ASIC Mengupayakan Denda 35 Juta Dolar AS terhadap HSBC karena Kegagalan Pencegahan Penipuan yang Berdampak pada 1.000+ Nasabah

Regulator korporat Australia ASIC sedang mencari denda 35 juta dolar AS terhadap HSBC Bank Australia setelah bank mengakui adanya kegagalan serius dalam pencegahan penipuan dan perlindungan nasabah antara Januari 2020 hingga Agustus 2024. Dalam periode tersebut, HSBC menerima lebih dari 1.000 laporan transaksi tanpa izin dengan total 34,6 juta dolar AS, dengan lonjakan laporan penipuan sekitar 380% pada 2023 dan 2024, yang sebagian besar didorong oleh penipuan penyamaran. Menurut ASIC, HSBC gagal mempertahankan kontrol yang memadai dalam sistem transfernya dari Mei 2023 hingga Mei 2024 dan membutuhkan rata-rata 144 hari untuk menyelidiki keluhan nasabah.

Nasabah yang terdampak mengalami kerugian puluhan ribu dolar, dengan kasus individu berkisar antara 47.000 hingga 50.000 dolar AS. HSBC telah membayar sekitar 21,5 juta dolar AS sebagai kompensasi dan memulihkan 6,5 juta dolar AS untuk para korban. Ketua ASIC Sarah Court menyatakan kasus ini merupakan "salah satu yang pertama dari jenisnya secara global" dan menyampaikan pesan bahwa "melindungi nasabah dari penipuan adalah tanggung jawab inti bank."