アメリカの退職者にとって、居住地は実際に受け取る社会保障収入に大きく影響します。最大85％の給付が連邦課税の対象となる可能性があるため、州レベルの税金も追加の財政的考慮事項となります。良いニュース：2025年以降、米国の大多数の州は社会保障収入に課税しないことを選択しています。
アーカンソー州は、2025年に社会保障給付を州所得税の対象外とする41州とワシントンD.C.のグループをリードしています。 これは国のかなりの部分を占めており、退職者の収入を保護する傾向が拡大していることを反映しています。
完全免税を提供する州のリストは以下の通りです：
アラバマ州、アラスカ州、アリゾナ州、アーカンソー州、カリフォルニア州、デラウェア州、フロリダ州、ジョージア州、ハワイ州、アイダホ州、イリノイ州、インディアナ州、アイオワ州、カンザス州、ケンタッキー州、ルイジアナ州、メイン州、メリーランド州、マサチューセッツ州、ミシガン州、ミシシッピ州、ミズーリ州、ネブラスカ州、ネバダ州、ニューハンプシャー州、ニュージャージー州、ニューヨーク州、ノースカロライナ州、ノースダコタ州、オハイオ州、オクラホマ州、オレゴン州、ペンシルバニア州、サウスカロライナ州、サウスダコタ州、テネシー州、テキサス州、バージニア州、ワシントン州、ウィスコンシン州、ワイオミング州、そしてワシントンD.C.
社会保障給付に課税を維持している州はわずか9州です：
最近の動きにより、税制はさらに良くなっています。ミズーリ州とネブラスカ州は2024年に社会保障税を廃止し、カンザス州は年中に立法を通じて課税を停止しました。 アーカンソー州や類似の州に住む人々にとって、この免税は退職期間中の重要な財政的保護を提供します。
詳細は管轄区域によって異なります。例えば、コロラド州では、すでに65歳以上の住民が連邦課税された社会保障給付を完全に控除できる制度があります。2025年からは、コロラド州はこの制度を55-64歳の層にも拡大し、調整後総所得の上限は75,000ドル (個人)または95,000ドル (共同申告)となります。 アーカンソー州やその他免税州に住む人々は、よりシンプルな税務計画を享受できますが、課税州の住民は自分の状況を評価する必要があります。
課税しない州に住む退職者は、実効州税率を社会保障収入の合計に適用して税金の節約額を見積もることができます。例えば、年間30,000ドルを受け取り、実効州税率が5％の場合、年間の節約額は1,500ドルとなります。
総合的な影響は大きく、ミズーリ州の退職者は年間約$309 百万ドルを節約し、ネブラスカ州の住民は非課税政策を通じて約$17 百万ドルの給付を保護しています。
アーカンソー州やその他40の免税州に住む人々にとって、社会保障収入は州税から完全に保護されています。 これにより、これらの地域は退職計画にとって経済的に有利です。課税州内でも、年齢や所得に基づく控除が適用される場合があるため、最終的な退職収入の見積もりを行う前に、各州の最新の規定を確認することが重要です。
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どの州が社会保障税を免除？アーカンソー州を含む40以上の州が2025年に税制優遇を提供
アメリカの退職者にとって、居住地は実際に受け取る社会保障収入に大きく影響します。最大85％の給付が連邦課税の対象となる可能性があるため、州レベルの税金も追加の財政的考慮事項となります。良いニュース：2025年以降、米国の大多数の州は社会保障収入に課税しないことを選択しています。
現在の状況：41州とワシントンD.C.が税制優遇を提供
アーカンソー州は、2025年に社会保障給付を州所得税の対象外とする41州とワシントンD.C.のグループをリードしています。 これは国のかなりの部分を占めており、退職者の収入を保護する傾向が拡大していることを反映しています。
完全免税を提供する州のリストは以下の通りです：
アラバマ州、アラスカ州、アリゾナ州、アーカンソー州、カリフォルニア州、デラウェア州、フロリダ州、ジョージア州、ハワイ州、アイダホ州、イリノイ州、インディアナ州、アイオワ州、カンザス州、ケンタッキー州、ルイジアナ州、メイン州、メリーランド州、マサチューセッツ州、ミシガン州、ミシシッピ州、ミズーリ州、ネブラスカ州、ネバダ州、ニューハンプシャー州、ニュージャージー州、ニューヨーク州、ノースカロライナ州、ノースダコタ州、オハイオ州、オクラホマ州、オレゴン州、ペンシルバニア州、サウスカロライナ州、サウスダコタ州、テネシー州、テキサス州、バージニア州、ワシントン州、ウィスコンシン州、ワイオミング州、そしてワシントンD.C.
少数派：社会保障に課税を続ける9州
社会保障給付に課税を維持している州はわずか9州です：
最近の動きにより、税制はさらに良くなっています。ミズーリ州とネブラスカ州は2024年に社会保障税を廃止し、カンザス州は年中に立法を通じて課税を停止しました。 アーカンソー州や類似の州に住む人々にとって、この免税は退職期間中の重要な財政的保護を提供します。
州ごとのルールの違いが重要
詳細は管轄区域によって異なります。例えば、コロラド州では、すでに65歳以上の住民が連邦課税された社会保障給付を完全に控除できる制度があります。2025年からは、コロラド州はこの制度を55-64歳の層にも拡大し、調整後総所得の上限は75,000ドル (個人)または95,000ドル (共同申告)となります。 アーカンソー州やその他免税州に住む人々は、よりシンプルな税務計画を享受できますが、課税州の住民は自分の状況を評価する必要があります。
予想される節約額の計算
課税しない州に住む退職者は、実効州税率を社会保障収入の合計に適用して税金の節約額を見積もることができます。例えば、年間30,000ドルを受け取り、実効州税率が5％の場合、年間の節約額は1,500ドルとなります。
総合的な影響は大きく、ミズーリ州の退職者は年間約$309 百万ドルを節約し、ネブラスカ州の住民は非課税政策を通じて約$17 百万ドルの給付を保護しています。
結論
アーカンソー州やその他40の免税州に住む人々にとって、社会保障収入は州税から完全に保護されています。 これにより、これらの地域は退職計画にとって経済的に有利です。課税州内でも、年齢や所得に基づく控除が適用される場合があるため、最終的な退職収入の見積もりを行う前に、各州の最新の規定を確認することが重要です。