Jamie Dimon dit que son « anxiété est élevée » face à ce qui pourrait provoquer la prochaine crise financière

Points clés

• Selon le PDG de JPMorgan Chase, Jamie Dimon, l’enregistrement des prix des actifs et le fait que les banques fassent des “choses stupides” pour rester compétitives rappellent l’environnement qui a conduit à la crise financière de 2008.
• La banque constate des bénéfices tangibles de l’adoption de l’IA, mais surveille également son portefeuille de prêts pour détecter d’éventuels risques liés aux disruptions.

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Les marchés sont proches de niveaux records et l’ambiance est bonne, mais un chef de banque est inquiet.

Le PDG de JPMorgan Chase (JPM), Jamie Dimon, dit qu’il ne sait pas quand ni quels événements pourraient conduire à la prochaine crise financière, mais il s’inquiète de la possibilité étant donné l’état actuel du marché et ses similitudes avec la période précédant la Grande Crise Financière.

“Mon anxiété est grande à ce sujet,” a déclaré Dimon lors d’une réunion avec des investisseurs cette semaine, selon une transcription fournie par AlphaSense. “Je ne suis pas rassuré par le fait que les prix des actifs soient élevés. En fait, je pense que cela augmente le risque.”

Dimon, comme d’autres dirigeants importants du secteur financier, établit des parallèles entre la situation actuelle et les années qui ont conduit à une forte récession mondiale et à la chute d’environ la moitié de la valeur du S&P 500.

Le PDG a rejeté les inquiétudes concernant l’impact que l’intelligence artificielle pourrait avoir sur la banque — l’action de JPMorgan a été fortement sanctionnée lundi, tout comme celles de Citigroup ©, Morgan Stanley (MS) et d’autres, après la viralisation d’un rapport catastrophiste sur l’IA — et a déclaré que, historiquement, la plupart des gens sont surpris par le type d’entreprises qui ne peuvent pas rembourser leurs dettes lorsque l’emprunt devient difficile.

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Les vétérans de l’industrie financière soulignent de plus en plus des fissures sur le marché qui pourraient conduire à une récession.

“La surprise a souvent été sur le secteur — on ne s’attendait pas aux journaux en 2000, aux entreprises de Warren Buffett, ni aux services publics et aux compagnies téléphoniques en 2008 et 2009. Et cette fois, cela pourrait être le logiciel, à cause de l’IA,” a-t-il déclaré.

Si le logiciel est la victime de ce cycle, une petite partie du portefeuille de prêts de la banque pourrait en être “prise dans le coup,” a indiqué le chef de JPMorgan. Cependant, la banque “sera un gagnant” en termes d’adoption de l’IA, a-t-il ajouté. “Nous avons toujours eu pour stratégie d’utiliser la technologie, d’offrir un meilleur service aux clients, et nous sommes plutôt bons dans ce domaine.”

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Ce qui trouble Dimon, c’est que les conditions financières actuelles ont intensifié la dynamique concurrentielle entre banques, avec certaines qui font des “choses stupides” comme prendre des prêts risqués. “Malheureusement, nous avons vu cela en 2005, 2006 et 2007,” a-t-il dit. “Tout le monde gagnait beaucoup d’argent. Les gens s’endettaient à l’extrême. Le ciel était la limite.”

JPMorgan, cependant, respectait ses “propres règles” et ne voulait pas “courir après n’importe quoi,” a-t-il ajouté.

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