Veteran Pajak 25 Tahun Menjawab Pertanyaan Pajak Crypto yang Orang Tanyakan Terlambat
Mahad Mohamed adalah spesialis pajak dan akuntansi kripto senior dengan pengalaman lebih dari 25 tahun di bidang akuntansi publik dan konsultasi pajak. Latar belakangnya mencakup bekerja dengan firma Big Four dan otoritas pajak pemerintah, memberinya wawasan mendalam tentang tinjauan dan penegakan regulasi.
Mahad Mohamed adalah CEO Block3 Finance, sebuah perusahaan yang didedikasikan secara eksklusif untuk perpajakan, akuntansi, dan konsultasi cryptocurrency. Baru-baru ini, dia bergabung dalam Podcast Bitcoin.com News untuk membahas bagaimana cryptocurrency dikenai pajak, terutama di Kanada dan AS, serta apa yang perlu dipahami oleh trader, investor, dan pembangun agar tetap patuh:
Mahad memberi saran kepada trader, investor, dan pembangun kripto tentang pelaporan, audit, dan struktur pajak jangka panjang, dengan keahlian mendalam di bidang Bitcoin, perdagangan volume tinggi, DeFi, staking, NFT, penambangan, dan aktivitas kripto lintas batas. Karyanya berfokus pada pelaporan yang siap diaudit, catatan yang bersih, dan posisi pajak yang dapat dipertahankan yang tahan terhadap pengawasan regulasi nyata.
Block3 Finance bekerja dengan klien yang beroperasi di bursa terpusat dan protokol on-chain, menyediakan pelaporan yang akurat, dukungan audit, dan struktur pajak yang sesuai dengan harapan regulasi saat ini. Perusahaan ini menekankan pentingnya catatan yang bersih, posisi yang dapat dipertahankan, dan pengambilan keputusan praktis yang dapat bertahan di bawah pengawasan nyata.
Anda dapat memesan konsultasi gratis selama 30 menit di calendly.com/mahadblock3finance, yang disesuaikan dengan aktivitas kripto unik Anda, untuk memahami paparan risiko, kewajiban pelaporan, dan langkah selanjutnya sebelum masalah menjadi mahal.
Ringkasan Episode
Topik utama dalam episode ini adalah kesalahpahaman bahwa pajak hanya berlaku saat mencairkan ke fiat; kenyataannya, setiap transaksi kripto, termasuk menjual, menukar, dan menghabiskan, adalah peristiwa kena pajak, tanpa batas minimum untuk melaporkan keuntungan. Otoritas pajak seperti CRA, Revenue Quebec, dan IRS menanyakan tentang penggunaan kripto dalam pengembalian pajak, dan CRA baru-baru ini mengirim 440.000 surat audit untuk menanyakan apakah penerima adalah pengguna kripto. Agen pajak memeriksa secara cermat apakah pengguna adalah investor atau trader harian, sering menggunakan kuesioner delapan halaman dengan sekitar 30 pertanyaan untuk menilai keterlibatan pengguna. Perbedaan utama terkait volume transaksi; memiliki lebih dari 10 hingga 15 transaksi per tahun, atau lebih dari 15 transaksi staking/imbalan, dapat menandai pengguna sebagai trader harian. Perdagangan otomatis juga merupakan indikator kuat sebagai trader harian.
Jika diklasifikasikan sebagai trader harian, penghasilan dikenai pajak sebagai penghasilan bisnis dengan tarif pajak pribadi yang tinggi (hingga 49% atau 53% di Kanada), dibandingkan dengan keuntungan modal. Mahad sangat menyarankan trader harian untuk mendirikan perusahaan, karena tarif pajak perusahaan di Kanada hanya 12,2% untuk keuntungan hingga setengah juta, dan aset pribadi dapat dipindahkan ke perusahaan menggunakan Seksi 85 Rollover. Aktivitas kripto tertentu juga dibahas: imbalan staking dan airdrop dikenai pajak berdasarkan nilai pasar wajar saat diterima, dan sifat harian dari pembayaran ini dapat meningkatkan risiko diklasifikasikan sebagai trader harian. Keuntungan dari pasar prediksi dikenai pajak, berbeda dengan kemenangan lotere di Kanada, karena melibatkan kripto sebagai media prediksi. Kerugian dari peretasan atau kegagalan bursa tidak otomatis dikurangkan; memerlukan dokumentasi yang tepat, seperti laporan polisi dan nomor file federal, yang digunakan Block3 Finance untuk membela klaim kerugian jika diaudit.
Ke depan, Mahad memprediksi peningkatan audit, analisis on-chain, dan berkurangnya toleransi terhadap kesalahan dari pemerintah seiring dengan meningkatnya pendidikan dan kesadaran. Berbagi data global juga akan segera terjadi, dengan Standard Pelaporan Umum tentang Aset Kripto (CARF) yang akan dimulai pada 2027, yang berarti otoritas pajak akan memiliki akses ke informasi dompet internasional. Akhirnya, dia menekankan pentingnya perencanaan waris, mendesak pengguna kripto untuk memiliki surat wasiat terbaru dan dokumentasi yang tepat agar penerima manfaat dan eksekutif dapat mengakses kripto, dompet, dan frase seed mereka, dengan catatan bahwa “kematian dan pajak keduanya pasti terjadi”.