なぜ「お金はチェーン上にあるのに」追い戻せないのか？被害者への行動ガイド

著者：黄文景、何唯一

はじめに

世界的なマネーロンダリング防止基準の強化と我が国の新しい「反洗钱法」の施行により、暗号通貨を用いた犯罪は「高頻度・高額・高隠蔽性」の特徴を呈しています。 初期の偽の取引プラットフォームから、現在のスマートコントラクトを利用したオンチェーンフィッシングや断片化されたマネーロンダリングに至るまで、被害者は資産の損失だけでなく、権利保護に関する情報格差や証拠提出の困難さに直面しています。

しかし、司法の実務において、被害者は一般的に次のような核心的なジレンマに直面しています。資金が「まだブロックチェーン上にある」ことを知っているにもかかわらず、公安機関に封印・凍結・処分を完了させることが難しいのです。 これはしばしば証拠資料の不十分さ、報告内容の不明確さ、連携不足に起因し、最適な追跡のタイミングを逃す結果となっています。

本稿は、最新の司法実践と技術手段を組み合わせ、被害者に対して明確かつ実行可能な対応策を提供し、追償の行き詰まりを打破することを目的としています。

チェーン上資産追跡の可能性

ポイント1：法律はあなたの暗号資産の損失をどう評価しているか？

これは事案の性質によります。

• 一般的な投資や取引紛争で、あなたがプロジェクト側の履行不足を感じている場合、裁判所はこれを自己責任とみなす可能性が高く、資金回収の支援は難しいです。
• しかし、騙された、盗まれた、強盗に遭った場合は全く異なります。司法の実務では、暗号通貨は法的に価値ある「財産」として位置付けられています。したがって、公安機関は捜査を立件し、違法所得の追徴・没収を行い、被害者に返還すべき義務があります。

ポイント2：技術的に追跡できるのに、なぜ警察はすぐに凍結しないのか？

ブロックチェーンの取引記録は公開されていますが、それだけでは警察が即座に行動できるわけではありません。

警察が資産を凍結するには、「この資金が被害者から詐取されたものであり、特定のアドレスや口座に流入した」ことを証明する明確な証拠が必要です。 暗号通貨の匿名性や犯罪者の迅速な資金移動（例：クロスチェーンやミキシングツールの利用）は、通報後数時間から48時間の間に証拠を固めることが極めて重要です。 証拠の連鎖が不明確、不完全であれば、警察は効果的な捜査を行えません。

ポイント3：成功の鍵は「一手の証拠」にあり

捜査を推進し、資産を凍結させるには、提出する証拠の質が決定的です。特に海外プラットフォームや複雑な資金移動経路に関わる場合、チャットのスクリーンショットだけでは不十分です。

以下の要素を明確に示す証拠を準備してください。

• 身元証明：あなたは誰か、相手は誰か？
• 行為の証明：相手はどのようにあなたを騙したり盗んだりしたのか？全過程を証明
• 資金の証明：あなたの資金はどこから来て、どのアドレスに送られたのか？
• 技術的分析（可能なら）：資金の流れを追跡し、最終的にどこへ行ったのかを示す

要するに、準備がより専門的かつ明確であればあるほど、警察の行動は迅速かつ成功しやすくなる！

体系的証拠連鎖の構築：身元特定から資金流向まで

警察に効果的に通報し、捜査を促進させるには、明確かつ強力な証拠セットを準備する必要があります。この証拠は、以下の4つの層に整理・理解できます。

第一段階：『あなたは誰か』と『資金の出所』を証明

これはすべての出発点です。警察に対して次のことを証明します。

1. 本人の身元（身分証明書）
2. 資金の合法的出所：これには以下が含まれます。

• 銀行口座や支付宝・微信支付からの送金履歴。これにより、資金が「クリーン」であることを証明。
• 取引所のアカウント情報（UID、実名認証のスクリーンショット、登録時の携帯番号やメールアドレス）。これにより、資産の所有者があなた本人であること、また返還の根拠となる。

第二段階：資金の流れを完全かつ正確に復元

これが最も重要な技術証拠です。スクリーンショットだけに頼らず、資金の移動ごとに以下の「三点セット」を整理します。

• 取引ハッシュ（TxID）：ブロックチェーン上の取引の唯一のID
• 送受信アドレス：資金の出所と行き先
• 正確な日時と金額：これらを表にまとめ、ブロックチェーンエクスプローラーのリンクも添付

これにより、警察や追跡専門家は資金の流れを一目で理解できます。

第三段階：相手が「通常の取引ではなく、犯罪行為である」ことを証明

これにより、警察は正確に「詐欺」や「窃盗」として認定できます。証拠としては、

• 虚偽のプラットフォームのウェブサイトや宣伝資料
• 「元本保証・高リターン」を謳うチャット記録やコミュニティのスクリーンショット
• アカウントが「本人以外」に操作された場合（例：不正に盗まれた場合）、取引所に連絡し、異常ログイン記録やIPアドレス、大額送金のリスク管理レポートを取得。これにより、「自己操作ミス」の主張を否定できる。

第四段階：資金の流出経路を示す専門的な「資金流向図」を提供

複数回の送金や複雑な移動を経た資金については、専門機関による資金流向分析レポートが不可欠です。このレポートは、

• 混乱した取引記録を「資金経路図」に変換
• 追跡の最終地点を明示
• 重要な出口（例：本人認証済みの取引所や既知のマネーロンダリングアドレス）を特定

これにより、警察は該当の取引所に協力要請や緊急止付措置を迅速に行え、資産回収の可能性を高めます。

実務的なコミュニケーションのコツ：捜査機関との効果的な対話

通報時に案件を明確かつ専門的に伝えることは、警察の判断と後続の捜査に直結します。ポイントは次の三つです。

ポイント1：事件の性質を正確に伝える

単に「騙された」「投資損失」とだけ言わず、次のように伝えましょう。

「私は暗号通貨を用いた詐欺（または窃盗・違法資金調達）に巻き込まれました。相手は通常の取引相手ではなく、虚偽のプラットフォームやフィッシングリンク、私のアカウントの不正操作を通じて資産を移動させました。」

