Palomar Holdings (NASDAQ:PLMR) Vượt Dự Kiến Trong Quý 4 CY2025 Mạnh Mẽ

Palomar Holdings (NASDAQ:PLMR) Vượt Dự Kiến Trong Quý 4 CY2025

Kayode Omotosho

Thứ Năm, ngày 12 tháng 2 năm 2026 lúc 6:38 sáng GMT+9 4 phút đọc

Trong bài viết này:

•                                       Lựa chọn hàng đầu của StockStory 
  

  PLMR

  +1.85%

Nhà cung cấp bảo hiểm chuyên biệt Palomar Holdings (NASDAQ:PLMR) báo cáo kết quả Quý 4 CY2025 vượt kỳ vọng của Phố Wall về doanh thu, với doanh số tăng 62.7% so với cùng kỳ năm trước lên 253,4 triệu USD. Lợi nhuận không GAAP của công ty là 2,24 USD mỗi cổ phiếu, cao hơn dự báo của các nhà phân tích 7.1%.

Có phải đã đến lúc mua cổ phiếu Palomar Holdings? Tìm hiểu trong báo cáo nghiên cứu đầy đủ của chúng tôi.

Điểm nổi bật Quý 4 CY2025 của Palomar Holdings (PLMR):

**Lợi nhuận ròng thu nhập:** 233,5 triệu USD so với dự báo của nhà phân tích là 206,3 triệu USD (tăng 61.1% so với cùng kỳ, vượt 13.2%)

**Doanh thu:** 253,4 triệu USD so với dự báo của nhà phân tích là 223,7 triệu USD (tăng 62.7% so với cùng kỳ, vượt 13.2%)

**Tỷ lệ kết hợp:** 76.8% so với dự báo của nhà phân tích là 74.7% (thiếu 206 điểm cơ bản)

**EPS điều chỉnh:** 2,24 USD so với dự báo của nhà phân tích là 2,09 USD (vượt 7.1%)

**Vốn hóa thị trường:** 3,43 tỷ USD

Tổng quan về công ty

Được thành lập vào năm 2013 để lấp đầy các khoảng trống trong thị trường bảo hiểm thảm họa, Palomar Holdings (NASDAQ:PLMR) là nhà cung cấp bảo hiểm chuyên biệt cung cấp các sản phẩm bảo hiểm tài sản và trách nhiệm trong các thị trường chưa được phục vụ đầy đủ, tập trung vào bảo hiểm động đất.

Tăng trưởng doanh thu

Nói chung, các công ty bảo hiểm kiếm doanh thu từ ba nguồn chính. Thứ nhất là hoạt động bảo hiểm cốt lõi, thường gọi là hoạt động underwrite và thể hiện trong báo cáo thu nhập dưới dạng phí bảo hiểm thu được. Thứ hai là thu nhập từ đầu tư từ việc đầu tư “float” (phí bảo hiểm thu trước chưa chi trả làm bồi thường) vào các tài sản như trái phiếu cố định và cổ phiếu. Thứ ba là phí từ các nguồn khác nhau như quản lý chính sách, annuity hoặc các dịch vụ giá trị gia tăng khác. May mắn thay, doanh thu của Palomar Holdings đã tăng trưởng ấn tượng 39.1% theo tỷ lệ tăng trưởng kép hàng năm trong 5 năm qua. Sự tăng trưởng này vượt qua trung bình của ngành bảo hiểm và cho thấy các dịch vụ của công ty phù hợp với khách hàng, là điểm khởi đầu tốt cho phân tích của chúng tôi.

Doanh thu hàng quý của Palomar Holdings

Chúng tôi tại StockStory đặt trọng tâm lớn vào tăng trưởng dài hạn, nhưng trong lĩnh vực tài chính, một cái nhìn lịch sử nửa thập kỷ có thể bỏ lỡ các biến động gần đây về lãi suất, lợi nhuận thị trường và xu hướng ngành. Tăng trưởng doanh thu hàng năm của Palomar Holdings trong hai năm qua là 52.6%, cao hơn xu hướng 5 năm, cho thấy nhu cầu của công ty mạnh mẽ và gần đây còn tăng tốc.

Tăng trưởng doanh thu hàng năm của Palomar Holdings

Lưu ý: Các quý không hiển thị được xác định là ngoại lệ, bị ảnh hưởng bởi các khoản lãi/lỗ đầu tư lớn không phản ánh các yếu tố cơ bản lặp lại của doanh nghiệp.

