トライアングル・スキーム

トライアングル詐欺とは

トライアングル詐欺は、三者間で資金が流れる詐欺手法です。詐欺師は正規の取引を装いながら、売り手に対し無関係な第三者からの支払いが届くよう操作します。売り手が資産を引き渡すと、第三者が取引を通報したり銀行口座の凍結を申請し、金銭的損失やトラブルにつながります。

Web3領域では、トライアングル詐欺はOTC（店頭取引）で頻発しています。OTCは、取引所のオーダーブックを使わず、銀行振込や第三者決済で暗号資産を売買する方法です。この詐欺は「銀行送金元」と「オンチェーンでの資産引き渡し」を分離し、取引を正当化しつつ実態を隠します。

例：売り手のシャオ・リーがプラットフォームで暗号資産を販売。詐欺師Aが注文し、無関係な第三者Bの銀行カードでシャオ・リーに送金。シャオ・リーは入金確認後、Aに暗号資産を引き渡します。その後、Bが不正利用に気付き通報や凍結申請を行い、シャオ・リーの口座や資金に影響が生じます。一方、暗号資産は回収できません。

OTC取引におけるトライアングル詐欺の発生パターン

トライアングル詐欺は「第三者決済」を利用します。つまり、支払いが買い手本人ではなく、盗用や操作された他人名義の口座から行われます。

ステップ1：詐欺師がOTC注文を作成し、売り手と金額・決済方法を合意。「送金済み—早く暗号資産を引き渡して」と急かします。

ステップ2：詐欺師は第三者の銀行カードや決済口座で売り手に送金。メモ欄には「コンサル料」「個人間貸付」など実際の取引と無関係な内容を記載し、資金源を偽装します。

ステップ3：売り手が入金を確認し暗号資産を引き渡すと、詐欺師はすぐに資産を移転。第三者が不審な取引に気付き通報や銀行リスク管理が介入し、売り手の口座が調査・凍結される場合があります。

ステップ4：オンチェーン送金は取り消せないため、売り手が引き渡した暗号資産はほぼ回収不能です。不自然な資金流入は規制当局の監視や銀行のコンプライアンス負担を増大させます。

Web3でトライアングル詐欺が多発する理由

Web3、特にOTC取引でトライアングル詐欺が多発するのは、オンチェーンとオフチェーン取引の特性の違いが原因です。オンチェーン送金は迅速かつ不可逆、銀行振込は追跡可能でコンプライアンス審査の対象となります。

P2P環境では買い手と売り手が直接やり取りするため、詐欺師はプラットフォーム外での連絡やルール回避（例：名義不一致の送金受領）を狙います。クロスプラットフォームの連絡や緊急性の強調、曖昧なメモも検出を難しくします。

警察の詐欺防止レポートでも「第三者決済」が口座凍結や捜査につながる事例（2024–2025年の公開事例）が多く、法定通貨と暗号資産の交差点でリスクが高まっています。

トライアングル詐欺の典型的な手口

主な手口は「迅速さ・利便性・資金源の偽装」で、売り手に不十分な情報のまま暗号資産を引き渡すよう圧力をかけます。

例：「同僚が代わりに振り込みました、入金確認だけお願いします」「会社の経理が送金したのでメモ更新できませんでした」「急ぎの注文—送金済みなので即時引き渡しを」「確認の電話は不要—経理がオフラインです」「銀行のリスク管理が厳しいので、コンサル料名目で送金してください」など。

その他：「最良レートだが特定銀行のみ対応」「上限超過のため複数回に分けて送金」など、複数の口座や取引で資金源を隠します。詐欺師はプラットフォーム外でのチャットを希望し、セーフガード回避や証拠隠滅を狙います。

トライアングル詐欺によるリスク

主なリスクは金銭的損失とコンプライアンスリスクです。不審な入金を受けた売り手は暗号資産を引き渡した後、銀行口座の凍結や調査を受ける可能性があります。コンプライアンス面では犯罪資金の流入と見なされ、高度な説明や証明が求められます。

さらに、口座の信頼性低下や取引停止もリスクです。長期間の銀行・決済口座制限は日常や事業に支障をきたします。プラットフォームのルール（名義不一致の支払い受領など）違反でペナルティや仲裁を受ける場合もあります。

銀行や警察の調査は即時対応されることは稀で、凍結が数週間から数カ月続くことも。オンチェーン資産は一度送金されると、プラットフォームや法的措置なしに回収は困難です。

トライアングル詐欺の見分け方

「支払人の身元」「取引メモ」「連絡チャネル」の3点を確認します。

第一：支払人名義が完全一致しているか。プラットフォームのKYC認証済み買い手名と入金口座名が一致しない場合、「同僚・友人・会社からの支払い」は高リスクです。

第二：メモ欄が取引内容と一致しているか。「コンサル料」「貸付」など、実際の取引と無関係なメモは偽装の典型です。

第三：連絡がプラットフォーム外で行われていないか。プライベートチャットや注文外でのやり取り、メッセージ記録を拒否する場合、トラブル時の解決が困難です。

第四：根拠のない緊急性。しつこい催促やネガティブ評価の脅し、チップの約束などは、正当な確認を省かせるための手口です。

トライアングル詐欺の防止策

「名義一致・記録の保存・詳細確認・慎重な引き渡し」を徹底することが予防の基本です。GateのOTC取引では、プラットフォームのルール遵守がリスク低減に直結します。

