Interpretação｜FBI publica o "Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia de 2024"

Autor: Lisa Editora: Sherry

Em abril de 2025, o Federal Bureau of Investigation dos EUA (FBI) publicou o “Relatório de Fraudes em Criptomoedas de 2024”. O relatório é baseado nos dados coletados em 2024 pelo Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos do FBI (IC3), analisando o número de queixas relacionadas a criptomoedas, a magnitude das perdas, o perfil das vítimas, os tipos de crimes e o progresso na recuperação de ativos. Este artigo irá interpretar os conteúdos principais do relatório, ajudando os leitores a rapidamente entender as mudanças de tendência e a melhorar sua capacidade de reconhecimento e prevenção contra ameaças cibernéticas complexas.

Ponto chave 1: Dados da reclamação de 2024

1. Situação Geral

Em 2024, a IC3 recebeu um total de 859.532 queixas, resultando em perdas reais de 16,6 bilhões de dólares, um aumento de 33% em relação a 2023. Dentre essas, 256.256 queixas envolveram perdas financeiras reais, com uma média de aproximadamente 19.372 dólares por incidente. Cerca de 83% das perdas foram causadas por fraudes online.

2. Situação relacionada com criptomoedas

As queixas relacionadas com criptomoedas atingiram 149.686, resultando em perdas de 9,3 mil milhões de dólares, um aumento de 66% em relação ao ano anterior. Entre as vítimas, o grupo etário acima dos 60 anos representa a maior proporção.

3. Grupo com mais de 60 anos

Este grupo apresentou 147.127 queixas, reportando perdas de 4,885 bilhões de dólares. O volume de queixas aumentou 46% em relação ao ano anterior, e o valor das perdas aumentou 43% em relação ao ano anterior. Dentre eles, 7.500 pessoas relataram perdas superiores a 100.000 dólares, com uma perda média de até 83.000 dólares.

Ponto chave dois: Análise do grupo de vítimas

1. Distribuição etária geral

• Menores de 20 anos: 17.993 queixas, perda de 22,5 milhões de dólares.
• 20-29 anos: 71.399 queixas, perda de 540,1 milhões de dólares.
• 30-39 anos: 108,899 queixas, perda de 1,4 mil milhões de dólares.
• 40-49 anos: 112,755 queixas, perda de 2,2 bilhões de dólares.
• 50-59 anos: 84.540 queixas, perda de 2,5 mil milhões de dólares.
• 60 anos ou mais: 147,127 queixas, perdas de 4,8 mil milhões de dólares.

2. Grupos de vítimas de criptomoedas

No investimento em criptomoedas, o grupo com mais de 60 anos apresenta o maior número de reclamações (8.043), com uma perda total de 1,6 bilhões de dólares, superando amplamente outros grupos etários. O grupo com mais de 60 anos, devido à falta de consciência sobre fraudes e à unfamiliaridade com novos métodos de pagamento como os caixas eletrônicos de criptomoedas, tornou-se o principal alvo dos golpistas (2.674 reclamações, perda de 107.206.251 dólares), sendo também o grupo com mais reclamações em casos de extorsão/chantagem sexual (20.445 reclamações, perda de 724.288.735 dólares).

Ponto chave três: Análise do tipo de crime

1. Do ponto de vista do número de reclamações

• Phishing / fraude eletrónica: 193.407 casos.
• Extorsão: 86.415 a partir de.
• Vazamentos de dados pessoais: 64.882 casos.
• Fraudes de recusa de pagamento / falhas de transação: 49.572.
• Fraude de investimento: 47.919 casos.

2. Do ponto de vista do montante da perda

• Fraude de investimento: 6,57 bilhões de dólares.
• Fraude de e-mail comercial ( BEC ): 27,7 mil milhões de dólares.
• Fraude de suporte técnico: 1.46 bilhões de dólares.
• Vazamento de dados pessoais: 14,5 bilhões de dólares.
• Fraudes de recusa de pagamento/transação falhada: 785 milhões de dólares.

3. Crimes relacionados com criptomoedas

• Maior número de reclamações: extorsão (47,054 casos), fraude de investimento (41,557 casos).
• Maior perda: fraudes de investimento (5,8 bilhões de dólares), vazamento de dados pessoais (1,1 bilhões de dólares).

