Waspada! Enam tindakan umum pencucian uang cryptocurrency, garis merah kriminal yang tidak boleh dilanggar

Penulisan: Tim Hukum Xiao Sa

Laporan pencucian uang cryptocurrency tahun 2026 dari Chainalysis mengungkapkan enam jenis layanan utama jaringan pencucian uang (CMLNs) dalam bahasa Mandarin—跑分 (Running point), 钱骡车队 (Kumpulan pengangkut uang), 地下 OTC (Over-the-counter ilegal), Black U, perjudian kripto, pertukaran token—yang telah menjadi pola perilaku kriminal yang sering terjadi saat ini dalam kejahatan pidana cryptocurrency. Menggabungkan Kitab Undang-Undang Hukum Pidana dan interpretasi hukum terbaru dari “Dua Tinggi” serta praktik yurisprudensi yang khas, artikel ini akan melakukan analisis profesional tentang penerapan pasal pidana terhadap enam jenis layanan tersebut, batasan pasal, dan penetapan niat subjektif, serta memperjelas garis merah hukum pidana untuk praktik peradilan pidana dan kepatuhan industri kripto.

1.跑分 (Perantara pengelola poin)

跑分 sebagai pintu masuk awal dana ilegal ke dalam sistem cryptocurrency, pola perilaku merekrut orang untuk menyewa rekening bank, dompet digital, atau alamat bursa, menerima dan mentransfer hasil kejahatan seperti penipuan dan perjudian, merupakan perilaku terkait pencucian uang yang paling banyak terlibat dalam praktik yurisprudensi saat ini. Inti penetapan pasal pidana terletak pada tingkat partisipasi dan kedalaman niat subjektif, terutama melibatkan pasal membantu kegiatan kejahatan jaringan informasi (selanjutnya disebut “pasal membantu”) dan pasal menyembunyikan, menutupi hasil kejahatan (selanjutnya disebut “pasal menyembunyikan”).

（一）Perilaku跑分 yang hanya menyediakan akun: Pasal membantu

Berdasarkan Pasal 287-2 Kitab Undang-Undang Hukum Pidana dan Penjelasan tentang Penerapan Hukum dalam Penanganan Kasus Kejahatan Informasi dan Membantu Kegiatan Kriminal Melalui Jaringan Informasi dari Pengadilan Rakyat Tertinggi dan Kejaksaan Agung, jika diketahui orang lain menggunakan jaringan informasi untuk melakukan kejahatan dan menyediakan bantuan pembayaran, dengan jumlah pembayaran 200.000 yuan atau lebih, atau hasil ilegal 10.000 yuan atau lebih, maka termasuk dalam kategori membantu dengan “keadaan serius”.

Dalam praktik yurisprudensi, hanya menyediakan rekening bank, dompet digital, tanpa terlibat dalam pemecahan dana atau transfer, dan tanpa adanya kesepakatan sebelumnya dengan pelaku kejahatan hulu, akan dihukum berdasarkan pasal membantu.

（二）Organisasi跑分 yang terlibat dalam operasi dana: Pasal menyembunyikan

Jika pelaku atau organisasi跑分 tidak hanya menyediakan akun, tetapi juga secara aktif melakukan pemecahan dana, transfer antar platform, dan berkoordinasi secara langsung dengan pelaku kejahatan hulu, menunjukkan mereka memiliki pengetahuan pasti tentang dana tersebut sebagai hasil kejahatan dan melakukan tindakan aktif “menyembunyikan, menutupi”, maka harus dihukum berdasarkan pasal menyembunyikan.

（三）Asumsi niat subjektif

Pengadilan tidak memerlukan pengakuan langsung dari pelaku tentang “pengetahuan pasti”, melainkan dapat menyimpulkan berdasarkan bukti objektif: seperti iklan跑分 yang secara tegas menyatakan “bertanggung jawab atas konsekuensi hukum”, komisi yang jauh di atas tingkat pasar normal, dana yang masuk dan keluar dengan cepat dan pihak lawan transaksi adalah entitas asing yang tidak tertentu, semuanya dapat dianggap sebagai indikasi “pengetahuan pasti”.