ステップ1：Gateで認証済みの名義と一致する送金のみ受け付け、第三者決済は一切受け付けない。

ステップ2：メモ欄が取引内容と合致しているか確認。注文番号など合意済みのフォーマットを明記させ、曖昧や無関係な内容は拒否します。

ステップ3：やり取りと証拠は全てプラットフォーム内で保存。注文チャット、送金スクリーンショット、受領記録を残し、トラブル時の解決材料とします。

ステップ4：入金内容の整合性を確認後、慎重に暗号資産を引き渡します。送金名義やカード番号下4桁、金額、メモを再確認し、異常があればサポートに連絡し、圧力には屈せず即時引き渡しは避けます。

ステップ5：リスク閾値やホワイトリストを活用。継続的な取引関係では支払いチャネルを固定し、直前の口座変更やオフプラットフォームでの価格再交渉を避けます。

トライアングル詐欺被害後の対応

「証拠保全・プラットフォーム通知・銀行連絡・法的通報」が重要です。

ステップ1：注文チャット記録、送金スクリーンショット、受領記録、相手のKYCページなどを即時収集・バックアップし、証拠を保全します。

ステップ2：Gateカスタマーサポートや申立て窓口に速やかに連絡し、「トライアングル詐欺／第三者決済の疑い」と説明してサポート・仲裁を要請。追加の引き渡しや注文は停止します。

ステップ3：銀行に取引背景や注文情報を伝え、コンプライアンス確認に協力し、凍結期間の短縮を目指します。

ステップ4：必要に応じて地元警察に被害届を提出し、全ての証拠を提示します。連絡記録や時系列を整理し、誤解やリスクを最小化します。

トライアングル詐欺と三角裁定取引の違い

両者は全く異なる概念です。トライアングル詐欺は第三者資金流用や情報の非対称性を悪用した詐欺行為であり、三角裁定取引は3市場間の価格差を利用してリスクヘッジやアービトラージを行う正当な取引手法です。

トライアングル詐欺は銀行・法的リスクを伴いますが、三角裁定取引は取引所内でルールに従い、他人資金の不正利用はありません。口座凍結を招く詐欺と通常の取引戦略を混同しないでください。

トライアングル詐欺防止の要点

要点は「名義一致の支払いのみ受け付ける」「全情報の整合性を必ず確認」「記録は必ずプラットフォーム内で保存」です。OTC取引では送金名義・金額・メモを必ず確認し、第三者決済やオフプラットフォームでの緊急性にはリスク回避を優先し慎重な引き渡しを徹底してください。Gateのようなプラットフォームのルールやサポート窓口を活用することで、トライアングル詐欺リスクを大幅に低減できます。

FAQ

見知らぬ人から「安価に暗号資産を入手できる」と言われた場合、トライアングル詐欺かどうかの見分け方は？

次の3つの特徴に注意してください：SNSやコミュニティチャット（DM）で接触してくる、安価な暗号資産の入手ルートがあると主張する、前払いまたは「信頼の証明」として個人情報の提供を求める。正規のトレーダーはこのような方法を取りません。金銭や情報を急かすほど警戒が必要です。Gateのような規制されたプラットフォームで直接取引し、OTCで見知らぬ相手とは取引しないでください。

トライアングル詐欺で詐欺師はどのように情報を入手しますか？

主に3つの方法があります。1）DiscordやTelegramなどのWeb3コミュニティで公開発言した際にアカウント情報や取引履歴を収集される、2）フィッシングリンクや偽エアドロップでウォレットアドレスや個人情報を盗まれる、3）公式サポートを装うソーシャルエンジニアリングで情報を聞き出される。資産情報やウォレットアドレスは公開フォーラムで絶対に開示しないでください。

トライアングル詐欺で損失が発生した場合、暗号資産は回収できますか？

回収は極めて困難です。ブロックチェーンで詐欺師のウォレットに資金が移動した時点で、基本的に取引は取り消せません。1）詐欺師のアカウントや取引情報を記録しGateや取引所に報告、2）全証拠を揃えて地元警察に被害届、3）FBIや国際サイバー犯罪機関への通報が考えられますが、予防が最善策です。リスク意識と資金管理を徹底してください。

トライアングル詐欺と三角裁定取引は名前が似ているのに、なぜ違うのですか？

名称が似ているため混同しやすいですが、根本的に異なります。三角裁定取引は、1つの資産の複数市場（例：BTC/USDT、BTC/ETH、ETH/USDT）での価格差を利用する正当な戦略で、完全に合法です。トライアングル詐欺は虚偽の約束や資金流用を伴う詐欺です。最大の違いは、裁定取引は自分の取引で利益を得るのに対し、詐欺は他人を欺いて利益を得る点です。

Web3初心者グループでトライアングル詐欺師を見抜くポイントは？

以下の兆候に注意してください：グループ内でなくDMで頻繁に勧誘、公式やインサイダーを装う、高収益や格安取引を約束、支払い前にガイド提供を要求、新規アカウントで取引履歴がない、緊急性や期限付きオファーを強調。3つ以上該当すれば即ブロック推奨です。OTCリスクを避けるため、必ずGateのような認可取引所を利用してください。