Perusahaan kartu yang terafiliasi dengan bank utama Korea Selatan memperkenalkan atau memperkuat batas penggunaan kartu cek perusahaan setelah permintaan dari Otoritas Pengawas Keuangan (FSS) awal bulan ini untuk mengatasi kekhawatiran pencucian uang. FSS mengidentifikasi pelaku kejahatan yang mendirikan perusahaan atau berkolusi dengan perusahaan yang sudah ada untuk membeli sejumlah besar sertifikat hadiah menggunakan kartu cek perusahaan tanpa batas, lalu menjualnya kembali untuk mendapatkan uang tunai. Perusahaan kartu termasuk KB Kookmin Card dan NH Nonghyup Card menerapkan batas transaksi harian dan bulanan atau meninjau batas pembelian sertifikat hadiah terpisah, karena regulasi yang ada di bawah Undang-Undang Usaha Keuangan Kredit Khusus dan ketentuan keanggotaan perusahaan tidak mewajibkan batas penggunaan, sehingga pelaksanaan diserahkan kepada kebijakan masing-masing penerbit kartu.
FSS Minta Langkah Anti-Pencucian Uang untuk Kartu Cek Perusahaan
Awal bulan ini, FSS meminta perusahaan kartu yang terafiliasi bank untuk memperkuat pemantauan dan pelaporan transaksi mencurigakan (STR) terkait metode pencucian uang yang menggunakan kartu cek perusahaan. Regulator menyatakan kekhawatiran terhadap pelaku kejahatan phishing suara dan pencucian uang yang mendirikan perusahaan atau berkoordinasi dengan perusahaan yang sudah ada untuk membeli volume besar sertifikat hadiah menggunakan kartu cek perusahaan dari bank tanpa batas penggunaan, lalu mengubahnya menjadi uang tunai melalui penjualan kembali. Lima perusahaan kartu bank—KB Kookmin, Shinhan, Hana, Woori, dan NH Nonghyup—menguasai sekitar 98% volume transaksi kartu cek perusahaan secara keseluruhan di antara semua penerbit kartu kredit, sehingga menjadi fokus permintaan koreksi diri ini.
KB Kookmin Card Rencanakan Pengenalan Batas Q3, NH Nonghyup Card Tinjau Batas Pembelian Sertifikat Hadiah
KB Kookmin Card, yang sebelumnya tidak memiliki batas penggunaan kartu cek perusahaan, bersiap memperkenalkan batas harian dan bulanan dengan target pelaksanaan di Q3 tahun ini. NH Nonghyup Card, yang memegang pangsa pasar terbesar sekitar 29% dari volume transaksi kartu cek perusahaan, sudah menerapkan batas penggunaan harian dan bulanan dan sedang meninjau secara internal penetapan batas pembelian sertifikat hadiah terpisah sebagai tanggapan terhadap permintaan FSS. Pelaksanaan batas dasar penggunaan kartu cek perusahaan diserahkan kepada kebijakan masing-masing perusahaan kartu, karena tidak ada ketentuan khusus dalam Undang-Undang Usaha Keuangan Kredit Khusus maupun ketentuan keanggotaan perusahaan.
Shinhan Card Terapkan Batas Bulanan 2 Miliar Won, Woori dan Hana Card Terapkan Batas Lebih Rendah
Shinhan Card telah menerapkan batas penggunaan bulanan untuk perusahaan umum sejak Mei, meskipun batas 2 miliar won lebih tinggi dari batas yang sudah diterapkan oleh perusahaan kartu lain yang juga memiliki batas penggunaan kartu cek perusahaan, menimbulkan pertanyaan tentang efektivitas praktisnya. Woori Card menerapkan batas yang relatif rendah dengan maksimum harian 10 juta won dan maksimum bulanan 50 juta won. Hana Card juga mempertahankan batas penggunaan bulanan dasar sebesar 50 juta won. Seorang pejabat otoritas keuangan menyatakan bahwa batas penggunaan kartu cek perusahaan secara fundamental dioperasikan secara otonom oleh masing-masing perusahaan kartu, dan mencatat bahwa beberapa perusahaan kartu yang sebelumnya tidak memiliki batas, kini mulai menetapkan batas penggunaan. Seorang pejabat perusahaan kartu menjelaskan bahwa meskipun perusahaan telah menyaring transaksi mencurigakan melalui sistem deteksi penipuan (FDS), langkah menetapkan batas penggunaan tampaknya bertujuan untuk secara mendasar memblokir metode pencucian uang yang melibatkan pembelian sertifikat hadiah dan penjualan kembali.
FAQ
Apa yang diminta oleh Otoritas Pengawas Keuangan dari perusahaan kartu bank awal bulan ini?
Awal bulan ini, FSS meminta perusahaan kartu yang terafiliasi bank untuk memperkuat pemantauan dan pelaporan transaksi mencurigakan terkait metode pencucian uang yang menggunakan kartu cek perusahaan, khususnya menargetkan pelaku kejahatan yang membeli volume besar sertifikat hadiah dan menjualnya kembali untuk uang tunai.
Perusahaan kartu mana yang menguasai sebagian besar transaksi kartu cek perusahaan di Korea Selatan?
Lima perusahaan kartu bank—KB Kookmin, Shinhan, Hana, Woori, dan NH Nonghyup—menguasai sekitar 98% volume transaksi kartu cek perusahaan secara keseluruhan di antara semua penerbit kartu kredit di Korea Selatan.
Apa batas penggunaan kartu cek perusahaan saat ini di Woori Card dan Hana Card?
Woori Card menerapkan batas maksimum harian 10 juta won dan batas maksimum bulanan 50 juta won, sementara Hana Card mempertahankan batas penggunaan bulanan dasar sebesar 50 juta won untuk kartu cek perusahaan.