4 Principais tipos de fraudes enfrentadas por pessoas com mais de 60 anos

• Tipos de fraude com mais queixas: phishing, suporte técnico, ransomware, violação de dados pessoais, fraude de investimento.
• Tipos de fraude com maiores perdas: fraudes de investimento, suporte técnico, fraudes emocionais, fraudes de e-mail comercial ( BEC ), vazamento de dados pessoais.

Ponto chave quatro: Fraude online e recuperação de ativos

1. Situação geral da fraude online

Em 2024, a IC3 recebeu 333.981 reclamações de fraudes na internet, resultando em perdas de 13,7 bilhões de dólares, o que representa 83% do total de perdas anuais. Os principais métodos de transação incluem criptomoedas, transferências eletrônicas e pagamentos com cartão de crédito.

2. Métodos típicos de fraude

• Fraude em call center: 53.369 casos, perda de 1.9 bilhões de dólares.
• Fraude de emergência (fingindo ser um familiar pedindo ajuda): 357 casos, perda de 2,7 milhões de dólares.
• Fraude de autoestradas (phishing por SMS): 59.271 ocorrências, perda de 129 mil dólares.
• Golpe de entrega de ouro: 525 casos, perda de 2,19 milhões de dólares.

3. Ameaças na rede

263.455 queixas relacionadas a ameaças cibernéticas causaram perdas de 1,571 bilhões de dólares. As principais variantes de ransomware incluem Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Resultados da recuperação de ativos

• A equipa FFKC tratou um total de 3.020 pedidos de congelamento, congelando fundos no valor de 560 milhões de dólares, com uma taxa de recuperação de 66%.
• “Upgrade Action” ( Operação Nível Superior ) Notificação de Sucesso 4.323 vítimas de fraude criptográfica, ajudando a recuperar cerca de 285 milhões de dólares em perdas potenciais.
• Colaboração com as autoridades de aplicação da lei da Índia para combater fraudes em centros de chamadas, resultando na prisão de 215 pessoas, um aumento de 700% em relação ao ano passado.
• Congelou e recuperou com sucesso várias grandes quantias em projetos de fraude financeira.

Ponto-chave cinco: Prevenção de fraudes em criptomoedas

Face à atual situação de alta incidência de fraudes em criptomoedas, o FBI apresentou as seguintes recomendações de prevenção:

• Mantenha-se alerta, evite a tentação de altos retornos: investimentos com altos rendimentos e risco zero são frequentemente fraudes.
• Verifique a legalidade da plataforma de negociação: use bolsas regulamentadas e evite clicar em links desconhecidos em anúncios de redes sociais.
• Evite transferir dinheiro para estranhos: não confie facilmente em “mentores de investimento” ou “amigos” que conheceu online.
• Cuidado com transações em ATM de criptomoedas: os golpistas costumam pedir que as vítimas façam pagamentos através de ATM, é essencial estar alerta.
• Utilizar a autenticação de dois fatores (2FA): aumenta a segurança da conta e previne invasões de hackers.

Resumo

O relatório sobre fraudes em criptomoedas de 2024, publicado pelo FBI, revela novas tendências de crimes cibernéticos no atual ambiente de ativos criptográficos: os casos relacionados a criptomoedas aumentaram significativamente, com o grupo etário acima de 60 anos tornando-se os principais alvos; as táticas de fraude tornaram-se altamente especializadas e internacionalizadas, enquanto as criptomoedas se tornaram a ferramenta preferida para lavagem de dinheiro e transferência de fundos por criminosos.

Apesar de alguns progressos na recuperação de ativos e na cooperação internacional em matéria de aplicação da lei, os utilizadores comuns devem manter uma vigilância elevada, dada a escala das perdas e a tendência de crescimento, e efetivamente aumentar a consciência de segurança para evitar cair em várias armadilhas de fraude. Para os governos e instituições financeiras, continuar a fortalecer a colaboração internacional, a supervisão da aplicação da lei e o rastreamento do fluxo de fundos será uma medida crucial para conter o crime cibernético e aumentar a eficiência das ações contra a criminalidade.