Dari Korea Selatan ke China: Bagaimana $107 Juta dalam Cryptocurrency Dicuci Melalui Jaringan Kejahatan Internasional

Penuntutan terbaru di Seoul telah mengungkap operasi pencucian uang lintas negara yang canggih yang memindahkan sekitar $107 juta (148,9 miliar won Korea) dalam aset digital melalui jaringan terkoordinasi yang meliputi Korea Selatan, China, dan lainnya. Tiga warga negara China telah diajukan untuk penuntutan setelah otoritas bea cukai Korea Selatan menemukan skema ilegal mereka, mengungkap kerentanan penting dalam aliran cryptocurrency melalui negara-negara dengan kerangka regulasi yang ketat.

Anatomi Operasi Kriminal Multi-Negara

Sindikat kejahatan ini beroperasi selama periode yang diperpanjang dari September 2021 hingga Juni 2025, memanfaatkan celah antara regulasi domestik dan sifat internasional dari pasar cryptocurrency. Menurut penyelidikan Kantor Bea Cukai Utama Seoul, pelaku membangun sistem untuk menerima setoran dari pelanggan melalui platform pembayaran China WeChat dan Alipay, kemudian secara sistematis memindahkan dana ini melalui labirin akun digital dan lembaga keuangan.

Metode ini dirancang untuk memaksimalkan pengaburan jejak: cryptocurrency yang dibeli di berbagai negara dipindahkan ke dompet digital yang berlokasi di Korea Selatan, diubah ke dalam won Korea, dan kemudian dialihkan melalui banyak rekening bank domestik. Dengan memecah transaksi di berbagai titik kontak dan yurisdiksi, jaringan ini menciptakan lapisan kompleksitas yang menantang sistem pemantauan keuangan tradisional.

Bagaimana Transaksi Disamarkan: Dari Biaya Operasi Bedah Hingga Biaya Studi Luar Negeri

Untuk menghindari deteksi oleh regulator keuangan, organisasi kriminal ini menyamarkan aliran dana ilegal di bawah penampilan aktivitas internasional yang sah. Catatan transaksi diberi label sebagai biaya operasi bedah kosmetik untuk pasien asing atau biaya pendidikan untuk pelajar luar negeri. Teknik menyisipkan transfer ilegal dalam pembayaran lintas batas yang tampaknya biasa ini merupakan kerentanan umum dalam kerangka pemantauan saat ini.

Setiap transfer dirancang dengan hati-hati agar berada di bawah ambang batas penandaan otomatis, sementara volume besar dan sifat tersebar dari transaksi membuat deteksi manual menjadi sangat sulit. Tingkat kecanggihan pendekatan ini menunjukkan bahwa jaringan tersebut memiliki keahlian teknis dan kemungkinan pengalaman sebelumnya dengan sistem regulasi keuangan.

Paradoks Regulasi Korea Selatan: Mengapa Celah Ini Ada

Kasus ini menyoroti tantangan utama yang dihadapi otoritas Korea Selatan. Meskipun negara ini telah menerapkan pembatasan perdagangan untuk memerangi aktivitas ilegal, aturan ini secara tidak sengaja mendorong investor lokal ke platform luar negeri yang tidak diatur. Kurangnya kerangka pasar kripto yang komprehensif yang final berarti bahwa regulasi domestik tetap terfragmentasi dan terkadang bertentangan.

Menurut laporan terbaru, sekitar $110 miliar dalam cryptocurrency meninggalkan Korea Selatan pada tahun 2025 saja—volume yang secara langsung disebabkan oleh pembatasan perdagangan yang mendorong investor mencari alternatif di luar negeri. Lingkungan regulasi ini menciptakan kondisi yang tepat untuk dieksploitasi oleh jaringan kejahatan internasional: kebutuhan sah akan akses digabungkan dengan pengawasan terbatas terhadap pergerakan lintas batas.

Peran Platform Pertukaran Tidak Resmi

Di pusat operasi ini terdapat sebuah platform pertukaran cryptocurrency yang tidak terdaftar dan tidak dikenal. Alih-alih beroperasi secara independen, platform ini berfungsi sebagai pusat utama di mana organisasi kriminal mengonversi dana yang dicuri atau dicuci, memproses setoran pelanggan, dan mengelola aliran keluar ke rekan di berbagai negara.

Sifat anonim dari pertukaran ini—yang masih belum diidentifikasi dalam laporan resmi—menimbulkan pertanyaan tentang jangkauan badan regulasi di seluruh batas internasional dan kapasitas mereka untuk memantau platform yang secara sengaja beroperasi di luar sistem.