2.钱骡车队 (Kumpulan pengangkut uang)

钱骡车队 adalah bagian inti dari stratifikasi dana dalam pencucian uang cryptocurrency, pola perilaku meliputi transaksi offline, penarikan ATM, pembayaran pihak ketiga, untuk melakukan konversi dua arah antara mata uang fiat dan kripto, menggunakan banyak rekening dan proses berlapis-lapis untuk mengaburkan jejak dana. Perilaku ini telah melampaui sekadar “membantu pembayaran dan penyelesaian”, dan dalam praktik yurisprudensi biasanya dianggap sebagai pasal menyembunyikan, dan dalam beberapa kasus dapat menjadi rekan kejahatan pelaku kejahatan hulu.

（一）Perilaku pencucian uang independen: Pasal menyembunyikan

Berdasarkan Pasal 312 Kitab Undang-Undang Hukum Pidana, jika diketahui bahwa dana tersebut adalah hasil kejahatan dan hasilnya, lalu dipindahkan atau diubah, maka termasuk dalam kategori menyembunyikan. 钱骡车队 melalui operasi “berkumpul”, memecah dana ilegal dan mengubahnya menjadi kripto, atau mengubah kripto menjadi mata uang fiat dan memindahkannya ke pelaku kejahatan hulu, merupakan contoh nyata dari “pemindahan dan konversi hasil kejahatan”.

Contohnya, dalam kasus tim pencucian uang USTD virtual currency yang dibongkar oleh polisi Wuhan tahun 2025, kelompok kejahatan mengubah hasil penipuan dari luar negeri menjadi uang tunai dan memindahkan dana lebih dari 6 juta yuan melalui USDT, ini adalah operasi khas dari 钱骡车队 yang melibatkan aspek pidana, dan semua anggota kelompok harus dihukum berdasarkan pasal menyembunyikan.

（二）Berkoordinasi dengan kejahatan hulu: Rekan kejahatan kejahatan hulu

Jika 钱骡车队 berkoordinasi sebelumnya dengan kelompok penipuan telekomunikasi, perjudian daring, dan kejahatan hulu lainnya, seperti secara tetap menyediakan layanan pencucian dana untuk kelompok penipuan tertentu, atau terlibat dalam perencanaan pembagian hasil kejahatan hulu, maka tidak lagi dianggap sebagai pasal menyembunyikan independen, melainkan sebagai rekan kejahatan penipuan atau pelanggaran membuka kasino, dan harus dihukum sesuai pasal kejahatan penipuan dan membuka kasino. Menurut “Pendapat tentang Penanganan Kasus Kejahatan Membantu Kejahatan Informasi Jaringan”, dalam kasus seperti ini, harus dihukum lebih berat dari kejahatan menyembunyikan, dengan masa hukuman jauh lebih tinggi.

（三）Yurisdiksi pidana untuk kelompok lintas negara

Dalam laporan disebutkan kelompok 钱骡车队 lintas Afrika dan Asia Tenggara, berdasarkan prinsip yurisdiksi territorial menurut Pasal 6 Kitab Undang-Undang Hukum Pidana, selama sebagian tindakan kejahatan terjadi di dalam wilayah negara kita (misalnya dana dipindahkan dari rekening dalam negeri, atau organisasi kelompok adalah warga negara China), maka yurisdiksi pidana negara kita berlaku dan dapat menuntut secara hukum.

3.地下 OTC (Over-the-counter ilegal)

地下 OTC adalah bagian inti dari pertukaran cryptocurrency dan mata uang fiat, serta jembatan utama dalam jaringan pencucian uang, perilaku ini melanggar regulasi keuangan nasional dan hukum anti pencucian uang, berpotensi melanggar pasal usaha ilegal dan pencucian uang, dan dalam praktik yurisprudensi biasanya dihukum sebagai satu kejahatan. Transaksi OTC ilegal yang murni tanpa terhubung dana ilegal hanya dihukum sebagai usaha ilegal.

