Interpretasi｜FBI merilis "Laporan Penipuan Aset Kripto 2024"

Penulis: Lisa Editor: Sherry

Pada April 2025, FBI ( merilis “Laporan Penipuan Cryptocurrency 2024”. Laporan ini didasarkan pada data yang dikumpulkan oleh Pusat Pelaporan Kejahatan Dunia Maya FBI ) IC3( pada tahun 2024, yang menganalisis jumlah pengaduan terkait cryptocurrency, skala kerugian, profil korban, jenis kejahatan, dan kemajuan pemulihan aset. Artikel ini akan menginterpretasikan konten inti dari laporan tersebut, membantu pembaca dengan cepat memahami perubahan tren, serta meningkatkan kesadaran dan kemampuan pencegahan terhadap ancaman keamanan siber yang kompleks.

![])https://img.gateio.im/social/moments-dc7da2357c1685652915e356f105aac4(

Poin Kunci Satu: Data Pengaduan 2024

1. Situasi Umum

Pada tahun 2024, IC3 menerima total 859.532 pengaduan, yang mengakibatkan kerugian nyata sebesar 16,6 miliar dolar AS, meningkat 33% dibandingkan tahun 2023. Dari jumlah tersebut, 256.256 pengaduan melibatkan kehilangan dana nyata, dengan rata-rata kerugian sekitar 19.372 dolar AS per kejadian. Sekitar 83% dari kerugian disebabkan oleh penipuan daring.

![])https://img.gateio.im/social/moments-4c81900ce92c1ee424ed6c10fdcbc2ae(

2. Situasi terkait cryptocurrency

Keluhan terkait cryptocurrency mencapai 149.686, menyebabkan kerugian sebesar 9,3 miliar dolar, dengan angka kerugian meningkat 66% dibandingkan tahun lalu. Di antara para korban, kelompok usia di atas 60 tahun memiliki proporsi tertinggi.

![])https://img.gateio.im/social/moments-83f432f3cf99276ca687c3efb1e230df(

3. Kelompok usia di atas 60 tahun

Kelompok ini mengajukan 147.127 pengaduan, melaporkan kerugian sebesar 4,885 miliar dolar. Jumlah pengaduan meningkat 46% dibandingkan tahun lalu, dan jumlah kerugian meningkat 43% dibandingkan tahun lalu. Di antaranya, 7.500 orang melaporkan kerugian lebih dari 100.000 dolar, dengan rata-rata kerugian mencapai 83.000 dolar.

![])https://img.gateio.im/social/moments-709189748c974e624eac65b9cd0f55e5(

Poin Kunci Dua: Analisis Kelompok Korban

1. Distribusi umur keseluruhan

• Di bawah 20 tahun: 17.993 mengajukan keluhan, kerugian 22,5 juta dolar.
• Usia 20-29: 71.399 pengaduan, kerugian sebesar 5,401 miliar dolar.
• 30-39 tahun: 108.899 keluhan, kerugian 1,4 miliar dolar.
• 40-49 tahun: 112.755 pengaduan, kerugian 2,2 miliar dolar.
• Usia 50-59 tahun: 84,540 komplain, kerugian 2,5 miliar dolar.
• Di atas 60 tahun: 147.127 keluhan, kerugian 4,8 miliar dolar.

![])https://img.gateio.im/social/moments-63b85bd4306ee4cbde672533bf3fc995(

2. Kelompok Korban Cryptocurrency

Dalam penipuan investasi cryptocurrency, kelompok berusia di atas 60 tahun mengajukan keluhan terbanyak (8.043 kasus), dengan total kerugian mencapai 1,6 miliar dolar AS, jauh melebihi kelompok usia lainnya. Kelompok berusia di atas 60 tahun menjadi target utama penipu karena kurangnya kesadaran akan penipuan, serta ketidakbiasaan mereka dengan metode pembayaran baru seperti ATM cryptocurrency (2.674 kasus, dengan kerugian sebesar 107.206.251 dolar AS), dan juga merupakan kelompok yang paling banyak mengajukan keluhan dalam kasus pemerasan/pemerasan seksual (20.445 kasus, dengan kerugian sebesar 724.288.735 dolar AS).

![])https://img.gateio.im/social/moments-f51800c7115b04ad5b4b0f49444a8b38(

Poin Kunci Tiga: Analisis Jenis Kejahatan

1. Dari jumlah keluhan yang ada

• Penipuan Jaringan/Elektronik: 193.407 kasus.
• Pemerasan: 86.415 mulai.
• Kebocoran data pribadi: 64.882 kasus.
• Penipuan jenis penolakan pembayaran/transaksi gagal: 49.572 kasus.
• Penipuan investasi: 47.919 kasus.

![])https://img.gateio.im/social/moments-36c5f7d8b1cbe43336e354b61b3a576a(

2. Dari segi jumlah kerugian

• Penipuan investasi: 65,7 miliar dolar.
• Penipuan email bisnis ) BEC (: 27,7 miliar dolar.
• Penipuan dukungan teknis: 14,6 miliar dolar.
• Kebocoran data pribadi: 14,5 miliar dolar.
• Penipuan jenis penolakan pembayaran/gagal transaksi: 7,85 miliar dolar.

