcoin para gestores institucionais, incluindo custódia de ETFs. O vice-presidente de gestão de património, empresas, banca comercial e banca institucional, Stephen Philipson, afirmou em setembro: “Com a maior clarificação regulatória, expandimos os nossos serviços, incluindo ETFs de Bitcoin.” A BNY Mellon, por sua vez, protege ativos de BTC e ETH através de uma plataforma dedicada, tornando-se pioneira na área de custódia.

A segunda frente é a de ferramentas de negociação e investimento. O Goldman Sachs possui um departamento de criptomoedas e voltou a oferecer canais de entrada no mercado de criptomoedas para clientes institucionais. A Charles Schwab anunciou planos de oferecer negociações diretas de Bitcoin e Ethereum na sua plataforma de clientes, enquanto o PNC Bank já colaborou com a Coinbase para permitir aos seus clientes negociações de criptomoedas sem problemas através das suas contas. O Citigroup, embora ainda em fase inicial, também expressou interesse em explorar serviços de custódia e negociação.

A terceira frente é a inovação em produtos nativos de criptomoedas. O banco de investimento de T. Rowe Price está a desenvolver stablecoins e ativos tokenizados, incluindo títulos de dívida e quotas de fundos do mercado monetário. Isto indica que a exploração dos bancos vai além da negociação e custódia, mirando produtos financeiros nativos de criptomoedas. O JPMorgan, há muito tempo ativo nesta área, lançou o JPM Coin — uma moeda emitida pelo banco para facilitar pagamentos baseados em blockchain.

A ascensão de bancos especializados em criptomoedas

Anchorage Digital: tornou-se o primeiro banco de criptomoedas nos EUA a obter uma licença federal, focado em custódia institucional e serviços de blockchain

Cross River Bank: assegurado pela Federal Deposit Insurance Corporation, colabora com a Coinbase para facilitar transações de criptomoedas via API

Custodia Bank: oferece serviços especializados em criptomoedas sob licença de Wyoming, refletindo um ecossistema bancário desenhado especificamente para ativos digitais

O sucesso destas instituições especializadas estimulou ainda mais a emoção de FOMO nos bancos tradicionais, preocupados em perder influência nesta nova infraestrutura financeira emergente.

De FOMO à normalização: o ponto de viragem

A mentalidade de FOMO em Wall Street está a criar um ponto de viragem, levando as criptomoedas do limiar para o centro. A tendência é clara: os produtos de custódia e institucionais representam a primeira onda de adoção, seguidos por gestão de património e ETFs, e por último, a formação de parcerias com bolsas de valores, permitindo que os bancos entrem no mercado sem necessidade de construir toda a infraestrutura interna.

Estas duas evoluções — a recomendação de alocação de 4% por parte do Bank of America e os pedidos de ETF da Morgan Stanley — demonstram como as instituições financeiras tradicionais estão a responder ao sentimento de FOMO do mercado, oferecendo cada vez mais serviços de criptomoedas. Com o aumento da certeza regulatória, espera-se que mais instituições sigam o exemplo, consolidando ainda mais o papel das criptomoedas no setor financeiro mainstream. A estratégia dos bancos passou de “devo participar?” para “como escalar rapidamente”, e esta mudança de mentalidade é a prova mais forte de que as criptomoedas estão a tornar-se mainstream.