India memperketat KYC dengan platform crypto: selfie langsung, verifikasi lokasi

Badan Intelijen Keuangan India (FIU) telah mengeluarkan panduan baru, memperketat proses penerimaan pengguna di platform crypto guna meningkatkan pencegahan pencucian uang (AML) dan verifikasi identitas (KYC).

Menurut regulasi baru, bursa crypto yang diawasi harus meminta pengguna untuk mengambil selfie langsung, dikombinasikan dengan perangkat lunak pelacakan gerakan mata dan kepala untuk mencegah deepfake AI. Selain itu, bursa harus mengumpulkan data lokasi geografis, alamat IP, dan cap waktu saat pembuatan akun.

Bursa juga diwajibkan memverifikasi akun bank dengan mengirimkan sejumlah kecil uang, meminta pengguna untuk menyediakan dokumen identitas berfoto yang dikeluarkan pemerintah, serta memverifikasi email dan nomor telepon.

Langkah ini mencerminkan sikap pengawasan yang semakin ketat dari India terhadap crypto dan aset digital. Dengan populasi lebih dari 1,4 miliar orang, partisipasi warga India dalam onchain diharapkan dapat menciptakan gelombang investasi baru untuk pasar crypto global.

Dalam perkembangan terkait, Direktorat Pajak Penghasilan India (ITD) berpendapat bahwa crypto adalah alat yang mendukung penghindaran pajak, karena bursa terdesentralisasi, dompet anonim, dan sifat lintas batasnya menyulitkan pengawasan. Saat ini, keuntungan dari transaksi crypto di India dikenai pajak sebesar 30%, hanya dapat dikurangkan biaya pokok dan tidak dapat mengimbangi kerugian antar transaksi.