Un compte, un investissement mondial ! Gate TradFi intègre la mise en ligne de l'or, des devises et des actions

Gate 1 月 14 日 élargira ses fonctionnalités TradFi, en ouvrant la négociation de CFD sur l’or, les devises, les indices, les matières premières et les actions. L’USDx est indexé à 1:1 avec l’USDT, permettant des transferts pour trader sans besoin de conversion. Basé sur le système MT5, le levier maximal pour les devises et indices est de 500 fois, pour les actions 5 fois, avec des frais de transaction aussi bas que 0,018 USD. La marge de sécurité est réduite à 50 % pour la liquidation.

Comment Gate TradFi utilise USDT pour trader des actifs traditionnels

La plateforme de trading d’actifs cryptographiques Gate continue d’étendre ses fonctionnalités TradFi, en proposant aux utilisateurs des contrats pour différés (CFD) sur des actifs financiers traditionnels tels que l’or, les devises, les indices, les matières premières et certaines actions populaires. Cette fonctionnalité marque une extension de l’offre de Gate dans le domaine des prix des actifs financiers traditionnels. Cette stratégie d’expansion est extrêmement rare parmi les échanges cryptographiques, qui se concentrent habituellement sur des actifs numériques comme le Bitcoin ou l’Ethereum, mais Gate choisit de couvrir deux mondes financiers.

Selon les informations, les contrats TradFi de Gate utilisent l’USDx comme unité de marge et d’affichage de compte, indexé à 1:1 avec l’USDT. Après transfert d’USDT, les utilisateurs peuvent participer à la négociation sans conversion supplémentaire ni frais. Cette conception est très astucieuse : les utilisateurs cryptographiques détiennent souvent beaucoup d’USDT, et pour trader des actifs traditionnels, il fallait auparavant convertir USDT en monnaie fiat, ouvrir un compte chez un courtier, ce qui était complexe et chronophage. Gate TradFi élimine cette friction, permettant à USDT de devenir directement la marge, réalisant la vision d’un « compte unique pour trader partout ».

Ce produit suit les règles de négociation des marchés financiers traditionnels, avec des horaires fixes. C’est une différence majeure avec le marché cryptographique en 24/7 : les CFD sur actions doivent respecter les heures d’ouverture des marchés locaux, le marché des devises est fermé le week-end, et des fenêtres de négociation spécifiques existent pour l’or, le pétrole et autres matières premières. Gate doit intégrer ces règles complexes dans son système, ce qui constitue un défi technique important.

Les quatre caractéristiques clés du produit Gate TradFi

Levier flexible : jusqu’à 500 fois pour les devises et indices, levier moyen pour l’or et les matières premières, jusqu’à 5 fois pour les CFD sur actions

Coûts ultra faibles : frais par transaction aussi bas que 0,018 USD, bien inférieur à ceux des courtiers traditionnels

Mécanisme de couverture : mode de marge pleine position, possibilité de couvrir des positions longues et courtes sur la même paire

Système MT5 : basé sur la plateforme mature MetaTrader 5, interface familière pour les traders professionnels

Les contrats ont un levier fixe, avec jusqu’à 500 fois pour les devises et indices, et jusqu’à 5 fois pour les CFD sur actions. Le levier de 500x est extrême : 100 USD de marge peuvent contrôler une position de 50 000 USD, mais une fluctuation de seulement 0,2 % peut déclencher la liquidation. Ce levier élevé attire les traders agressifs, mais comporte des risques très importants. La marge est en mode pleine position, permettant de couvrir des positions longues et courtes sur la même paire.

Au niveau technique et de gestion des risques, Gate TradFi utilise le système MT5 pour fournir ses services, avec un mécanisme de gestion du risque basé sur le ratio de marge. Si ce ratio descend à 50 % ou moins, une liquidation forcée est déclenchée. MT5 (MetaTrader 5) est l’une des plateformes de trading Forex et CFD les plus populaires au monde, avec une architecture technique robuste et une large base d’utilisateurs. Le choix de MT5 plutôt qu’un système maison montre la volonté de Gate d’attirer les traders Forex traditionnels dans l’écosystème crypto.

La tendance irréversible de la fusion entre TradFi et DeFi

La fusion entre TradFi et DeFi est devenue une tendance irréversible. La finance traditionnelle (TradFi) symbolise un système bancaire mature, un réseau d’investisseurs institutionnels et une réglementation complexe, tandis que la finance décentralisée (DeFi) repose sur la blockchain, créant des protocoles ouverts, transparents et sans intermédiaires. Ces dernières années, on les considérait comme deux « univers parallèles », mais cette configuration évolue rapidement.

D’ici 2025, avec la transformation progressive des actifs numériques d’outil spéculatif en actifs stratégiques pour les institutions, des tendances innovantes comme les ETF Bitcoin, les stablecoins réglementés et la tokenisation d’actifs se concrétisent. 88 % des banques ont déjà investi dans des services blockchain, montrant que la finance traditionnelle adopte activement la technologie DeFi. Des leaders du secteur comme Nick van Eck de VanEck soulignent que TradFi et DeFi ne sont pas en compétition à somme nulle, mais « convergent et fusionnent ».

Les stablecoins réglementés deviennent un pont essentiel pour les paiements quotidiens et le système bancaire. Grâce à des contrats programmables et la compensation en chaîne, les banques et les réseaux décentralisés collaborent plus efficacement dans les paiements transfrontaliers et la compensation instantanée. Des fournisseurs comme Chainlink favorisent la standardisation des protocoles blockchain, réduisant les frictions de données et de conformité entre différents systèmes. Ces standards devraient réduire la barrière technique pour l’intégration des protocoles DeFi dans le système financier traditionnel.

En 2025, la valeur totale bloquée (TVL) dans les protocoles DeFi restera élevée, avec une croissance continue du marché. Les actifs réglementés comme XRP et les stablecoins réglementés renforcent la confiance des investisseurs institutionnels. Malgré la volatilité du marché global, les actifs clés liés à la fusion, comme les tokens adossés à des actifs du monde réel, montrent une meilleure résistance aux baisses et un potentiel à long terme.

Du point de vue de Gate, lancer des fonctionnalités TradFi est une stratégie défensive et offensive. Sur le plan défensif, en période de marché baissier, la possibilité de négocier des actifs traditionnels maintient l’activité et les revenus de la plateforme. Sur le plan offensif, Gate TradFi peut attirer des traders traditionnels vers la plateforme, puis les guider vers les actifs cryptographiques, élargissant ainsi la base d’utilisateurs potentiels.