Bank Pembangunan Korea meluncurkan pembaruan sistem anti pencucian uang (AML) pada tanggal 20 dengan melakukan penilaian dampak privasi yang mencakup sekitar 2 juta catatan data pelanggan. Inisiatif ini meliputi pembangunan sistem alur kerja dokumen elektronik berbasis AI untuk beralih dari proses berbasis kertas. Bank tersebut sedang melakukan perombakan infrastruktur keuangan digital sebagai respons terhadap meningkatnya persyaratan regulasi dan kekhawatiran pengawasan dana kebijakan yang muncul dalam audit parlemen tahun lalu.
KDB Melakukan Penilaian Privasi untuk 2 Juta Catatan Pelanggan
Menurut sumber di sektor keuangan pada tanggal 20, Bank Pembangunan Korea baru-baru ini meluncurkan proyek pembaruan sistem AML dan inisiatif konversi dokumen tanpa kertas, yang memulai prosedur penilaian dampak privasi yang diwajibkan. Penilaian dampak privasi adalah prosedur wajib berdasarkan Undang-Undang Perlindungan Informasi Pribadi bagi institusi publik yang memproses informasi pribadi dalam skala besar saat membangun atau mengubah sistem informasi.
Bank akan meninjau prosedur pemrosesan informasi pribadi dan mengidentifikasi potensi risiko pelanggaran privasi untuk kedua proyek tersebut, yang menangani informasi pribadi dan informasi kredit pribadi dari sekitar 2 juta pelanggan. Sasaran penilaian mencakup informasi pribadi seperti nama pelanggan dan tanggal lahir, serta informasi kredit pribadi termasuk nomor rekening.
Penyedia layanan akan menganalisis seluruh proses pengumpulan, penggunaan, penyediaan, dan pemusnahan informasi pribadi, menelaah alur informasi dan struktur sistem untuk mengidentifikasi faktor risiko, menyusun langkah perbaikan, serta memverifikasi bahwa perbaikan tersebut benar-benar tercermin dalam sistem.
Sektor Keuangan Memperkuat Kapabilitas Pemantauan AML
Peran sistem anti pencucian uang di sektor keuangan terus berkembang. Seiring transaksi aset virtual dan pergerakan dana lintas negara meningkat, serta metode untuk mencuci hasil kejahatan melalui sistem keuangan lewat penipuan phishing suara dan penipuan investasi menjadi semakin canggih, kemampuan pemantauan transaksi perusahaan keuangan muncul sebagai daya saing inti.
Financial Action Task Force (FATF) merekomendasikan agar perusahaan keuangan menerapkan risk-based approach untuk menilai risiko yang terkait dengan nasabah dan transaksi secara lebih presisi. Sejalan dengan itu, bank-bank domestik terus meningkatkan sistem AML untuk memperbaiki akurasi pendeteksian transaksi mencurigakan dengan teknologi AI dan analisis data, serta menganalisis identifikasi nasabah (KYC) dan penyaringan sanksi secara real-time.
Pengawasan Dana Kebijakan Mengencat Setelah Insiden Myeongnyundang
Keputusan Bank Pembangunan Korea untuk melakukan pembaruan sistem AML didorong oleh tuntutan yang semakin besar untuk manajemen lanjutan arus dana pembiayaan kebijakan yang lebih kuat serta penguatan kontrol internal. Dalam audit parlemen tahun lalu, insiden “Myeongnyundang” menjadi kontroversial ketika dana kebijakan dari institusi termasuk Bank Pembangunan Korea disalurkan melalui perusahaan pemberi pinjaman yang memiliki hubungan khusus, lalu digunakan untuk pinjaman berbunga tinggi.
Insiden ini memicu seruan agar pemantauan terhadap penyalahgunaan dana kebijakan, transaksi dengan pihak yang memiliki hubungan khusus, serta arus dana setelah pinjaman dilakukan lebih menyeluruh.
KDB Menyiapkan Sistem Analisis Transaksi Terpadu
Melalui peningkatan ini, Bank Pembangunan Korea berencana menganalisis secara komprehensif informasi terkait nasabah dan transaksi serta menyempurnakan sistem pendeteksian dan pelaporan transaksi mencurigakan. Bank akan meningkatkan kriteria pendeteksian dan fungsi analisis untuk mengurangi false positive yang secara keliru mengklasifikasikan transaksi normal sebagai transaksi mencurigakan, sekaligus memungkinkan identifikasi dini terhadap transaksi berisiko yang benar-benar terjadi.
Bank Menerapkan Teknologi AI-OCR untuk Digitalisasi Dokumen
Bank Pembangunan Korea menjalankan proyek konversi dokumen tanpa kertas bersamaan dengan pembaruan sistem AML. Tujuan utamanya meluas dari sekadar mendigitalkan dokumen berbasis kertas menjadi membangun sistem alur kerja berbasis dokumen elektronik serta mengubah data yang terkumpul menjadi aset yang dapat dimanfaatkan AI.
Proyek konversi dokumen elektronik akan mendigitalkan dokumen bisnis kredit, valas, dan simpanan, serta membangun sistem yang secara otomatis mengklasifikasikan dokumen dan mengekstrak informasi menggunakan teknologi AI-OCR (pengenalan karakter optik). Bank berencana menstandarkan proses bisnis, mengakumulasi data tak terstruktur sebagai aset data, dan memperluas otomatisasi bisnis berbasis AI untuk kontrol internal, pengawasan, dan audit.
Seorang pejabat Bank Pembangunan Korea menyatakan, “Proyek ini bertujuan meningkatkan sistem anti pencucian uang sekaligus membangun lingkungan kerja berbasis dokumen elektronik untuk meningkatkan efisiensi operasional dan tingkat kontrol internal. Kami berencana mengidentifikasi secara proaktif faktor risiko potensial yang mungkin muncul selama pembangunan sistem melalui penilaian dampak privasi.”
FAQ
Berapa jumlah catatan pelanggan yang akan dicakup oleh penilaian privasi KDB?
Penilaian dampak privasi Bank Pembangunan Korea akan mencakup sekitar 2 juta catatan pelanggan, termasuk informasi pribadi seperti nama pelanggan dan tanggal lahir, serta informasi kredit pribadi termasuk nomor rekening.
Apa yang memicu pembaruan sistem AML Bank Pembangunan Korea?
Pembaruan ini dipicu oleh insiden Myeongnyundang yang terungkap dalam audit parlemen tahun lalu, ketika dana kebijakan dari Bank Pembangunan Korea dan institusi lain dialurkan melalui perusahaan pemberi pinjaman yang memiliki hubungan khusus untuk pinjaman berbunga tinggi, sehingga memunculkan seruan agar pengawasan terhadap arus dana kebijakan dan transaksi dengan pihak yang memiliki hubungan khusus diperkuat.
