ソース：CryptoTaleオリジナルタイトル：インド、暗号資産のKYCを強化、ナイジェリアは取引を税IDに連携オリジナルリンク： ## 重要なアップデート* **インドFIU、ライブセルフィチェックや地理、時間、IPログを用いた暗号資産KYCを強化。*** **規則によりICOは禁止され、ミキサー/タンブラーのブロックが強化され、取引の追跡性が向上。*** **ナイジェリアNTAA 2025、暗号取引を税ID(TIN/NIN)に連携させ、VASP報告を義務付け。**インドとナイジェリアは、暗号資産セクターに対するより厳格なコンプライアンス規則を導入しています。インドの金融情報局（FIU）は、マネーロンダリングやテロ資金供与リスクに対抗するため、取引所に対してより詳細な本人確認を命じています。ナイジェリアは、全国的な改革の一環として、デジタル資産取引を納税者の身元記録に連携させる税金主導の監督モデルを開始しました。## インドの強化されたKYCフレームワークインドの金融情報局は、2024年1月8日に暗号資産のコンプライアンス規則を更新しました。新しいガイダンスでは、取引所はライブセルフィを用いてユーザーの本人確認を行う必要があります。セルフィチェック中に瞬きすることで本人が実在することを証明します。FIUはまた、オンボーディング時の追跡性データの強化も求めています。### 地理追跡、追加ID書類、銀行所有確認更新されたフレームワークの下、取引所はユーザーの地理座標を記録しなければなりません。プラットフォームはまた、確認日時も記録する必要があります。FIUは、オンボーディング時に使用されたIPアドレスの収集も要求しています。このデータは、監査証跡を強化し、盗用された身分や合成アカウントに関連する詐欺を減らすことを目的としています。インドはすでに暗号資産へのアクセスに永久アカウント番号（PAN）を要求しています。FIUは、PAN以外の追加書類も求めています。取引所は、パスポート、運転免許証、アドハー（Aadhaar）カード、または有権者IDを収集しなければなりません。プラットフォームはまた、携帯番号やメールアドレスも収集します。FIUはまた、銀行確認手順も厳格化しています。取引所は、ペニードロップ法を用いて銀行所有を認証しなければなりません。これは、1ルピーの返金可能なチャージを送信して口座を確認する方法です。この手順により、銀行情報が顧客記録と一致していることが確認されます。リスクの高い顧客に対しては、より厳格な監視が求められます。税金回避地、FATF関連の法域、政治的に露出した人物にリンクするユーザーには、より詳細なデューデリジェンスが必要です。一部の非営利団体も高リスクのスクリーニング対象となります。## 製品制限とプラットフォームの義務インドのFIU規則は、特定の暗号関連製品も制限しています。取引所は、経済的合理性が正当化されていないICOやトークン発行をサポートできません。これらの提供はマネーロンダリングやテロ資金供与のリスクを高めるためです。プライバシーツールもインドの更新されたフレームワークの直接的な対象です。取引所は、タンブラーやミキサーの使用や有効化を禁止されています。これらのツールは取引の追跡性を隠すことができ、追跡性を弱めるためです。FIUは、暗号の流れを追跡不能にするシステムのブロックを目指しています。すべてのプラットフォームは、コンプライアンス規則に従って運営するためにFIUに登録しなければなりません。取引所は、不審な取引やトランザクションを報告する義務があります。ユーザーデータは、ガイドラインに従い5年間保存しなければなりません。この構造により、暗号プラットフォームは他の規制対象の金融機関と同様の報告義務を負うことになります。インドは、規制された形で取引が許可されているにもかかわらず、暗号に対して慎重な姿勢を維持しています。国は、暗号を所得税法（1961年）に基づく仮想デジタル資産（VDA）として分類しています。VDAは、FIU承認のプラットフォームで市民が取引可能です。ただし、暗号は法定通貨ではありません。## ナイジェリアの税金重視のコンプライアンスモデルナイジェリアは、税務報告に焦点を当てた異なるコンプライアンスルートを採用しています。同国は、ブロックチェーン監視ではなく、本人確認システムを通じて暗号資産の監督を展開しています。ナイジェリアの新しい税改革の下、暗号サービス提供者は取引を税IDに連携させる必要があります。このフレームワークは、2025年のナイジェリア税務管理法（Nigeria Tax Administration Act 2025）に基づき、2024年1月1日に施行されました。仮想資産サービス提供者は、定期的に税務当局に報告書を提出しなければなりません。報告には、取引の性質と価値、顧客の氏名や連絡先などの身元情報も含める必要があります。税IDは報告に必須であり、身元法が適用される場合はNIN（National Identification Number）も必要です。この法律は、税務当局が暗号提供者に追加情報を求めることを許可しています。また、顧客や取引データを長期にわたり保持することも求められています。VASPは、取引情報を税務当局やFIUと交換しなければなりません。これにより、AML報告義務が税務管理の一環として拡大されます。
