Chainalysis: Lừa đảo menyebabkan kerugian crypto sebesar 17 miliar USD pada tahun 2025

Diperkirakan hingga 17 miliar USD crypto telah hilang akibat penipuan dan kecurangan pada tahun 2025, menurut laporan terbaru dari perusahaan analisis blockchain Chainalysis.

Laporan Crypto Crime Report 2026, yang dipublikasikan pada 13/1, menyatakan bahwa kejahatan sedang meningkatkan teknik penipuan dan memanfaatkan kecerdasan buatan (AI) untuk “mengindustrialisasi” proses pencarian korban. Bentuk penipuan, peniruan bursa, dan penipuan pribadi melalui konten yang dibuat AI secara bertahap mengungguli serangan siber tradisional, menjadi metode utama dalam pengambilan aset.

Contoh nyata di Inggris: pada tahun 2025, seorang pria kehilangan hampir 2,5 juta USD karena penipuan Bitcoin. Polisi menggambarkan ini sebagai “tren baru yang mengkhawatirkan”, saat penipu memanfaatkan ketakutan dan kepanikan, menggunakan skenario manipulasi yang canggih cukup untuk menipu bahkan mereka yang berhati-hati dalam menyimpan aset, menurut North Wales Police yang menjawab BBC.

Menurut Unit Keamanan Siber North Wales, dari tahun 2020 hingga akhir 2023, hampir 100.000 orang di Inggris menjadi korban penipuan investasi, dengan total kerugian mencapai 2,6 miliar poundsterling (x hampir 3,5 miliar USD), setara sekitar 13 juta poundsterling (17,5 juta USD) setiap minggu. Angka ini hanya mencerminkan kasus yang dilaporkan, sehingga kerugian sebenarnya kemungkinan jauh lebih tinggi.

Menurut Chainalysis, cerita seperti ini bukan lagi kejadian langka. Khusus untuk penipuan peniruan, tercatat pertumbuhan sebesar 1.400% dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya. Nilai rata-rata setiap dana yang direbut juga meningkat pesat, saat kejahatan beralih dari teknik “penyebaran luas” ke target yang lebih sedikit tetapi bernilai lebih tinggi. Menariknya, penipuan yang didukung AI menghasilkan keuntungan 4,5 kali lipat dibandingkan penipuan tradisional, berkat deepfake dan alat otomatisasi yang membantu menciptakan serangkaian “pegawai dukungan”, “pengumuman dari otoritas”, atau “orang dalam yang tepercaya” palsu.

Perubahan ini sangat penting karena memperjelas sumber dari kerugian besar dalam crypto. Meski serangan hacking tetap menjadi ancaman yang terus-menerus — Chainalysis pernah mencatat hampir 2,2 miliar USD dicuri pada tahun 2024 — penipuan semakin bergantung pada satu faktor yang lebih sulit “diperbaiki” daripada smart contract: kepercayaan manusia.

Lior Aizik, co-founder sekaligus Chief Operating Officer dari bursa crypto XBO, mengatakan tren ini sepenuhnya sesuai dengan apa yang dia saksikan secara nyata. Dia memperingatkan pengguna untuk tidak pernah membagikan data sensitif, bahkan saat yakin sedang berurusan dengan bagian dukungan resmi. “Jangan pernah mentransfer crypto kepada siapa pun. Jika ada pesan yang mendesak atau meminta kerahasiaan, itu hampir pasti tanda bahaya,” kata Aizik.

Menurut Aizik, dia sendiri telah beberapa kali menjadi korban peniruan. “Penipu menggunakan nama saya, membuat profil palsu untuk menghubungi individu di industri dan meminta transfer uang, berpura-pura mewakili XBO. Serangan ini bergantung pada rasa urgensi dan kepercayaan, bukan teknologi.”

Data dari Chainalysis menunjukkan bahwa inti dari gelombang kejahatan saat ini adalah: kejahatan crypto tidak lagi hanya berkisar pada peretasan atau eksploitasi kerentanan teknis, melainkan semakin banyak yang berupa penipuan yang cukup nyata untuk melewati kewaspadaan, bahkan ketika dompet dan bursa telah mengikuti semua prosedur keamanan.