（一）Transaksi OTC ilegal murni: Pasal usaha ilegal

Berdasarkan dokumen Yinfa [2026] No. 42, kegiatan pertukaran dan transaksi terkait virtual currency termasuk aktivitas keuangan ilegal; Pasal 225 Kitab Undang-Undang Hukum Pidana secara tegas menyatakan bahwa jika tanpa izin dari otoritas terkait, melakukan kegiatan pembayaran dan penyelesaian dana secara ilegal, mengganggu ketertiban pasar, dan kejadiannya serius, maka termasuk dalam usaha ilegal.

Pedagang OTC ilegal yang tidak memiliki lisensi pembayaran atau izin pengelolaan valuta asing, melakukan pertukaran mata uang resmi dan virtual currency, tanpa memandang apakah terhubung dengan dana ilegal, akan dihukum sebagai usaha ilegal. Standar jumlah kejahatan diambil dari praktik yurisprudensi, transaksi lebih dari 5 juta yuan atau hasil ilegal lebih dari 100.000 yuan dianggap “keadaan serius”, dan dihukum penjara hingga lima tahun; jika jumlahnya lima kali lipat dari standar, dianggap “keadaan sangat serius”, dan dihukum penjara lebih dari lima tahun.

（二）Transaksi OTC ilegal yang terhubung dengan dana ilegal: Potensi pelanggaran usaha ilegal dan pencucian uang

Jika pedagang OTC ilegal mengetahui bahwa dana transaksi berasal dari kejahatan seperti penipuan, perjudian, korupsi, dan suap, dan tetap melakukan pertukaran virtual currency untuk memindahkan dan mengubah dana tersebut, maka akan dikenai hukuman sebagai pelanggaran usaha ilegal dan pencucian uang. Menurut Pasal 191 Kitab Undang-Undang Hukum Pidana dan Penjelasan “Dua Tinggi” tentang Penerapan Hukum dalam Kasus Pencucian Uang, jika melalui transaksi aset virtual memindahkan hasil kejahatan, langsung dihukum sebagai pencucian uang.

Kasus ini termasuk pelanggaran ganda, dan berdasarkan prinsip “hukuman satu kejahatan”, hukuman pencucian uang lebih berat daripada usaha ilegal (pencucian uang dengan keadaan serius dihukum 5-10 tahun penjara, usaha ilegal dengan keadaan sangat serius dihukum lebih dari 5 tahun). Dalam praktik yurisprudensi, harus dihukum sebagai pencucian uang.

（三）Pengakuan hukum terhadap “White U”

Pedagang OTC ilegal sering menggunakan “White U” (dana bersih) sebagai kedok untuk menghindari tanggung jawab, tetapi pengadilan dapat membalikkan pembelaan tersebut melalui jejak data di blockchain (seperti kaitan alamat dompet dengan jaringan pencucian uang, karakteristik identitas lawan transaksi). Selama bukti di blockchain menunjukkan dana transaksi terkait dana ilegal, maka dianggap sebagai “pengetahuan pasti”, tanpa perlu pengakuan langsung dari pedagang.

4. Black U layanan

Black U adalah jenis khusus pencucian uang cryptocurrency, pola perilaku adalah menjual secara terbuka aset kripto hasil serangan hacker, penipuan, pencurian dompet dengan harga 10%-20% di bawah pasar, dan merupakan pelaku utama dalam pencucian uang menurut praktik yurisprudensi, hampir tidak ada keraguan terhadap pasal.

（一）Kasus pencucian uang yang khas

Menurut Penjelasan “Dua Tinggi” tentang Penerapan Hukum dalam Kasus Pencucian Uang, hasil kejahatan dari narkoba, organisasi kriminal bersifat masyarakat gelap, penipuan keuangan, dan tujuh jenis kejahatan lain yang dipindahkan atau diubah melalui transaksi aset virtual langsung dihukum sebagai pencucian uang berdasarkan Pasal 191 Kitab Undang-Undang Hukum Pidana. Black U secara terbuka mengklaim mengelola “aset kripto ilegal”, dan perilaku ini memenuhi semua unsur pembentuk pencucian uang: secara subjektif memiliki “pengetahuan pasti”, secara objektif melakukan “pemindahan, konversi hasil kejahatan”, dan jenis kejahatan hulu termasuk dalam tujuh kategori yang diatur dalam pencucian uang.

