Binance membocorkan transaksi senilai 1 miliar dolar AS dari Iran, Departemen Keuangan AS “surat resmi” menekan agar mematuhi perjanjian pengawasan

Menurut The Information pada 8 Mei, Departemen Keuangan AS telah meminta Binance (secara surat pribadi) untuk mematuhi rencana pemantauan yang tercantum dalam kesepakatan penyelesaian senilai 4,3 miliar dolar AS yang disepakati kedua pihak pada 2023. Sebelumnya ada laporan bahwa Binance telah menangani transaksi senilai sekitar 1 miliar dolar AS yang mengalir ke entitas terkait Iran, dan diduga telah memecat karyawan yang mengungkap kondisi tersebut kepada para eksekutif perusahaan.

Kesepakatan Penyelesaian 2023: Imbalan 4,3 Miliar dolar AS dan Pemantauan Pemerintah 3 Tahun

Pada 2023, Binance bersama Departemen Keuangan dan Departemen Kehakiman AS (DOJ) mencapai kesepakatan penyelesaian dengan total nilai 4,3 miliar dolar AS, menjadi salah satu denda regulasi kripto terbesar dalam sejarah AS. Ketentuan utama perjanjian mencakup: Binance menerima rencana pemantauan kepatuhan selama tiga tahun yang diawasi pejabat pemerintah, serta berkomitmen membangun sistem internal yang selaras dengan standar kepatuhan sanksi AS dan anti pencucian uang (AML).

Mantan CEO Changpeng Zhao (CZ), sebagai bagian dari kesepakatan, mengaku bersalah atas satu dakwaan pidana terkait kegagalan menjaga sistem AML, dan pada November 2023 mengundurkan diri dari jabatan CEO. Presiden AS Donald Trump kemudian mengampuni CZ pada Oktober 2025 melalui perintah eksekutif.

Bayangan Transaksi Iran: Kronologi Perkembangan Kasus Ini

Berdasarkan laporan yang ada, tekanan regulasi kali ini terbentuk dengan urutan sebagai berikut:

· Ada laporan yang menyebut platform Binance mengalami pergerakan dana sekitar 1 miliar dolar AS yang pada akhirnya mengalir ke entitas yang terkait dengan Iran

· Diduga Binance memecat karyawan yang mengungkap situasi tersebut kepada para eksekutif perusahaan

· Pemecatan tersebut memunculkan keraguan dari pihak luar terhadap budaya kepatuhan internal Binance

· Sekelompok senator AS turun tangan, mengirim surat kepada Menteri Keuangan Scott Bessent, meminta penyerahan laporan resmi terkait kondisi kepatuhan Binance

· Departemen Keuangan mengirim surat pribadi, “secara diam-diam meminta” Binance memenuhi kewajiban kepatuhan yang ditetapkan dalam perjanjian pemantauan

Juru bicara Binance menanggapi bahwa perusahaan “memandang pengawasan ini sebagai bagian penting untuk terus memperkuat kontrol kepatuhan dan anti pencucian uang”, serta menegaskan akan sepenuhnya bekerja sama dan menjaga transparansi.

Latar Hubungan Sensitif Binance dan Pemerintahan Trump

Latar belakang munculnya tekanan regulasi ini adalah hubungan politik antara Binance dan pemerintahan Trump yang mendapat sorotan luas. Tahun lalu, sebuah entitas berbasis di Uni Emirat Arab melakukan investasi 2 miliar dolar AS ke Binance dengan stablecoin USD1—yang diterbitkan oleh World Liberty Financial, sebuah perusahaan stablecoin yang didirikan oleh Trump dan putra-putranya.

Changpeng Zhao menghadiri Consensus 2026 yang digelar di Miami pada hari Kamis, yang menjadi salah satu penampilan publik pentingnya setelah ia diampuni oleh Trump. Ia menyatakan bahwa dirinya terus “berupaya menghindari AS”, sembari mengajukan gagasan untuk menghidupkan kembali Binance.US, dengan tujuan agar pengguna memperoleh likuiditas global. Ia juga membantah kemungkinan kembali memimpin perusahaan kripto: “Saya tidak punya cukup energi untuk memimpin perusahaan lain lagi. Saya sampai di sini saja.”

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Kewajiban utama apa saja dalam kesepakatan penyelesaian Departemen Keuangan AS 2023 dengan Binance?

Kesepakatan penyelesaian mewajibkan Binance membayar denda 4,3 miliar dolar AS kepada Departemen Keuangan AS dan Departemen Kehakiman, menerima rencana kepatuhan pemantauan pemerintah selama tiga tahun, serta terkait pengakuan bersalah mantan CEO Changpeng Zhao atas dakwaan pidana terkait pelanggaran AML. Inti kesepakatan adalah meminta Binance membangun sistem internal yang sesuai dengan standar kepatuhan sanksi AS, dengan pejabat pemerintah terus mengawasi pelaksanaannya.

Mengapa penanganan transaksi terkait Iran oleh Binance memicu perhatian regulasi yang serius?

AS menerapkan sanksi keuangan yang luas terhadap Iran. Lembaga keuangan mana pun yang memungkinkan entitas yang dikenai sanksi menggunakan platformnya menghadapi tanggung jawab sipil dan pidana yang serius. Binance dalam kesepakatan penyelesaian 2023 justru membayar mahal atas pelanggaran jenis tersebut, sehingga jika tuduhan ini terbukti, itu akan secara langsung berarti Binance tidak sepenuhnya memenuhi kewajiban kepatuhan inti yang tercakup dalam kesepakatan.

Apakah pengampunan Trump terhadap Changpeng Zhao memengaruhi kewajiban hukum Binance?

Pengampunan hanya berlaku untuk pengakuan pidana yang dilakukan oleh Changpeng Zhao sendiri, dan tidak menghapus kewajiban kesepakatan Binance sebagai badan perusahaan kepada Departemen Keuangan dan Departemen Kehakiman. Rencana pemantauan tiga tahun Binance serta ketentuan penyelesaian senilai 4,3 miliar dolar AS tetap berlaku; setiap tuduhan pelanggaran baru dapat memengaruhi kelanjutan pemenuhan kesepakatan tersebut, serta berpotensi memicu efek berantai yang lebih luas baik pada level politik maupun hukum.