状況คุณ้อย Aは今朝市場に行きました。以前は4.45バーツ/個だった鶏卵が現在3.9バーツ/個になっています。一見値下がりのように見えますが、豚肉は137.5バーツ/kgから205バーツ/kgに上昇し、その後133.31バーツ/kgに下がっています。LPガスはほぼ3倍に増加し、以前の318バーツ/缶から423バーツ/缶に上昇しています。これはインフレの兆候です - 物価とサービスの価格が継続的に上昇する経済状況
金融の観点から見ると、インフレはあなたの通貨の価値が下がることを意味します。同じ商品を買うのにより多くの資金が必要になり、最初は悪いことのように見えますが、実はこれには複雑な側面があります。利益を得る人もいれば、損をする人もいます。
得をするのは: 商人、事業者、食品・エネルギー企業の株主、銀行、債務者 - これらは価格を引き上げたり、借入金の金利を上げたりできます。
損をするのは: 定期給料の従業員、債権者、銀行預金者 - 給料は増えるがインフレ率に追いつかず、預金の価値は下がる。
例として、PTT社は2023年前半に純利益64,419億バーツを記録し、前年同期比12.7%増加しました。これはロシア・ウクライナ戦争による原油価格の高騰によるものです。
1. 需要が供給を上回る (Demand Pull Inflation) 消費者は多くの商品を買いたいが、工場の生産が追いつかず、売り手は価格を引き上げます。これは大きな市場システムの一例です。COVIDからの経済回復後、皆が買い物をしたいと思い、コンテナ不足や「リベンジ買い」が起きています。
2. 生産コストの上昇 (Cost Push Inflation) 原油、天然ガス、鉄、銅の価格が世界市場で上昇し、工場はより多くのコストを負担します。最終的に商品価格に反映されます。
3. 政府の通貨発行増 (Printing Money Inflation) 通貨の流通量が過剰になり、通貨の価値が下落します。
タイの現在のインフレは、世界経済の回復、米国の堅調な拡大、金融支援策、供給不足、地政学的緊張の複合要因によるものです。
IMFの2024年1月の予測によると、世界経済は2024年に3.1%、2025年に3.2%の成長を見込んでいます。一方、インフレ率は予想よりも早く低下しています。
あなたが給与所得者の場合: 生活費が上昇し、電気代、水道代、食費、交通費が高騰します。給与は増えるがインフレ率には追いつかず、購買力が低下し、使えるお金が少なくなります。
あなたが事業者の場合: 商品価格が上昇し、売上が減少する可能性があります。生産コストが増え、利益が圧迫され、一部は投資や従業員削減を余儀なくされることも。
あなたが国の場合: 国民の購買意欲が低下し、企業の拡大が停滞します。GDPの成長が鈍化し、長期間金利が低いと、国民はリスク資産に投資しやすくなり、バブルが膨らむ可能性もあります。
インフレ = 商品価格の上昇、経済の拡大
デフレーション = 商品価格の下落、需要の低迷、通貨の供給不足、企業の生産意欲低下、経済の停滞
2024年1月のタイのCPIは110.3で、前年同月比0.3%増加、2019年基準の100に対し1.11%減少しています。これは過去35ヶ月で最低の水準です。エネルギー価格の下落や、新鮮な野菜や肉の供給増によるものです。
月次では0.02%の上昇で、燃料価格や電気料金、交通費の上昇によるものです。一方、米や卵、野菜の価格は供給増により0.31%下落しています。
(インフレ時の投資戦略は？
高金利預金 - 高金利の銀行口座に預ける。ただし、定められた期間は預け続ける必要があります。
不動産 - 賃料はインフレに連動し、株式と比べて変動しにくい。資金に余裕があれば、不動産投資は良い選択肢です。
債券 - フローティングレート債やインフレ連動債を選び、インフレに応じて金利が調整されるものを選びます。発行体の信用度も確認しましょう。