![])https://img.gateio.im/social/moments-9b3d12b6d5753d93c543fbd9f6c4cbbb(

3. Kejahatan terkait cryptocurrency

• Keluhan terbanyak: pemerasan (47.054 kasus), penipuan investasi (41.557 kasus).
• Kerugian terbesar: penipuan investasi (58 miliar dolar), kebocoran data pribadi (11 miliar dolar).

![])https://img.gateio.im/social/moments-33de2b453c067cf454c5e497bfdf6622(

4 Jenis penipuan utama yang dihadapi oleh kelompok usia di atas 60 tahun

• Jenis penipuan dengan jumlah keluhan terbanyak: phishing, dukungan teknis, pemerasan, kebocoran data pribadi, penipuan investasi.
• Jenis penipuan dengan kerugian terbesar: penipuan investasi, dukungan teknis, penipuan emosional, penipuan email bisnis)BEC(, kebocoran data pribadi.

![])https://img.gateio.im/social/moments-ce9785569598e2f96125a92a9d331e0a(

Point Kunci Empat: Penipuan Jaringan dan Pemulihan Aset

1. Situasi keseluruhan penipuan online

Pada tahun 2024, IC3 menerima 333.981 pengaduan penipuan online, menyebabkan kerugian sebesar 13,7 miliar dolar, yang merupakan 83% dari total kerugian sepanjang tahun. Metode transaksi utama termasuk cryptocurrency, transfer kawat, dan pembayaran kartu kredit.

![])https://img.gateio.im/social/moments-001fef4d4d4b680a122c16a1b4920da3(

2. Metode penipuan yang khas

• Penipuan pusat panggilan: 53.369 kasus, kerugian 1,9 miliar dolar.
• Penipuan Darurat (Mengaku Kerabat Meminta Bantuan): 357 Kasus, Kerugian 2,7 Juta Dolar.
• Penipuan jalan tol (phishing SMS): 59.271 kasus, kerugian 129.000 dolar.
• Penipuan pengiriman emas: 525 kasus, kerugian 2,19 juta dolar.

![])https://img.gateio.im/social/moments-6019f4fa9df5fd40cd1db3a928f1e440(

3. Ancaman Jaringan

263.455 keluhan terkait ancaman jaringan menyebabkan kerugian sebesar 1,571 miliar dolar. Varian ransomware utama termasuk Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

![])https://img.gateio.im/social/moments-a59e4a30b38537462920399ab06c8f13(

4. Hasil Pemulihan Aset

• Tim FFKC telah menangani 3.020 permintaan pembekuan, membekukan dana sebesar 560 juta dolar, dengan tingkat keberhasilan pemulihan sebesar 66%.
• “Upgrade Action”)Operation Level Up( Pemberitahuan Sukses kepada 4.323 korban penipuan kripto, membantu memulihkan sekitar 2,85 juta dolar potensi kerugian.
• Bekerja sama dengan otoritas penegak hukum India untuk memerangi penipuan pusat panggilan, menangkap 215 orang, meningkat 700% dibandingkan tahun sebelumnya.
• Dalam proyek penipuan keuangan, berhasil membekukan dan memulihkan sejumlah besar dana.

![])https://img.gateio.im/social/moments-6b9d43a4e5b62757909ef7d134096dec(

Poin Kunci Lima: Mencegah Penipuan Cryptocurrency

Terkait dengan tingginya kasus penipuan kripto, FBI telah mengajukan saran pencegahan berikut:

• Tingkatkan kewaspadaan, hindari godaan imbal hasil tinggi: Investasi dengan imbal hasil tinggi dan risiko nol seringkali adalah penipuan.
• Verifikasi legalitas platform perdagangan: Gunakan bursa yang resmi dan terdaftar, hindari mengklik tautan yang tidak jelas dalam iklan media sosial.
• Hindari mentransfer uang kepada orang asing: jangan terlalu percaya pada “mentor investasi” atau “teman” yang dikenal secara online.
• Waspadai transaksi ATM cryptocurrency: Penipu sering meminta korban untuk melakukan pembayaran melalui ATM, jadi harus selalu waspada.
• Gunakan otentikasi dua faktor )2FA(: meningkatkan keamanan akun, mencegah peretasan.

Ringkasan

Laporan Penipuan Cryptocurrency 2024 yang dirilis oleh FBI mengungkapkan tren baru dalam kejahatan siber di lingkungan aset kripto saat ini: kasus-kasus terkait cryptocurrency meningkat pesat, dengan kelompok lanjut usia berusia 60 tahun ke atas menjadi korban utama; metode penipuan menjadi sangat profesional dan internasional, sementara cryptocurrency telah menjadi alat pilihan bagi para penjahat untuk mencuci uang dan memindahkan dana.

Meskipun pemulihan aset dan kerja sama penegakan hukum lintas negara telah mencapai kemajuan tertentu, namun dari segi skala kerugian keseluruhan dan tren pertumbuhannya, pengguna biasa tetap perlu waspada tinggi, secara nyata meningkatkan kesadaran akan pencegahan keamanan, dan menghindari terjebak dalam berbagai jebakan penipuan. Bagi pemerintah dan lembaga keuangan, terus memperkuat kolaborasi internasional, penegakan regulasi, dan pelacakan aliran dana, akan menjadi langkah kunci untuk menanggulangi kejahatan siber dan meningkatkan efisiensi penegakan hukum.