（二）Faktor penguatan hukuman dan pengakuan rekanan

Faktor utama dalam penjatuhan hukuman Black U adalah jumlah pencucian uang dan niat jahat subjektif: menurut penjelasan yurisprudensi, jika jumlah pencucian uang lebih dari 5 juta yuan dan menunjukkan tindakan berulang, menolak kerjasama dalam penyitaan dana, menyebabkan kerugian lebih dari 2,5 juta yuan, atau menyebabkan konsekuensi serius lainnya, maka dianggap sebagai “keadaan serius” dan dihukum 5-10 tahun penjara serta denda 5%-20% dari jumlah pencucian uang.

Jika pelaku Black U juga terlibat dalam serangan hacker dan penipuan dari hulu, seperti menyepakati bagi hasil dengan kelompok hacker atau menyediakan alamat dompet, maka harus dianggap sebagai rekan kejahatan hulu dan pencucian uang, dan dihukum secara bersamaan.

5. Perjudian kripto (Gambling services): utama membuka kasino, pendukung pencucian uang

Perjudian kripto bukan sekadar jalur pencucian uang, tetapi sudah menjadi kejahatan pidana tersendiri, dengan membuka kasino sebagai pasal utama, dan menggunakan platform perjudian kripto untuk membersihkan dana kejahatan lain, sekaligus melakukan pencucian uang, dan dikenai hukuman gabungan; hanya menyediakan penyelesaian dana untuk platform perjudian kripto dapat dihukum sebagai rekan membuka kasino atau pasal menyembunyikan.

（一）Mengoperasikan platform perjudian kripto: membuka kasino

Berdasarkan Pasal 303 ayat kedua Kitab Undang-Undang Hukum Pidana dan “Pendapat tentang Penanganan Kasus Kejahatan Perjudian Daring” dari Pengadilan Rakyat Tertinggi, Kejaksaan Agung, dan Kementerian Keamanan Publik, jika menggunakan internet dan perangkat komunikasi mobile untuk menyiarkan video dan data perjudian, serta mengatur kegiatan perjudian, maka termasuk dalam membuka kasino. Platform yang menerima taruhan virtual currency, menetapkan odds, dan mengatur hasil (seperti “jaminan pembayaran minimum”) termasuk dalam perilaku membuka kasino daring. Jika total taruhan melebihi 300.000 yuan dan jumlah peserta melebihi 120 orang, maka termasuk dalam kategori “keadaan serius” dan dihukum penjara 5-10 tahun. Contohnya, kasus perjudian aset virtual di Handan, Hebei tahun 2025, di mana terdakwa Xu menggunakan “Ling Shi” untuk membuka kasino daring dengan transaksi mencapai 557 juta yuan, dan akhirnya dihukum membuka kasino.

（二）Membersihkan dana dari platform perjudian kripto: rekan membuka kasino atau pencucian uang

Jika pelaku berkoordinasi sebelumnya dengan platform perjudian kripto, menyediakan layanan deposit, penarikan, dan transfer dana kripto, maka termasuk rekan membuka kasino; jika tidak berkoordinasi tetapi hanya membantu kelompok kejahatan lain membersihkan dana melalui platform perjudian, maka termasuk pencucian uang.

Investor biasa yang ikut taruhan kripto dan melakukan taruhan besar dapat dihukum sebagai pelaku perjudian; jika menggunakan akun sendiri untuk membantu orang lain melakukan penyelesaian dana taruhan, memenuhi standar pasal membantu, maka dihukum sebagai pasal membantu.

6. Pertukaran token (Money movement services)

Pola perilaku layanan pertukaran token adalah dengan melakukan mixing, transfer lintas rantai, dan lain-lain untuk mengaburkan jejak transaksi cryptocurrency, menyediakan “anonimisasi” dana ilegal, dan inti penetapan pasal adalah apakah secara khusus berhubungan dengan dana ilegal, yaitu apakah merupakan layanan teknologi netral atau membantu kejahatan.

