バイナンスの10億イラン取引が暴露され、米財務省の「私信」が圧力をかけ監視協定を順守させる
The Information（インフォメーション）が5月8日に報じたところによると、米国財務省は書簡という形式で、バイナンス（Binance）に対し、当事者が2023年に合意した43億ドルの和解協定に定められた監督計画を遵守するよう求めた。これに先立ち、バイナンスがイラン関連の実体へ流れた約10億ドル規模の取引を処理していたこと、さらに、会社の経営陣にこの状況を明らかにした従業員を解雇したとされているとの報道があった。
2023年の和解協定：43億ドルの対価と3年にわたる政府による監督
2023年、バイナンスは米国財務省および司法省（DOJ）と和解し、総額43億ドルを支払うことになった。これは米国史上最大規模の暗号資産を対象とした規制罰の一つだ。協定の中核となる条項には、政府当局によって監督される3年間のコンプライアンス監督計画をバイナンスが受け入れること、また米国の制裁コンプライアンスおよび反マネーロンダリング（AML）基準に合致する社内体制を整備することを約束することが含まれる。
前CEOの趙長鵬（CZ）は和解の一部として、バイナンスがAML体制を維持できなかったことに関連する重罪の罪状を認め、2023年11月にCEO職を辞任した。米国大統領のトランプはその後、2025年10月に行政命令によって趙長鵬を恩赦した。
イラン取引の疑惑：今回の出来事の時系列
報道されているところでは、今回の監督圧力は次の順序で形成されていった。
· バイナンスのプラットフォームで約10億ドル規模の資金の動きがあり、その資金が最終的にイランに関連する実体へ向かったとする報道
· その状況を会社の経営陣に明らかにした関係の従業員を、バイナンスが解雇したとされている
· 上記の解雇は、バイナンスの社内コンプライアンス文化に対する懸念を引き起こした
· 米国の上院議員の一団が介入し、財務長官 Scott Bessent に書簡を送り、バイナンスのコンプライアンス状況に関する正式な報告書の提出を求めた
· 財務省が書簡を発出し、「内々に」バイナンスが監督協定に定められたコンプライアンス上の義務を遵守するよう求めた
バイナンスの広報担当は、「今回の監督は、コンプライアンスおよびマネーロンダリング対策（AML）管理を継続的に強化するための重要な構成要素だと当社は考えている」としたうえで、全面的に協力し、透明性を維持すると強調した。
バイナンスとトランプ政権の微妙な関係の背景
今回の監督圧力が生じた背景には、バイナンスとトランプ政権の間にある政治的なつながりが外部から厳しく注目されていることがある。昨年、アラブ首長国連邦（UAE）に本拠を置くある実体が、USD1——トランプとその子どもが共同で創設した World Liberty Financial が発行するステーブルコイン——を通じてバイナンスに20億ドルを投資した。
趙長鵬は木曜日、マイアミで開催された Consensus 2026 大会に出席し、これはトランプが恩赦を与えた後の重要な公の場の一つだ。彼は、これまで「米国を避けようと努めてきた」としつつ、利用者が世界の流動性を得られるようにすることを目的として、Binance.US を再活性化させる構想を示した。また、暗号資産企業のリーダー職に再び就く考えを否定し、「もう一社を率いるための十分なエネルギーがないと思う。ここまでだ」と述べた。
よくある質問
米国財務省の2023年のバイナンスに対する和解協定は、主にどのような義務をカバーしていますか？
和解協定では、バイナンスが米国財務省および司法省に対して43億ドルの罰金を支払い、3年間の政府による監督のもとにあるコンプライアンス監督計画を受け入れ、さらに前CEOの趙長鵬がAML違反に関連する重罪の罪状を認めることが求められている。協定の中核は、バイナンスが米国の制裁コンプライアンス基準に合致する社内制度を構築し、政府当局が継続的に履行状況を監督することにある。
バイナンスによるイラン関連取引がなぜ深刻な規制上の懸念を引き起こしたのですか？
米国はイランに対して広範な金融制裁を実施しており、制裁対象の実体が自らのプラットフォームを通じて利用できるようにする金融機関は、重大な民事および刑事責任に直面することになる。バイナンスは2023年の和解協定において、その種の違反のためにまさに高額な代償を支払った。したがって、今回の申し立てが成立すれば、バイナンスが協定の中核となるコンプライアンス上の義務を十分に果たしていなかったことを直接意味することになる。
トランプによる趙長鵬への恩赦は、バイナンスの法的義務に影響しますか？
恩赦は趙長鵬本人に対する刑事上の有罪の認否にのみ適用され、バイナンスが法人として財務省および司法省に負う和解上の義務を免除するものではない。バイナンスの3年にわたる監督計画および43億ドルの和解条項は引き続き有効であり、いかなる新たな違反の訴追も、和解の継続的な履行に影響を及ぼし得る。さらに、それは政治面・法律面の両方で、より広範な連鎖反応を引き起こす可能性もある。