金 - 金価格はインフレと同じ方向に動きます。インフレが高いと金も高騰します。長期的な投資や、CFD取引を好むトレーダーに適しています。
インフレに恩恵を受ける株式セクター:
避けるべきこと:
)準備のためにやるべきこと
1. ニュースを追う - インフレは誰もが関係するため、情報を密に追い、変化に備える。
2. 投資計画を立てる - 株式や投資信託、不動産など、より高いリターンを狙える資産に資金を振り向ける。
3. 安定資産を選ぶ - 金は価値が変わらず、長期的に安心。
4. 支出計画を見直す - 必要のない支出を減らし、計画的に。
デフレーションは、商品やサービスの価格が継続的に下落し、需要が低迷し、通貨の流通量が不足する状態です。生産者は生産意欲を失い、経済は停滞します。
タイがスタグフレーション（(高インフレ+経済停滞)）に陥ると、インフレと高失業率の混合状態となり、消費低迷、企業倒産、失業増加、GDP成長鈍化といった悪循環に陥ります。
インフレの良い点と悪い点は以下の通りです。
良い点: ✅
悪い点: ❌
インフレは需要が高まると価格が上昇し、通貨の購買力が低下します。CPIは主要な指標であり、経済政策や金利設定の基準となります。
適度なインフレは経済にとって良いですが、過度のインフレ（(ハイパーインフレ)）は、商品価格の高騰により消費が鈍り、経済が縮小し、失業が増加します。
投資家は、インフレに恩恵を受ける株式（銀行、保険、食品）や金、不動産、債券に投資して利益を狙えます。
経済ニュースを常に追い、適切な資産に投資し、安定した資産を持ち、支出を計画的に行うことが、インフレの影響を最小限に抑える鍵です。
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インフレの原因と影響：投資家が知るべきことは何件？
なぜ商品価格はどんどん高くなるのか？
状況คุณ้อย Aは今朝市場に行きました。以前は4.45バーツ/個だった鶏卵が現在3.9バーツ/個になっています。一見値下がりのように見えますが、豚肉は137.5バーツ/kgから205バーツ/kgに上昇し、その後133.31バーツ/kgに下がっています。LPガスはほぼ3倍に増加し、以前の318バーツ/缶から423バーツ/缶に上昇しています。これはインフレの兆候です - 物価とサービスの価格が継続的に上昇する経済状況
金融の観点から見ると、インフレはあなたの通貨の価値が下がることを意味します。同じ商品を買うのにより多くの資金が必要になり、最初は悪いことのように見えますが、実はこれには複雑な側面があります。利益を得る人もいれば、損をする人もいます。
インフレによって誰が得をし、誰が損をするのか？
得をするのは: 商人、事業者、食品・エネルギー企業の株主、銀行、債務者 - これらは価格を引き上げたり、借入金の金利を上げたりできます。
損をするのは: 定期給料の従業員、債権者、銀行預金者 - 給料は増えるがインフレ率に追いつかず、預金の価値は下がる。
例として、PTT社は2023年前半に純利益64,419億バーツを記録し、前年同期比12.7%増加しました。これはロシア・ウクライナ戦争による原油価格の高騰によるものです。
では、インフレは何によって引き起こされるのか？3つの主要な原因
1. 需要が供給を上回る (Demand Pull Inflation)
消費者は多くの商品を買いたいが、工場の生産が追いつかず、売り手は価格を引き上げます。これは大きな市場システムの一例です。COVIDからの経済回復後、皆が買い物をしたいと思い、コンテナ不足や「リベンジ買い」が起きています。
2. 生産コストの上昇 (Cost Push Inflation)
原油、天然ガス、鉄、銅の価格が世界市場で上昇し、工場はより多くのコストを負担します。最終的に商品価格に反映されます。
3. 政府の通貨発行増 (Printing Money Inflation)
