Bank Sentral Nigeria Memilih Enam Entitas untuk Uji Coba Aset Virtual Baru

Bank sentral Nigeria telah meluncurkan program percontohan untuk mengawasi kepatuhan anti pencucian uang dan pendanaan kontra-terorisme di antara perusahaan kripto dan fintech.

Enam VASP Disasar untuk Pilot Pengawasan Baru

Bank Sentral Nigeria secara resmi telah meluncurkan program percontohan pengawasan anti pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme. Pilot baru ini dirancang untuk menyelaraskan Nigeria dengan Rekomendasi 15 dan 16 dari Financial Action Task Force (FATF)—khususnya travel rule, yang mengharuskan penyedia layanan aset virtual untuk berbagi informasi pengirim dan penerima manfaat untuk transaksi.

Hanya beberapa tahun lalu, lanskap kripto Nigeria ditentukan oleh gesekan. Pada Februari 2021, CBN secara efektif melarang bank-bank komersial melayani bursa kripto. Namun, setelah pencabutan larangan tersebut pada Desember 2023 dan pemberlakuan berikutnya Undang-Undang Investasi dan Sekuritas 2025, fokus telah bergeser dari eksklusi ke integrasi.

Menurut siaran pers, CBN telah memilih sekelompok entitas fintech dan kripto tertentu untuk berpartisipasi dalam fase awal ini. Ini termasuk Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin, dan Paystack. Namun, CBN berhati-hati untuk mencatat bahwa partisipasi “tidak memberikan status peraturan, hak persetujuan, atau hak perizinan apa pun.” Sebaliknya, ini adalah lingkungan yang terkontrol dan terstruktur bagi bank untuk mempelajari model bisnis dan risiko operasional.

Dalam pilot ini, VASP yang berpartisipasi diwajibkan untuk mengirimkan data bulanan tentang kinerja AML/CFT dan menjalani audit terkait onboarding pelanggan, penyaringan sanksi, serta pemantauan transaksi. Mereka juga harus menunjukkan rencana yang kredibel untuk melacak arus aset digital lintas batas.

“Pilot ini dirancang untuk mengembangkan pemahaman yang terstruktur tentang risiko AML/CFT/CPF, model bisnis, dan praktik operasional di seluruh entitas yang berpartisipasi,” kata CBN. “Pilot ini juga mendukung VASP dalam memperkuat kerangka AML/CFT/CPF mereka selaras dengan ekspektasi pengawasan yang muncul.”

Bank menekankan bahwa semua data yang dikumpulkan akan dilindungi berdasarkan Undang-Undang Perlindungan Data Nigeria tahun 2023.

Dengan memasukkan bursa seperti Kucoin dan raksasa pembayaran seperti Flutterwave ke dalam satu putaran pengawasan formal, CBN bertujuan untuk menyingkirkan pelaku buruk sekaligus memastikan bahwa Nigeria—salah satu pasar kripto paling aktif di dunia—tetap menjadi simpul yang stabil dalam sistem keuangan global.

CBN telah menjadwalkan fase-fase berikutnya dari pilot, meskipun ia mengonfirmasi bahwa hal tersebut tidak terbuka untuk ungkapan minat dari pihak eksternal pada saat ini.

FAQ ❓

• Apa yang diluncurkan oleh CBN? Bank sentral Nigeria memperkenalkan program percontohan pengawasan AML/CFT.
• Aturan FATF apa yang berlaku? Pilot ini selaras dengan Rekomendasi FATF 15 dan 16, termasuk Travel Rule.
• Siapa yang berpartisipasi? Fintech dan perusahaan kripto terpilih seperti Flutterwave, Kucoin, Paystack, dan lainnya ikut bergabung.
• Apa tujuannya? Program ini menguji kepatuhan, pelaporan data, dan kontrol risiko untuk memperkuat pengawasan kripto Nigeria.