これにより、警察は刑事事件として処理しやすくなります。

ポイント2：資金の流れを簡潔に伝える

最も重要な情報を短く整理し、警察に伝えましょう。例として、

「私の資金は、本人認証済みの【XX銀行/支付宝】口座から【XX取引所】のアカウントに送金され、【USDT】に交換後、【X月X日X時X分】に容疑者提供のウォレットアドレスに送金されました。追跡の結果、資金は【XX海外取引所/有名なマネーロンダリングアドレス】に流れ、現在も追跡可能です。」

これにより、警察は資金の流れと追跡の緊急性を理解します。

ポイント3：積極的に行動案を提案

警察はブロックチェーンの専門知識に乏しい場合もあるため、あなたから具体的な協力案を提示しましょう。

• 凍結対象の資産リスト：対象の通貨、ウォレットアドレス、現状のプラットフォーム、推定額を整理し、書面で提出
• 技術的支援の要請：必要に応じて、専門の技術会社と連携し、資金流向分析や法的証明の支援を依頼

これにより、捜査の効率化と迅速な対応が可能となります。

2026年司法の新潮流：資産の処理と返還

資産の凍結は権利保護の終わりではなく、被害者が最も関心を持つ「資産の処分と返還」が次の焦点です。今後の流れは以下の三つの段階に分かれます。

第一：資産を合法的に換金・実現するには？

従来は個人でコインを売るのはリスクが高かったですが、現在はより規範的なルートが整備されつつあります。例えば北京などでは、公安が指定の公認機関（例：北京产权交易所）に委託し、公開競売を行う試みが始まっています。

• 注意点：換金の過程が公開・適法であること、最終的に返還される資金が合法的な国内通貨（人民元）であることを確認し、二次凍結のリスクを避けましょう。

第二：返還時に差し引かれる費用は？

処分過程では、技術分析や資産管理のための第三者サービス料が発生する場合があります。

• ポイント：弁護士と相談し、これらの費用が妥当かつ透明であることを確認。返還額が明確に把握できるようにしましょう。

第三：資金が海外に流出した場合は？

既に海外取引所や海外アドレスに移動した資金についても、国際的な協力メカニズムを活用できます。

• 戦略例：捜査当局に対し、インターポールを通じた協力調査依頼や、USDT発行企業（例：テザー）に対してウォレットのブラックリスト登録を要請。これにより、資金の凍結や追跡が可能となり、回収の時間稼ぎや阻止につながります。

要点は、「合法的な換金と透明な返還を実現し、国際的な仕組みを駆使して追跡・阻止を行う」ことです。これらの知識を持ち、警察や弁護士と連携すれば、資産の安全確保と最大化に寄与します。

終わりに

暗号通貨の権利保護は、時間との戦い、技術との戦いです。現状の司法環境では、被害者は受け身ではなく、「証拠の先駆者」「技術の提供者」として積極的に動く必要があります。証拠連鎖を厳密に構築し、専門的なコミュニケーションを行うことで、受動から能動へと変わるのです。

覚えておいてください：早期介入、詳細な証拠、専門的な表現ほど、資産回収の可能性は高まります。暗号通貨は決して法の外にあるわけではなく、「公開された帳簿」にすべての痕跡が記録されています。

ガイドライン一覧

1. 基本的な身元・口座証拠

• 被害者本人の身分証明
• 銀行口座や決済アプリの入出金履歴
• 取引所の登録情報（UID、実名認証のスクリーンショット、登録時の電話番号やメールアドレス）
• プラットフォームの実名認証スクリーンショット

2. 資金の流れとオンチェーン証拠

各関与した送金について、

• 取引ハッシュ（TxID）
• 送受信アドレス
• 送金日時と金額
• ブロックチェーンエクスプローラーのスクリーンショット（URL含む）
• 失敗やブロックされた記録（あれば）
• 第三者プラットフォームのタイムスタンプや公証証明
• ウォレットが署名をサポートしている場合は、署名操作の記録も証明資料に

3. プラットフォーム・行為の証拠

• 投資プラットフォームのページスクリーンショット（収益約束やルール）
• カスタマーサポートとのチャット履歴
• グループチャットや運営の約束のスクリーンショット
• 不審な操作記録（ログイン履歴、IPアドレス、未承認の送金、大額取引など）

4. 資金追跡・分析レポート

• オンチェーン追跡の経路図
• 複数アドレスのクラスタリング分析
• 最終的な資金の流出先（取引所・ミキサー・クロスチェーンブリッジ）
• 関係する金額と時点の通貨価格計算

5. 凍結・差し止め提案書

• 通貨種類
• ウォレットアドレス
• 現在の推定評価額
• 関連取引所
• 緊急凍結の理由と必要性

6. 処分・返還段階の監督ポイント

裁判所の決定に基づき、仮想通貨の処分・換金を進める際に、被害者・弁護士は以下に注意。

• 取引所のライセンス・規制適合性
• 外貨管理規定の遵守
• 処分費用の妥当性
• 返還ルートの閉鎖性
• 返還金の透明性と割合

これらを踏まえ、適切な証拠と手続きを整え、最大限の資産回収を目指しましょう。