T3AI (TrustInWeb3): Protokol Peminjaman Beragunan Rendah Bertenaga AI

Satu, latar belakang peluncuran T3AI

1.1 Masalah Saat Ini dalam Keuangan DeFi

Dalam ekosistem terdesentralisasi saat ini, ada masalah: dalam kebanyakan kasus, pengguna tidak dapat memperoleh pinjaman dengan jaminan rendah tanpa KYC, yang mencegah mereka memanfaatkan peluang investasi di luar obligasi tanpa batas yang diperoleh.

Dari perspektif perdagangan, karena pinjaman harus dijaminkan lebih dari nilainya, hal ini membuat tingkat pemanfaatan dana pinjaman sangat rendah. Pemberian pinjaman adalah bisnis senilai $1,4 triliun, dengan pemberian pinjaman on-chain hanya menyumbang 0,5% dari total. Untuk memperluas ekosistem, memungkinkan orang tidak hanya meminjam, tetapi juga menciptakan posisi ber-leverage untuk apapun di DeFi, pengguna memerlukan struktur jaminan yang lebih mudah diakses.

Solusi 1.2 T3AI

T3 (TrustInWeb3) memecahkan masalah ini dengan memperkenalkan konsep jaminan likuid (juga dikenal sebagai pinjaman berkekurangan jaminan). Agen AI properti bertindak sebagai broker utama untuk pinjaman pengguna atau perantara terpercaya antara protokol peminjaman. Pengguna dapat sepenuhnya mengendalikan modal mereka melalui instruksi agen AI, memungkinkan investasi, perdagangan, penyerahan, atau tindakan on-chain lainnya.

Agen AI menggunakan algoritma mesin risiko properti untuk memastikan bahwa pinjaman selalu dapat dibayar dan bahwa pelaksanaan instruksi pengguna tidak menyebabkan variasi portofolio melebihi batas aman. Kolateralisasi rendah dalam DeFi melalui agen properti pintar dan kuat tidak hanya meningkatkan pengembalian modal melalui perdagangan dan staking, tetapi juga memungkinkan Anda berinvestasi dalam aset ter-tokenisasi seperti real estat atau seni dalam bentuk yang lebih realistis.

Dua, komponen inti produk T3AI

2.1 Mesin Risiko

Portofolio pengisian ulang proksi AI yang berkelanjutan validator risiko. Hal ini dicapai melalui penyetelan halus dan optimasi grafik melalui model kustom, membentuk proksi manajemen risiko yang kuat dan akurat dari dasar-dasar. Metode proksi mengikuti prinsip inti teori portofolio modern, menggunakan pendekatan multiaspek untuk mengidentifikasi, mengukur, dan mengurangi risiko secara real-time. Dengan memanfaatkan kecermatan matematis dan wawasan berbasis data, dapat mencapai prediksi risiko yang tepat dan strategi alokasi optimal, memungkinkan lembaga keuangan untuk menjaga ketahanan di pasar yang fluktuatif.

Fungsionalitas inti bergantung pada indikator tradisional (seperti deviasi standar dan kovariansi aset) untuk mengukur variasi portofolio, dan menyesuaikan koneksi untuk melihat data granular dari CEX dan DEX utama. Indikator ini telah dioptimalkan melalui analisis komponen utama untuk mengungkap pola tersembunyi dalam hubungan dependensi multi-aset, memastikan pemahaman komprehensif tentang risiko sistematis. Model ini membangun dan mengukur posisi portofolio di garis depan efisien secara real time untuk mengelola keamanan pembayaran pinjaman.

2.2 Pemberian Pinjaman dengan Agunan Rendah

Agen secara terus-menerus memantau kesehatan pinjaman melalui kerangka pengukuran risiko canggih, memastikan stabilitas dan keamanan portofolio investasi keuangan pengguna. Agunan untuk pinjaman dapat dikelola secara fleksibel: dapat sepenuhnya dipertahankan di dompet akun pengguna (UAW), atau sebagian dirilis dalam perjanjian peminjaman, misalnya, 20% agunan. Tujuan inti agen adalah memastikan bahwa portofolio investasi di UAW selalu tetap sama atau melebihi nilai likuidasi bersih dari jumlah pinjaman, didukung oleh margin keamanan.

