Bitcoin Depotは、暗号詐欺に対する規制の取り締まりの中で、すべてのATM取引に本人確認を義務付ける

ビットコインデポ（ナスダック：BTM）、北米最大の暗号通貨ATM運営会社は、米国内のキオスクにおいてすべての取引に顧客の身分証明を義務付ける段階的導入を開始し、コンプライアンス体制の重要な自主的強化を図っています。

この方針は2026年2月初旬に導入され、同社は高齢者を狙った詐欺に対する十分な防止策が不十分だとして、マサチューセッツ州とアイオワ州の検事総長からの訴訟に直面している中での措置です。FBIは2025年に暗号通貨ATM関連の詐欺被害額が3億3300万ドルに上ると報告しています。

継続的な本人確認ポリシーの施行開始

ビットコインデポは2026年2月24日に、米国内のATMネットワーク全体でのすべての取引に対し、本人確認を義務付けることを発表しました。同社はこの措置を「詐欺防止における重要な進展」と位置付け、取引承認前に疑わしい活動をリアルタイムで検知することを目的としています。

この方針は、2025年10月に導入された新規ユーザーの初回登録時のみ本人確認を義務付ける規定を拡大したものです。拡張された枠組みでは、リピーターの顧客も各取引ごとに身分証明を提示する必要があります。

「継続的な確認により、顧客、場所、取引額に基づく疑わしい活動を取引承認前に検知できるようになります」とCEOのスコット・ブキャナンは発表で述べています。「すべての取引で本人確認を求めることで、セキュリティを強化し、顧客を保護し、サービスの信頼性を維持するための追加措置を講じています。」

この強化された本人確認プロトコルにより、アカウントの共有、本人確認の不正、アカウント乗っ取りの試みといったリスクに対抗します。ビットコインデポは北米に約8,800台のATMを運営し、米国の暗号通貨ATM運営者の中で最大の市場シェアを持っています。

州レベルの訴訟が業界の慣行に挑戦

このコンプライアンスの強化は、州検事総長からの法的圧力の高まりを背景としています。2026年2月6日、マサチューセッツ州のアンドレア・キャンベル検事総長は、ビットコインデポに対して訴訟を提起し、同社が暗号詐欺を知りながら促進し、詐欺防止策を撤廃していたと非難しました。

マサチューセッツ州の訴状は、裁判所命令による救済措置を求めており、10,000ドル超の取引を「詐欺を防止するための追加措置を講じずに」処理しないように求めています。提案されている対策には、質問ベースの詐欺リスク評価や、詐欺被害者向けの正式な返金手続きの確立が含まれます。

訴状によると、2025年10月以前は、顧客は電話番号だけを提供して少額のビットコインを購入できており、これが詐欺行為を助長していたと検察は指摘しています。キャンベルの訴状は、アイオワ州の2025年の訴訟における隠された取引手数料に関する主張も引き継いでいます。

2026年1月、ビットコインデポはメイン州のアーロン・フレイ検事総長と190万ドルの和解に達し、詐欺に遭った人々への返金を約束しました。この和解は、アイオワ州最高裁の判決に基づき、顧客のウォレット所有権に関する証言により、詐欺由来の資金をATMを通じて預け入れた資金を保持できると認めたものです。

規制環境と詐欺統計が業界の変化を促進

FBIは2025年に暗号通貨ATM関連の詐欺被害額が3億3300万ドルに上ったと報告し、問題の規模が拡大していることを示しています。詐欺師は、ブロックチェーンの不可逆性を利用し、政府機関や技術サポートを装って高齢者を狙うケースが増えています。

アメリカ退職者協会（AARP）によると、2026年2月時点で米国の17州が暗号通貨ATM運営者を対象とした法律を制定しています。規制には、日次取引上限、詐欺警告の掲示義務、ライセンス取得要件などが含まれ、カリフォルニア州とテキサス州は国内で最も厳しい取引上限を設けています。

米国には31,360台の暗号通貨ATMが設置されており、Coin ATM Radarによると世界の78％を占め、ビットコインデポは約9,019台を運営し、市場のリーダーとなっています。

よくある質問：ビットコインデポの新しいID要件について

なぜビットコインデポは今、すべてのATM取引に身分証明を求めているのですか？

ビットコインデポは、詐欺検知を強化し、規制の強化に対応するために継続的な本人確認を導入しています。この方針により、リアルタイムで疑わしいパターンを特定でき、州の検察からの指摘にあった不十分な防止策による高齢者狙いの詐欺を防止します。

どの州が暗号通貨ATM運営者に対して法的措置を取っていますか？

マサチューセッツ州は2026年2月にビットコインデポに対して訴訟を起こし、詐欺防止策の裁判所命令を求めています。アイオワ州は2025年にビットコインデポと競合のコインフリップに対して訴訟を提起し、2026年1月に190万ドルの和解を結び、詐欺被害者への返金を義務付けました。さらに、17州が暗号通貨ATMの規制に関する一般法を制定しています。

暗号通貨ATMに伴う詐欺リスクは何ですか？

FBIは2025年に暗号通貨ATM関連の詐欺被害額が3億3300万ドルに上ると報告しています。詐欺師は、ビットコインの不可逆性を悪用し、偽の政府支払い請求や技術サポートを装った詐欺を高齢者に仕掛け、ATMに現金を預けさせ、それを暗号通貨に変換して詐欺師のウォレットに送金させます。

ビットコインデポの新しい方針は以前の規定とどう違いますか？

2025年10月以前は、ビットコインデポは少額取引に対して電話番号だけを求めていました。その後、新規ユーザーの登録時に本人確認を導入しました。2026年2月に展開された現在の方針は、すべてのユーザーに対し、過去の利用履歴に関係なく、各取引ごとに本人確認を義務付けるものです。

市場への影響と業界の今後

ビットコインデポの株価は、2026年2月24日の方針発表後に6.7％下落し、5.37ドルとなり、過去6か月で約80％の下落を記録しています。これらのコンプライアンス強化は、規制の高まりに対する自主的な業界の対応を示すものですが、複数の法域で法的な課題も継続しています。

マサチューセッツ州の訴訟は現在も継続中で、検察は構造的な差止命令を求めており、これが全国の暗号通貨ATM運営に先例を作る可能性があります。今後の結果次第では、他の運営者がアクセス性と詐欺防止のバランスをどう取るかに影響を与える可能性があります。