インド、暗号通貨のKYCを強化 ナイジェリアは取引を税IDに連携
ソース：CryptoTale オリジナルタイトル：インド、暗号資産のKYCを強化、ナイジェリアは取引を税IDに連携 オリジナルリンク：
重要なアップデート
インドとナイジェリアは、暗号資産セクターに対するより厳格なコンプライアンス規則を導入しています。インドの金融情報局（FIU）は、マネーロンダリングやテロ資金供与リスクに対抗するため、取引所に対してより詳細な本人確認を命じています。ナイジェリアは、全国的な改革の一環として、デジタル資産取引を納税者の身元記録に連携させる税金主導の監督モデルを開始しました。
インドの強化されたKYCフレームワーク
インドの金融情報局は、2024年1月8日に暗号資産のコンプライアンス規則を更新しました。新しいガイダンスでは、取引所はライブセルフィを用いてユーザーの本人確認を行う必要があります。セルフィチェック中に瞬きすることで本人が実在することを証明します。FIUはまた、オンボーディング時の追跡性データの強化も求めています。
地理追跡、追加ID書類、銀行所有確認
更新されたフレームワークの下、取引所はユーザーの地理座標を記録しなければなりません。プラットフォームはまた、確認日時も記録する必要があります。FIUは、オンボーディング時に使用されたIPアドレスの収集も要求しています。このデータは、監査証跡を強化し、盗用された身分や合成アカウントに関連する詐欺を減らすことを目的としています。
インドはすでに暗号資産へのアクセスに永久アカウント番号（PAN）を要求しています。FIUは、PAN以外の追加書類も求めています。取引所は、パスポート、運転免許証、アドハー（Aadhaar）カード、または有権者IDを収集しなければなりません。プラットフォームはまた、携帯番号やメールアドレスも収集します。
FIUはまた、銀行確認手順も厳格化しています。取引所は、ペニードロップ法を用いて銀行所有を認証しなければなりません。これは、1ルピーの返金可能なチャージを送信して口座を確認する方法です。この手順により、銀行情報が顧客記録と一致していることが確認されます。
リスクの高い顧客に対しては、より厳格な監視が求められます。税金回避地、FATF関連の法域、政治的に露出した人物にリンクするユーザーには、より詳細なデューデリジェンスが必要です。一部の非営利団体も高リスクのスクリーニング対象となります。
製品制限とプラットフォームの義務
インドのFIU規則は、特定の暗号関連製品も制限しています。取引所は、経済的合理性が正当化されていないICOやトークン発行をサポートできません。これらの提供はマネーロンダリングやテロ資金供与のリスクを高めるためです。
プライバシーツールもインドの更新されたフレームワークの直接的な対象です。取引所は、タンブラーやミキサーの使用や有効化を禁止されています。これらのツールは取引の追跡性を隠すことができ、追跡性を弱めるためです。FIUは、暗号の流れを追跡不能にするシステムのブロックを目指しています。
すべてのプラットフォームは、コンプライアンス規則に従って運営するためにFIUに登録しなければなりません。取引所は、不審な取引やトランザクションを報告する義務があります。ユーザーデータは、ガイドラインに従い5年間保存しなければなりません。この構造により、暗号プラットフォームは他の規制対象の金融機関と同様の報告義務を負うことになります。
インドは、規制された形で取引が許可されているにもかかわらず、暗号に対して慎重な姿勢を維持しています。国は、暗号を所得税法（1961年）に基づく仮想デジタル資産（VDA）として分類しています。VDAは、FIU承認のプラットフォームで市民が取引可能です。ただし、暗号は法定通貨ではありません。
ナイジェリアの税金重視のコンプライアンスモデル
ナイジェリアは、税務報告に焦点を当てた異なるコンプライアンスルートを採用しています。同国は、ブロックチェーン監視ではなく、本人確認システムを通じて暗号資産の監督を展開しています。ナイジェリアの新しい税改革の下、暗号サービス提供者は取引を税IDに連携させる必要があります。
このフレームワークは、2025年のナイジェリア税務管理法（Nigeria Tax Administration Act 2025）に基づき、2024年1月1日に施行されました。仮想資産サービス提供者は、定期的に税務当局に報告書を提出しなければなりません。報告には、取引の性質と価値、顧客の氏名や連絡先などの身元情報も含める必要があります。税IDは報告に必須であり、身元法が適用される場合はNIN（National Identification Number）も必要です。
この法律は、税務当局が暗号提供者に追加情報を求めることを許可しています。また、顧客や取引データを長期にわたり保持することも求められています。VASPは、取引情報を税務当局やFIUと交換しなければなりません。これにより、AML報告義務が税務管理の一環として拡大されます。