Untuk memastikan operasi yang aman dan efisien, agen telah mendirikan User Account Wallet (UAW) yang unik untuk setiap pengguna. Dompet ini terintegrasi erat dengan akun pengguna dan beroperasi di bawah kontrol akses yang ketat - interaksi dengan UAW terbatas pada alamat dompet yang awalnya digunakan untuk membuatnya. Pengguna mendanai UAW khusus ini, dengan agen ditunjuk sebagai operator yang sah, memungkinkan otomatisasi yang mulus dan pengawasan aktivitas keuangan.

Pengguna dapat meminta penarikan kapan saja dan memiliki kontrol penuh atas aset mereka. Penarikan akan diproses berdasarkan paparan risiko dan kesehatan portofolio investasi. Jika risiko portofolio berada dalam kisaran yang dapat diterima, dana akan segera ditransfer dari UAW ke dompet terkait pengguna. Jika permintaan penarikan melebihi ambang batas risiko, agen dapat menginstruksikan likuidasi pintar untuk pertama-tama melunasi pinjaman yang belum lunas dan kemudian mentransfer dana tersisa ke dompet pengguna.

Fungsi utama dari proxy adalah mencegah nilai portofolio investasi pengguna agar tidak jatuh di bawah saldo pinjaman yang belum lunas. Ini secara dinamis menyesuaikan jaminan, memantau kondisi pasar, dan mengambil langkah proaktif untuk menjaga kesehatan pinjaman, memastikan likuiditas dan keamanan. Melalui desain yang cermat, proxy tidak hanya melindungi stabilitas keuangan pengguna tetapi juga mengoptimalkan efisiensi operasional, menyediakan solusi manajemen risiko yang dapat diandalkan dan berorientasi pada pengguna.

3. Roadmap teknologi T3AI

3.1 Fase 1: Implementasi Verifikasi Konsep (Q1 2025)

Selama fase konsep bukti, model risiko akan diuji secara ekstensif melalui prosedur pengujian kekokohan sistem. Program akan mensimulasikan ribuan skenario pasar, termasuk kondisi pasar ekstrem dan peristiwa black swan, untuk memverifikasi keandalan dan keakuratan perhitungan risiko. Metode simulasi yang berbeda akan digunakan untuk menguji coba sistem dalam berbagai kondisi untuk memastikan bahwa model risiko tetap kuat bahkan dalam situasi pasar yang belum pernah terjadi sebelumnya.

• implementasi UAW

1. Mengembangkan arsitektur kolam asuransi unik untuk setiap pengguna di Solana
2. Menerapkan Sistem Manajemen AI Agent untuk UAW individu
3. Mendirikan infrastruktur pengawasan UAW
4. Implementasi Kontrak Meta-Segmen Risiko
5. Protokol interaksi keamanan antara agen AI dan meta-kontrak

• implementasi lapisan keamanan

1. Validasi menggunakan sistem bukti pengetahuan nol terintegrasi
2. Membangun dan memperkuat jaringan verifikasi transaksi

• Pengembangan Mesin Risiko

1. Implementasi sistem perhitungan pengukuran risiko dinamis
2. Integrasi komponen teori portofolio investasi canggih
3. Mendirikan mekanisme penyesuaian risiko real-time

Fase 2: Mesin Risiko yang Ditingkatkan dan Kemampuan Kecerdasan Buatan yang Diperluas

Peningkatan kunci dalam tahap ini adalah integrasi analisis komponen utama untuk mendeteksi risiko sistemik dalam pasar cryptocurrency. Fungsi yang ditingkatkan ini mampu mengidentifikasi dan menjelaskan interkoneksi pasar yang kompleks yang mungkin tidak langsung terlihat melalui metode analisis tradisional. Fungsi optimasi portofolio real-time juga akan diimplementasikan, memungkinkan sistem untuk terus-menerus menyesuaikan dan menyeimbangkan portofolio untuk hasil risiko-terkoreksi yang optimal.

Agen AI akan mengalami perluasan fungsional yang signifikan pada tahap ini. Kemampuan pengambilan keputusannya akan ditingkatkan melalui algoritma optimisasi portofolio canggih dan strategi mitigasi risiko yang canggih. Agen akan dapat memberikan saran yang lebih rinci untuk penyesuaian portofolio dan menerapkan mekanisme pencegahan likuidasi yang lebih kompleks.