通貨の流通量が過剰になり、通貨の価値が下落します。
タイの現在のインフレは、世界経済の回復、米国の堅調な拡大、金融支援策、供給不足、地政学的緊張の複合要因によるものです。
IMFの2024年1月の予測によると、世界経済は2024年に3.1%、2025年に3.2%の成長を見込んでいます。一方、インフレ率は予想よりも早く低下しています。
なぜ心配すべきなのか？インフレのあなたと私への影響
あなたが給与所得者の場合:
生活費が上昇し、電気代、水道代、食費、交通費が高騰します。給与は増えるがインフレ率には追いつかず、購買力が低下し、使えるお金が少なくなります。
あなたが事業者の場合:
商品価格が上昇し、売上が減少する可能性があります。生産コストが増え、利益が圧迫され、一部は投資や従業員削減を余儀なくされることも。
あなたが国の場合:
国民の購買意欲が低下し、企業の拡大が停滞します。GDPの成長が鈍化し、長期間金利が低いと、国民はリスク資産に投資しやすくなり、バブルが膨らむ可能性もあります。
インフレ vs デフレーション：違いは何か？
インフレ = 商品価格の上昇、経済の拡大
デフレーション = 商品価格の下落、需要の低迷、通貨の供給不足、企業の生産意欲低下、経済の停滞
2024年1月のタイのCPIは110.3で、前年同月比0.3%増加、2019年基準の100に対し1.11%減少しています。これは過去35ヶ月で最低の水準です。エネルギー価格の下落や、新鮮な野菜や肉の供給増によるものです。
月次では0.02%の上昇で、燃料価格や電気料金、交通費の上昇によるものです。一方、米や卵、野菜の価格は供給増により0.31%下落しています。
インフレ時の資産運用計画：何をすべきか？
(インフレ時の投資戦略は？
高金利預金 - 高金利の銀行口座に預ける。ただし、定められた期間は預け続ける必要があります。
不動産 - 賃料はインフレに連動し、株式と比べて変動しにくい。資金に余裕があれば、不動産投資は良い選択肢です。
債券 - フローティングレート債やインフレ連動債を選び、インフレに応じて金利が調整されるものを選びます。発行体の信用度も確認しましょう。
金 - 金価格はインフレと同じ方向に動きます。インフレが高いと金も高騰します。長期的な投資や、CFD取引を好むトレーダーに適しています。
インフレに恩恵を受ける株式セクター:
避けるべきこと:
)準備のためにやるべきこと
1. ニュースを追う - インフレは誰もが関係するため、情報を密に追い、変化に備える。
2. 投資計画を立てる - 株式や投資信託、不動産など、より高いリターンを狙える資産に資金を振り向ける。
3. 安定資産を選ぶ - 金は価値が変わらず、長期的に安心。
4. 支出計画を見直す - 必要のない支出を減らし、計画的に。
デフレーションの問題：インフレの逆
デフレーションは、商品やサービスの価格が継続的に下落し、需要が低迷し、通貨の流通量が不足する状態です。生産者は生産意欲を失い、経済は停滞します。
タイがスタグフレーション（(高インフレ+経済停滞)）に陥ると、インフレと高失業率の混合状態となり、消費低迷、企業倒産、失業増加、GDP成長鈍化といった悪循環に陥ります。
インフレの良い点と悪い点は以下の通りです。
良い点: ✅
悪い点: ❌
まとめ：インフレの原因と投資戦略
インフレは需要が高まると価格が上昇し、通貨の購買力が低下します。CPIは主要な指標であり、経済政策や金利設定の基準となります。
適度なインフレは経済にとって良いですが、過度のインフレ（(ハイパーインフレ)）は、商品価格の高騰により消費が鈍り、経済が縮小し、失業が増加します。
投資家は、インフレに恩恵を受ける株式（銀行、保険、食品）や金、不動産、債券に投資して利益を狙えます。
経済ニュースを常に追い、適切な資産に投資し、安定した資産を持ち、支出を計画的に行うことが、インフレの影響を最小限に抑える鍵です。