Trong quý này, Palomar Holdings báo cáo tăng trưởng doanh thu hàng năm 62.7%, đạt 253,4 triệu USD, vượt dự báo của Phố Wall 13.2%.

Lợi nhuận ròng thu nhập từ phí bảo hiểm chiếm 92.8% tổng doanh thu của công ty trong 5 năm qua, có nghĩa là Palomar sống và chết dựa trên hoạt động underwrite của mình vì các hoạt động phi bảo hiểm hầu như không ảnh hưởng nhiều đến kết quả.

Tiếp tục câu chuyện  

Tỷ lệ phần trăm lợi nhuận ròng thu nhập từ phí bảo hiểm của Palomar Holdings theo quý so với doanh thu

Lợi nhuận ròng thu nhập từ phí bảo hiểm thu hút sự chú ý lớn hơn của thị trường do tính ổn định và độ tin cậy của nó, trong khi thu nhập từ đầu tư và phí thường được xem là các dòng doanh thu biến động hơn, dao động theo điều kiện thị trường.

Cuốn sách Gorilla Game năm 1999 dự đoán Microsoft và Apple sẽ thống trị công nghệ trước khi điều đó xảy ra. Luận đề của nó? Xác định các nền tảng chiến thắng sớm. Ngày nay, các công ty phần mềm doanh nghiệp tích hợp AI sinh tạo đang trở thành những con khỉ đột mới. một cổ phiếu phần mềm doanh nghiệp sinh lợi, tăng trưởng nhanh, đã bắt kịp làn sóng tự động hóa và đang hướng tới AI sinh tạo tiếp theo.

Lợi nhuận ròng thu nhập từ phí bảo hiểm

Khi các công ty bảo hiểm bán chính sách, họ tự bảo vệ khỏi các khoản lỗ cực lớn hoặc tích tụ lỗ quá mức bằng cách mua bảo hiểm tái bảo hiểm (bảo hiểm cho các công ty bảo hiểm). Lợi nhuận ròng thu nhập từ phí bảo hiểm là:

Phí bảo hiểm gộp - phần được chuyển giao cho các nhà tái bảo hiểm như một chiến lược giảm thiểu rủi ro và chuyển giao rủi ro

Lợi nhuận ròng thu nhập từ phí bảo hiểm của Palomar Holdings đã tăng trưởng với tốc độ trung bình 38.9% mỗi năm trong 5 năm qua, vượt xa ngành bảo hiểm chung và phù hợp với tổng doanh thu của công ty.

Khi phân tích lợi nhuận ròng thu nhập từ phí bảo hiểm của Palomar Holdings trong hai năm qua, chúng ta có thể thấy tốc độ tăng trưởng đã tăng lên 52.3% mỗi năm. Hiệu suất này tương tự như tổng doanh thu của công ty.

Lợi nhuận ròng thu nhập từ phí bảo hiểm của Palomar Holdings trong 12 tháng gần nhất

Trong Quý 4, Palomar Holdings tạo ra 233,5 triệu USD lợi nhuận ròng thu nhập từ phí bảo hiểm, tăng mạnh 61.1% so với cùng kỳ năm trước và vượt dự báo của Phố Wall 13.2%.

Các điểm chính từ kết quả Quý 4 của Palomar Holdings

Chúng tôi ấn tượng với việc Palomar Holdings đã vượt xa kỳ vọng của các nhà phân tích về lợi nhuận ròng thu nhập từ phí bảo hiểm trong quý này. Chúng tôi cũng rất phấn khích khi doanh thu của công ty vượt dự báo của Phố Wall với mức chênh lệch lớn. Nhìn xa hơn, chúng tôi cho rằng đây là một kết quả tốt với một số điểm tăng trưởng tiềm năng. Cổ phiếu đã tăng 2.1% lên 134.56 USD ngay sau khi công bố kết quả.

Palomar Holdings có thể đã có một quý thành công, nhưng điều đó có nghĩa bạn nên đầu tư ngay bây giờ không? Nếu bạn đang đưa ra quyết định đó, bạn nên xem xét tổng thể về định giá, phẩm chất doanh nghiệp cũng như các kết quả lợi nhuận mới nhất. Chúng tôi đề cập đến điều đó trong báo cáo nghiên cứu đầy đủ, có thể truy cập miễn phí tại đây.

Điều khoản và Chính sách quyền riêng tư

Bảng điều khiển quyền riêng tư

Thông tin thêm