3.3 Fase 3: Integrasi Mitra Pinjaman

Fase ketiga menandai transisi dari pengujian terkontrol ke implementasi sesungguhnya, melalui kemitraan strategis dengan protokol peminjaman dan/atau melalui staking komunitas untuk mendirikan kolam individu untuk t3. Pertama, mendirikan protokol integrasi yang aman dengan mitra peminjaman terpilih untuk memastikan komunikasi yang lancar dan dapat diandalkan antara sistem manajemen risiko dan platform peminjaman.

3.4 Fase 4: Integrasi Token dan Keamanan Protokol

Sistem pengelolaan jaminan lanjutan akan diimplementasikan untuk mengintegrasikan token T3AI dengan arsitektur User Account Wallet (UAW). Sistem ini akan memungkinkan penerbitan dan pengelolaan jaminan yang efisien sambil menjaga standar keamanan yang ketat. Rencana pembelian kembali token akan diotomatiskan melalui kontrak pintar untuk memastikan pelaksanaan model ekonomi token yang transparan dan dapat diandalkan.

4. Ekonomi Token T3AI

4.1 Distribusi Token T3AI

• 9,5% dari pasokan akan dialokasikan untuk

1. Bonus Pengembang/Gaji
2. Inisiatif dan kegiatan untuk mendorong ekspansi produk yang didorong oleh komunitas
3. Perluasan Produk
4. Biaya infrastruktur

• 90,5% dari pasokan akan beredar secara bebas

4.2 Pendapatan Agen T3AI

Agen T3 akan menghasilkan pendapatan dengan membebankan biaya sebesar 0,3% dari nilai pinjaman agunan rendah, misalnya, jika seorang pengguna meminjam $10.000, mereka akan membebankan biaya sebesar $30 kepada pengguna berdasarkan biaya bunga harian dari perjanjian peminjaman. Ekosistem DeFi saat ini menarik biaya transaksi yang berlebihan, misalnya, Pump.fun menarik biaya sebesar 1%, oleh karena itu, bertujuan untuk membantu mengurangi biaya dengan membebankan biaya 0% pada instruksi modal pengguna di luar proses peminjaman agunan rendah.

Rencana Pembelian Kembali Token 4.3

Agen T3 akan menggunakan semua pendapatan setelah dikurangi biaya operasional (diperkirakan sebesar 80% dari pendapatan) untuk terus membeli token utilitas $T3AI. Ini dimaksudkan untuk memberikan imbalan kepada pemegang token dengan menekan harga token ke atas.

Ketika pengguna mendapatkan pinjaman jaminan rendah melalui proksi T3, 10% dari nilai pinjaman akan disampaikan dalam bentuk $T3AI, dan sisanya 90% akan disampaikan dalam bentuk SOL atau USDC yang ditentukan oleh pengguna. Pengguna dapat menginstruksikan proksi T3 untuk secara bebas menjual $T3AI sebagai imbalan SOL, dan praktik ini diharapkan akan mendorong para pemegang $T3AI.

Informasi Dasar tentang Token T3AI (2025-1-21)

• Informasi dasar tentang token T3AI

1. Market Cap: 870,42 juta USDT
2. Circulasi: 990 juta T3AI
3. Total Pasokan: 9.90 miliar T3AI
4. Milik rantai publik: SOL
5. Alamat kontrak: CckLtcfEtsYzg8sUrVBBrFKt16iExpvEurc1dhKmmoon

• Kinerja pasar token T3AI

Saat ini, T3AI telah mendarat di Zona Inovasi Gate.com.Klik Perdagangan!

Kesimpulan

T3AI (TrustInWeb3) adalah produk yang menggabungkan AI Agent dengan DeFi dalam trek populer. Ini menggunakan teknologi kecerdasan buatan untuk memecahkan masalah jaminan berlebihan dan efisiensi penggunaan modal rendah dalam produk DeFi tradisional. Ini adalah upaya yang relatif inovatif. Apakah dapat menduduki tempat di pasar triliunan tingkat tergantung pada kemampuan rekayasa dan pengalaman pengguna produk.