FATF Peringatkan Regulasi Kripto yang Belum Lengkap Memicu Keuangan Ilegal dalam Pembaruan ke-7

Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF) merilis Pembaruan Terarah ke-7 tentang Implementasi Standar FATF pada Aset Virtual dan Penyedia Layanan Aset Virtual, memperingatkan bahwa regulasi kripto yang belum lengkap memungkinkan terjadinya pendanaan ilegal. Laporan tersebut menyoroti bahwa pelaku kejahatan terus memanfaatkan celah regulasi, dengan menyebut node pencucian uang berbasis Kamboja yang menerbitkan stablecoin yang dipasarkan kebal terhadap pembekuan aset. Sementara 83% yurisdiksi yang disurvei telah memajukan regulasi kripto dan Travel Rule berdasarkan Rekomendasi 15 FATF, satuan tugas menekankan bahwa penyedia aset virtual lepas pantai yang beroperasi di yurisdiksi dengan pengawasan yang lemah tetap menjadi tantangan untuk mitigasi risiko.

FATF Melaporkan Kemajuan 83% Yurisdiksi dalam Regulasi Kripto dan Travel Rule

Laporan tersebut mengakui bahwa regulasi kripto dan implementasi Rekomendasi 15 FATF, termasuk Travel Rule, telah maju di 83% yurisdiksi yang disurvei. Namun, 11 yurisdiksi masih bekerja untuk menerapkan ketentuan ini. Rekomendasi 15 menyerukan pengaturan Penyedia Layanan Aset Virtual (VASPs) dan pemantauan risiko Anti Pencucian Uang / Penanggulangan Pendanaan Terorisme (AML/CFT) yang sudah ada.

Pada Kamis, FATF menyerukan pekerjaan lanjutan untuk pengaturan, perizinan, dan pendaftaran VASPs guna menutup celah tersisa yang dimanfaatkan aktor ancaman untuk tujuan ilegal.

VASPs Lepas Pantai dan Kasus Stablecoin Ilegal Menyoroti Celah Regulasi

Menghadapi VASPs lepas pantai—institusi yang terdaftar di yurisdiksi dengan regulasi yang lemah atau belum berkembang yang dapat menawarkan layanan di pasar lain—dinilai sebagai tantangan untuk mitigasi risiko di beberapa yurisdiksi.

Penyalahgunaan stablecoin juga menjadi faktor yang relevan bagi FATF, yang mencatat sebuah kasus penerbitan stablecoin oleh node pencucian uang berbasis Kamboja yang dipasarkan kebal terhadap pembekuan aset, sebuah fitur yang umum pada semua stablecoin terpusat yang teregulasi.

Presiden FATF Menyerukan Kerja Sama Lintas-Batas yang Diperkuat

Presiden FATF Giles Thomson menyoroti bahwa implementasi standar FATF tidak lagi bisa ditunda, karena "jaringan kriminal terus menyalahgunakan aset virtual untuk tujuan ilegal dan mengeksploitasi sifatnya yang tanpa batas untuk melakukan penipuan dan scam, menghindari sanksi, serta mencuci hasil kejahatan."

"Pemerintah dan sektor swasta harus bekerja sama untuk memperkuat langkah-langkah pencegahan dan menutup celah regulasi, memperkuat kerja sama lintas-batas, serta menghalangi pelaku kejahatan memanfaatkan mata rantai yang lemah dalam sistem global," tutupnya.

FAQ

Apa yang diumumkan FATF dalam Pembaruan Terarah ke-7 terkait regulasi kripto?
Satuan Tugas Aksi Keuangan menerbitkan Pembaruan Terarah ke-7 tentang Implementasi Standar FATF pada Aset Virtual dan Penyedia Layanan Aset Virtual, dengan memperingatkan bahwa regulasi kripto yang belum lengkap memungkinkan pendanaan ilegal serta bahwa pelaku kejahatan memanfaatkan celah regulasi.

Berapa banyak yurisdiksi yang telah menerapkan regulasi kripto FATF dan Travel Rule?
Laporan tersebut mengakui bahwa 83% yurisdiksi yang disurvei telah memajukan regulasi kripto dan Travel Rule berdasarkan Rekomendasi 15 FATF, sementara 11 yurisdiksi masih bekerja untuk menerapkan ketentuan tersebut.

Mengapa FATF menyoroti VASPs lepas pantai sebagai tantangan regulasi?
VASPs lepas pantai adalah institusi yang terdaftar di yurisdiksi dengan regulasi yang lemah atau belum berkembang yang dapat menawarkan layanan di pasar lain, sehingga menjadi tantangan untuk mitigasi risiko di beberapa yurisdiksi.