2026-01-17 05:29:04

市場は引き続き変動しており、方向性は不明瞭です。最近、私はますます高いボラティリティの資産に全額投資したくないと感じるようになりました。何度も考えた結果、ある疑問が浮かびました：頻繁に操作せず、リスクを回避しながら、安定して収益を生み出す方法はあるのか？

この答えは、ListaなどのDeFiプロトコルの実践の中で見つけました。

**なぜこの種のプロトコルに注目したのか？**

DeFiエコシステムのほとんどのプロジェクトは利回りを追求していますが、Listaは別の道を選びました——非常に低い借入コストとステーブルコインのペアリングです。最初にUSD1の借入金利が長期間1%付近で安定しているのを見たとき、理解しました：これは単なる資金調達ツールではなく、持続的にキャッシュフローを生み出すマシンなのです。

低金利は何を意味するのでしょうか？それは、あなたのBTC、ETH、BNBなどの主流資産を担保にして、遊休資金を活性化し、それらに流動性と価値増加の機会をもたらすことを意味します。

**私の核心的なアイデアは非常にシンプルです**

第一歩：ブルーチップ資産（BTCB、ETH、BNBなど）を担保にする。

第二歩：プロトコルで超低金利でUSD1ステーブルコインを借りる。

第三歩：ステーブルコインを特定の資産運用チャネルに預けて収益を得る。

この仕組みの妙味は何でしょうか？1%の借入コストは3-5%のステーブルコイン運用収益と比較され、その差額があなたの純利益となります。市場がどれだけ変動しても、このお金はあなたのために働き続けます。

重要なのは——頻繁に取引しなくてもいい、相場を賭ける必要もない、リスクはコントロール可能でありながら安定した収益を生み出せることです。これこそ、私が最近ずっと実験と最適化を続けている戦略です。

LISTA-2.21%

USD10.01%

BTC-0.14%

ETH0.69%

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BlockchainRetirementHome

· 9時間前

1%的利息真的这么稳？我怎么感觉DeFi这套逻辑听得有点多了 2. 不赌行情反而最赌行情，抵押品跌了咋办？ 3. 听起来不错但问题是稳定币理财收益真能稳定产出吗？ 4. 三五个点的收益减一个点成本，这年化收益率确实能看 5. 借出去USD1套3-5%还得防爆仓，我觉得不是那么简单啦 6. Lista的模式确实清爽，但关键还是看流动性够不够深 7. 想躺赚的心理我理解，不过DeFi清算风险这块必须得认真对待 8. 低息+稳定币理财？这套组合拳要是能长期跑通才是真的值得 9. 闲钱激活这个说法我爱听，就怕激活得太用力 10. 抵押品不怕，就怕某个时刻流动性没了

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LiquidityWitch

· 01-17 09:02

1% の借入コストが市場の他の選択肢を直接秒殺、この操作は試してみる価値がある 2. 要するに資産を利差で稼ぐ、怠惰な人のための儲け方は確かに良い 3. ついにレバレッジゲームに飽きた人が出てきた、理性的なプレイヤーが増えている 4. USD1を1%で安定させるのは本当に素晴らしい、これこそDeFiのあるべき姿 5. 仮想通貨を買わずに差益だけを狙う、簡単に聞こえるけど実行力が鍵だろう 6. ちょっと待って、この論理は白嫖（ただ取り）行為の既視感がある 7. すごい、ついにアービトラージをわかりやすく説明している人が現れた、私も調査しよう 8. ところで、リスクは本当にコントロールできるのか、どこかに落とし穴がありそうな気がする 9. ステーブルコインの資産運用収益は3-5%、このデータはどこから来たのか、信頼できるのか 10. Listaは今回低金利を巧みに使いこなしている、注目すべきだ

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gaslight_gasfeez

· 01-17 05:58

1%的借息真的这么稳定？感觉还是有风险的啊 --- 听起来不错，就是怕Protocol出问题...咋样应对 --- 抵押品清算风险这块儿怎么算的呢 --- 这套组合拳其实和传统融资没啥本质区别吧 --- 为啥不直接Stake呢，非要这么绕 --- 1%真的能长期维持？感觉太梦幻了 --- 借出来的USD1还得找到好的理财渠道啊，哪个靠谱 --- 市场一跌智能清算就来了，没那么简单吧 --- 3-5%的收益来源是啥，确定稳定吗 --- 这不就是leverage吗，话不说明白呗

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ShibaSunglasses

· 01-17 05:58

1% 借贷成本搭 3-5% 收益，差价套利这套玩法是真滴能打，懒人必备 2. 不动脑子频繁操作，让钱自己生钱，这思路我喜欢 3. 蓝筹抵押借稳定币再理财，就是套娃赚差价，听起来简单但确实有点东西 4. 等等，这么低的借贷成本真的能长期维持吗，不怕风险突变吗 5. 我也试过 Lista，关键是找到靠谱的理财渠道，否则收益差价就没了 6. 这就是传说中的链上 carry trade 吧，可是万一清算风险呢 7. 终于有人讲实话了，不用天天盯盘看行情，这才是真正的被动收入 8. 1% 还能叫低息吗，我看过 0.5% 的，不过稳定性确实一般 9. 资金成本压低这么多，得问问协议流动性咋样，别到时候借不出来 10. 套差价思路没毛病，就怕理财渠道翻车，分散风险最重要

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rugged_again

· 01-17 05:48

1%的息差听起来舒服，但稳定币理财的风险真的有人算过吗 --- 借钱炒币换个壳而已，本质没变啊 --- 我就想问，USD1这东西脱锚了谁买单 --- 低息陷阱罢了，天底下没有白吃的午餐 --- 又是一个"躺赚"的梦，醒醒吧各位 --- 差价strategy不错，但借贷协议爆雷的时候咋整 --- 这套操作流程跟杠杆借贷没啥区别，还是得防风险 --- 看起来稳定，其实是在赌稳定币不崩

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MEVHunterLucky

· 01-17 05:30

1%的利息借出去再3%理财，差价稳稳的，这逻辑我爱了 --- 诶不对，USD1稳定性咋样，会不会又搞崩了 --- 又是低息协议，这种套利机会早该被套满了吧，现在还有这么大缝隙？ --- 抵押BTC借稳定币再去理财，就这还叫风险可控？智能合约风险呢 --- 有点东西啊，找到了摸鱼赚钱的感觉 --- 我就想知道这3-5%的理财产品到底靠谱不靠谱，别最后血本无归 --- 稳定币理财收益真有那么高？感觉有点太美了 --- 卷收益率时代过了，现在谁都开始搞低息差价这套了 --- lista这东西真让人心动，但我还是怂了 --- 差价套利听起来简单，实际操作复杂度怎么样呢

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