（一）Secara khusus berhubungan dengan dana ilegal: dihukum sebagai pencucian uang

Jika pelaku layanan pertukaran token mengetahui bahwa pihak lain adalah pelaku kejahatan dan tetap menyediakan layanan mixing, transfer lintas rantai, atau mengembangkan fitur “anonimisasi” yang ditujukan untuk dana ilegal (seperti menyembunyikan jejak di blockchain, memalsukan jejak transaksi), maka termasuk dalam pencucian uang. Contohnya Tornado Cash yang disanksi AS, jika beroperasi di dalam negeri, akan dihukum sebagai pencucian uang.

（二）Layanan teknologi netral untuk pengguna umum: secara prinsip tidak termasuk kejahatan

Jika layanan pertukaran token terbuka untuk semua pengguna, tanpa secara khusus berhubungan dengan dana ilegal, dan pelaku telah melakukan kewaspadaan yang wajar (seperti pengaturan KYC, pemantauan transaksi mencurigakan, pelaporan transaksi mencurigakan ke regulator), maka termasuk layanan teknologi netral dan secara prinsip tidak termasuk kejahatan pidana karena kurangnya niat “pengetahuan pasti”.

（三）Asumsi niat subjektif: dari objek layanan dan desain fungsi

Pengadilan menilai niat subjektif pelaku layanan pertukaran token terutama dari dua aspek: pertama, objek layanan, jika lebih dari 90% pengguna adalah pemilik dana ilegal asing, maka dapat diasumsikan pelaku “harus tahu”; kedua, desain fungsi, jika fungsi utama adalah “menghindari jejak di blockchain” dan tidak ada pengaturan pengendalian risiko yang sesuai, maka dapat langsung diasumsikan pelaku “pengetahuan pasti”.

Penutup

Anonimitas, lintas rantai, dan lintas negara dari cryptocurrency menjadikannya sebagai media penting dalam kejahatan pencucian uang, dan enam jenis layanan utama seperti跑分, 钱骡车队,地下 OTC, Black U, perjudian kripto, dan pertukaran token telah membentuk jaringan pencucian uang cryptocurrency berbahaya yang saling terkait, menjadi fokus utama penindakan pidana. Dari praktik yurisprudensi, penetapan pasal terhadap perilaku ini tidak bersifat tunggal dan tetap, melainkan berfokus pada tingkat pengetahuan subjektif, tingkat partisipasi perilaku, dan kaitannya dengan kejahatan hulu, membedakan batasan pasal membantu, menyembunyikan, usaha ilegal, dan pencucian uang, serta menerapkan aturan tepat tentang rekan kejahatan dan pelanggaran ganda, mencerminkan ketepatan dan kehati-hatian sistem peradilan pidana dalam memberantas kejahatan pencucian uang cryptocurrency.

Saat ini, pengawasan terhadap aktivitas keuangan ilegal terkait virtual currency terus diperketat, dan lembaga peradilan menggunakan sumber data di blockchain, penilaian niat subjektif berdasarkan bukti objektif, yurisdiksi lintas negara, dan metode lain untuk memecahkan tantangan penetapan hukum dalam pencucian uang cryptocurrency. Bagi pelaku industri kripto, batasan penetapan pasal pidana ini bukan hanya garis merah hukum yang tidak boleh dilanggar, tetapi juga panduan penting dalam menjalankan bisnis secara patuh. Hanya dengan menghindari keberuntungan dan mematuhi persyaratan anti pencucian uang serta regulasi keuangan, mereka dapat menghindari risiko hukum pidana.

Di tingkat peradilan pidana, masih perlu terus menyempurnakan aturan bukti kejahatan cryptocurrency, standar penerapan pasal, dan mekanisme kerja sama hukum lintas negara, agar dapat menanggulangi kejahatan sekaligus menjaga inovasi teknologi dan keamanan keuangan, membangun perlindungan hukum pidana yang kokoh untuk perkembangan ekonomi digital yang sehat.

Itulah berbagi dari tim Sa姐 hari ini, terima kasih kepada para pembaca.